Данные по операциям от 600 тыс. рублей отслеживает Росфинмониторинг, но бывают вопросы и к меньшим суммам.
У банков есть право интересоваться происхождением денег, которые физлицо хочет разместить на вкладе. Обязанность направлять сведения в Росфинмониторинг есть по операциям от 600 тыс. рублей. Но вопросы могут возникнуть и к гораздо меньшим суммам, если операция показалась банку подозрительной или необычной.
Об этом рассказала доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Татьяна Белянчикова, пишет агентство «Прайм».
«Банкам вменено в обязанность мониторить такие операции и за несоблюдение положений 115-ФЗ (грубое или регулярное) их наказывают очень сурово, от штрафов до отзыва лицензии, кредитные организации порой предпочитают, что называется, перебдеть», — пояснила Белянчикова.
Системы автоматического скоринга операций отслеживают операции клиентов. Если система показывает, что что-то не так, банк направляет клиенту запрос.
Если у банка возникли вопросы по вкладу, нужно подтвердить происхождение денег:
доход по основному месту работы; средства от продажи имущества (квартира, машина, акции); наследство. Если документов нет, например, подарили наличные на свадьбу, то можно написать объяснение банку и приложить косвенные доказательства, в данном случае свидетельство о браке, отметила Белянчикова.
А если я накопил и документов у меня соответственно нет. То мои деньги забирает банк ?
Как нет? Если официально получал то 2 ндфл у тебя полюбому есть. Если неофициально то вопросы точно будут. И банк не будет ничего забирать, он просто в налоговую сообщит, а вот они уже могут
Размещено через приложение ЯПлакалъ
так и есть песец всё ближе. знакомому банк отказал в услугах потому что он мамке деньги переводил
банк спрашивает на каком основании - помогаю мамке. предъявите документы на что были потрачены деньги причем в других странах нет такого дурдома - только в РФ, при этом чинушей не трогают Это сообщение отредактировал miller17 - 16 июл 2025 в 10:12
Спрашивать будут у простого ваньки и у того господина начальника, который впал в немилость и его готовятся арестовать. У министров, генералов и депутатов никто ничего не спросит.
Как нет? Если официально получал то 2 ндфл у тебя полюбому есть. Если неофициально то вопросы точно будут. И банк не будет ничего забирать, он просто в налоговую сообщит, а вот они уже могут
банк тебя нахуй пошлет. ему этот ндфл подтереться со мной именно так и было -белая зп 200 тысяч последние 5 лет стал снимать накопления 3 ляма - сразу вопросы а откуда у вас деньги - даю ндфл - - говорят подотритесь и скажите откуда деньги. нам нужны акты о продаже имущества. земли. машины. наследства еб твою мать
вас вобще не должно ебать откуда у меня деньги. если я преступник органы должны предъявить доказательства - так работает закон в нормальной стране. а не наоборот - где я должен выдумать правдоподобную историю потому что в реальную не поверят
30 тысяч баксов уже считает суммой Это сообщение отредактировал miller17 - 16 июл 2025 в 10:17
банк тебя нахуй пошлет. ему этот ндфл подтереться со мной именно так и было -белая зп 200 тысяч последние 5 лет стал снимать накопления 3 ляма - сразу вопросы а откуда у вас деньги - даю ндфл - - говорят подотритесь и скажите откуда деньги. нам нужны акты о продаже имущества. земли. машины. наследства еб твою мать
вас вобще не должно ебать откуда у меня деньги. если я преступник органы должны предъявить доказательства - так работает закон в нормальной стране. а не наоборот - где я должен выдумать правдоподобную историю потому что в реальную не поверят
30 тысяч баксов уже считает суммой
Чет сомнительно. Никогда таких проблем не было с такими вкладами. И чтобы органы заинтересовались банк и сообщает информацию в них о твоих вкладах. И это так работает во всех странах. В сша, тех же, тебя нагибать с большими суммами будут в разы больше. Там неулата налога пострашнее убийства
Размещено через приложение ЯПлакалъ
так и есть песец всё ближе. знакомому банк отказал в услугах потому что он мамке деньги переводил
банк спрашивает на каком основании - помогаю мамке. предъявите документы на что были потрачены деньги причем в других странах нет такого дурдома - только в РФ, при этом чинушей не трогают
Да-да! Нет))) Перед тем как ляпнуть, ты бы хотя бы поинтересовался бы)))
Налоговый испектор (НИ) интересуется у нового русского (НР): НИ: Как вы приобрели ваш Мерседес? НР: Ну у меня была Мицубиси, я добавил и купил Мерседес. НИ: А как вы приобрели Мицубиси? НР: У меня были Жигули девятка, я добавил и купил Мицубиси. НИ: А как вы приобрели Жигули? НР: Я продал Запорожец, добавил и купил Жигули. НИ: А как вы купили Запорожец? НР: Я продал мотоцикл, добавил и купил Запорожец. НИ: Ну а Запорожец? НР: Продал велосипед, добавил и купил Запорожец.
НИ: А как вы приобрели велосипед? НР: А вот за велосипед я уже отсидел!
Размещено через приложение ЯПлакалъ
Проще снять и хранить под матрасом или в трех литровой банке
Такахуле!Приходится копить реально в банке)) ну а чо, по чуть чуть докладываю.Всё по канонам.10% от дохода отложи в накопления.Сначала хотела красивую копилочку купить, а потом -нахер!Банка самое верное вместилище)) Один фиг что накоплю то спущу , один раз живем , а у меня шубы нету)
Интересоваться - могут. Вот только закон "О банках" тоже никто не отменял. А по нему если банк в течение трёх дней от первого требования не возвращает деньги клиента - для банка наступают очень прикольные последствия вплоть до отзыва лицензии. Так что в ответ никто не мешает сказать - личные накопления,и вообще, идите на хер, где мои деньги? Кстати, на моей памяти злоупотребляли этим правом именно чтобы попытаться удержать вклады только зелёный и синий трехбуквенный банки. С обоими больше дел не имею...
Размещено через приложение ЯПлакалъ
Это просто реклама курсов ... достаточно пройти по ссылке.
"Подробнее о том, как отвечать на требования налоговиков и избежать блокировок по 115-ФЗ, расскажем на курсе профпереподготовки «Главный бухгалтер на УСН».
Вы узнаете, с чего начать бизнес на УСН, какие требования выдвигает ФНС к ИП в 2025 году, как считать налоги и заполнять отчетность на упрощенке.
Сейчас вы можете купить курс со скидкой 75% за 7 900 рублей вместо 31 790 рублей.
Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь, если не зарегистрированы.
1 Пользователей читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей)
Пока ты в поте лица будешь бегать доказывать че ты не осел, они эти денюжки покрутят 
yaplakal.com