СБЕРБАНК заблокировал карточные счета по 115-ФЗ

Доброй ночи ЯПовцы!

Попал в неприятную ситуацию.

У меня две карты в Сбербанке, одна обычная МастерКард, вторая Голд для бизнеса по фирме.

На Голд были финансы. Карту забыл дома. В кошельке была МастерКард. Приехал поставщик с товаром, нужно было рассчитаться наличными.

Я зашел в