Банки могут задать физлицу вопросы о происхождении денег

Ну держитесь, депутаты!
Или не?!

Цитата

банк не будет ничего забирать, он просто в налоговую сообщит, а вот они уже могут

Что они могут? 13% начислить налог всё что они могут.

Цитата (Слим @ 16.07.2025 - 10:42)

Цитата банк не будет ничего забирать, он просто в налоговую сообщит, а вот они уже могут Что они могут? 13% начислить налог всё что они могут.

О, дорогой друг! Ты еще не играл во взрослые игры с налоговой! Налоговая тебя так раком может поставить что ничего не захочешь))) Штраф за неуплату двукратный от суммы недоимки по налогу

Начинайте с чинуш. Я не против, но только после них.

Цитата (GreatKukuruz @ 16.07.2025 - 10:24)

Цитата (miller17 @ 16.07.2025 - 10:15) банк тебя нахуй пошлет. ему этот ндфл подтереться со мной именно так и было -белая зп 200 тысяч последние 5 лет стал снимать накопления 3 ляма - сразу вопросы а откуда у вас деньги - даю ндфл - - говорят подотритесь и скажите откуда деньги. нам нужны акты о продаже имущества. земли. машины. наследства еб твою мать вас вобще не должно ебать откуда у меня деньги. если я преступник органы должны предъявить доказательства - так работает закон в нормальной стране. а не наоборот - где я должен выдумать правдоподобную историю потому что в реальную не поверят 30 тысяч баксов уже считает суммой Чет сомнительно. Никогда таких проблем не было с такими вкладами. И чтобы органы заинтересовались банк и сообщает информацию в них о твоих вкладах. И это так работает во всех странах. В сша, тех же, тебя нагибать с большими суммами будут в разы больше. Там неулата налога пострашнее убийства

В США государство дает взамен , что-то...

Самая главная справка, если человек несет деньги на депозит в банк - это справка от психиатра. И если будет нормальная проверка, то человеку не справку выдадут, а поставят на учет в пнд.
Нести свои деньги, заведомым мошенникам, которые тебя обязательно обманут, может отдадут назад твои деньги, а может быть и нет, по ставке заведомо ниже инфляции, потому что так некоторые делают? Ну а чем это отличается от перевода мошенникам на специальный охранный счет фсб?

Деньги печатают в ЦБ, вот и происхождение
Размещено через приложение ЯПлакалъ

Было дело. Пока собирал доки и на собаках до офиса добирался, прошло почти 2 недели. За это время банк закончил слияние с другим банком. Новый банк отдал все деньги и извинился за прежних долбоёбов. Хз что это было.

Цитата (2XXL @ 16.07.2025 - 10:52)

Цитата (GreatKukuruz @ 16.07.2025 - 10:24) Цитата (miller17 @ 16.07.2025 - 10:15) банк тебя нахуй пошлет. ему этот ндфл подтереться со мной именно так и было -белая зп 200 тысяч последние 5 лет стал снимать накопления 3 ляма - сразу вопросы а откуда у вас деньги - даю ндфл - - говорят подотритесь и скажите откуда деньги. нам нужны акты о продаже имущества. земли. машины. наследства еб твою мать вас вобще не должно ебать откуда у меня деньги. если я преступник органы должны предъявить доказательства - так работает закон в нормальной стране. а не наоборот - где я должен выдумать правдоподобную историю потому что в реальную не поверят 30 тысяч баксов уже считает суммой Чет сомнительно. Никогда таких проблем не было с такими вкладами. И чтобы органы заинтересовались банк и сообщает информацию в них о твоих вкладах. И это так работает во всех странах. В сша, тех же, тебя нагибать с большими суммами будут в разы больше. Там неулата налога пострашнее убийства В США государство дает взамен , что-то...

Что? Что дает США взамен?))) Как меня забавляют романтики которые ссутся по США и Европе))))

Цитата (2XXL @ 16.07.2025 - 10:52)

В США государство дает взамен , что-то...

Что?
Размещено через приложение ЯПлакалъ

Это ещё хуйня. У меня однажды банк требовал обосновать происхождение денег на счету ОТПРАВИТЕЛЯ!, который мне перевел.
Это сообщение отредактировал угрюмоватый - 16 июл 2025 в 11:50

а когда они начнут проверять очень предприимчивых граждан как правило с юга. Например, крупнейшие термальные источники на КМВ такие держат, туда привозят автобусами курортников, цены максимальные, а плата только налом, там по быстрому выручка в районе 5 млн в сутки и кому-то она падает на карман. И так по всему КМВ, Ставропольский край, это еще даже не Кавказ

Цитата (Filin271 @ 16.07.2025 - 09:06)

А можно у банка поинтересоваться происхождением денег? Своих-то у них нет.

Интересуются, периодически. И чо?
Тебе сразу становится охуенно лучше жить, когда очередной банк звиздой накрывается?
Вроде наоборот везде бывает...

Цитата

Банки могут задать физлицу вопросы о происхождении денег

Эх, спросили бы у меня. Но не спрашивают, потому что денег нет.

Если документов нет, например, подарили наличные на свадьбу, то можно написать объяснение банку и приложить косвенные доказательства, в данном случае свидетельство о браке, отметила Белянчикова.

... а если подарили на день рожденья-свидетельство о рождении? Ну, тут мне карта и поперла!©

Какие молодцы теперь банки, что могут. Так понимаю вопросы будут задавать выборочно? И как обычно начнут не с тех, на них же и закончат

1. Мне одной кажется, что это реклама?

2. РФМ отслеживает суммы от 1 млн рублей - у ТС старая информация.

3. Банки в рамках 115-ФЗ уже давно могут все, что захотят. Другое дело, что у них просто нет ресурсов гонять всех подряд.

Цитата (Alexart @ 16.07.2025 - 14:06)

А если я накопил и документов у меня соответственно нет. То мои деньги забирает банк  ?

ну как накопил ? наркотой торговал и копил ? или работал и копил ) или в серую работал ,пока неткорые налоги в полный рост платили ) По разному можно копить

деньги у тебя могут забрать только через суд ) (ты же не знал ?)
Это сообщение отредактировал JONH777 - 16 июл 2025 в 12:22

Цитата (NezlayaTetka @ 16.07.2025 - 16:03)

1. Мне одной кажется, что это реклама? 2. РФМ отслеживает суммы от 1 млн рублей - у ТС старая информация. 3. Банки в рамках 115-ФЗ уже давно могут все, что захотят. Другое дело, что у них просто нет ресурсов гонять всех подряд.

в смысле ? там автоматом данные предаются которые по 115 фз попадают , и чел ответственный следит , не дай бог срок проепать

Как только озвучили, что у населения 50 трлн на руках, сразу стало понятно, что кому-то эта цифра не дает спать спокойно и кто-то очень захочет, чтобы она сменила владельца.

Цитата (Бороздодел @ 16.07.2025 - 10:30)

Объяснительная в налоговой: Налоговый испектор (НИ) интересуется у нового русского (НР): НИ: Как вы приобрели ваш Мерседес? НР: Ну у меня была Мицубиси, я добавил и купил Мерседес. НИ: А как вы приобрели Мицубиси? НР: У меня были Жигули девятка, я добавил и купил Мицубиси. НИ: А как вы приобрели Жигули? НР: Я продал Запорожец, добавил и купил Жигули. НИ: А как вы купили Запорожец? НР: Я продал мотоцикл, добавил и купил Запорожец. НИ: Ну а Запорожец? НР: Продал велосипед, добавил и купил Запорожец. НИ: А как вы приобрели велосипед? НР: А вот за велосипед я уже отсидел!

А откуда у него взялся мотоцикл, если после велосипеда он сразу купил Запорожец?

Мои

Цитата

косвенные доказательства

это моя богатая любовница. Мне её приводить прикажете или мне штаны снять??

Цитата (JONH777 @ 16.07.2025 - 12:21)

Цитата (NezlayaTetka @ 16.07.2025 - 16:03) 1. Мне одной кажется, что это реклама? 2. РФМ отслеживает суммы от 1 млн рублей - у ТС старая информация. 3. Банки в рамках 115-ФЗ уже давно могут все, что захотят. Другое дело, что у них просто нет ресурсов гонять всех подряд. в смысле ? там автоматом данные предаются которые по 115 фз попадают , и чел ответственный следит , не дай бог срок проепать

В смысле - 1. если пойти по ссылке и прочитать статью - открывается реклама курсов для тех, кто на УСН, со скидкой.

2. В банках давным давно 115-ФЗ занимаются специальные отделы и ПО. Они не мониторят клиентов "вручную". И да, если алгоритмы почему-то решили, что операция странная, то для начала потребуют подтверждающие документы, а потом, если проигнорировать, и счет заблокируют, и замучаешься доказывать, что ты не попадаешь под 115-ФЗ. Могут заблокировать и с документами, если решат, что сделка вызывает сомнения. Но это надо быть очень одаренным.

Пример из жизни: вновь зарегистрированное ООО получает на р/с 2 млн руб от покупателей (предоплата). И в тот же день всю сумму одним платежом отправляет своему поставщику (тоже предоплата). Результат: 3 месяца блокировки по 115-ФЗ, масса нервов и средств, потраченных на доказательства, что "не корысти ради..." и прочее. Ну хоть доказали - это был 2024 год.

Если аналогичное сделают и физ лицам - ну что, придется предоставлять документы и отвечать на вопросы.
Это сообщение отредактировал NezlayaTetka - 16 июл 2025 в 13:21

Недавно маме переводил 400 тыр,банк заблочил карту . Пришлось в банк идти,объясняться. Выдали новую карту.

"откладывал" - не подходит?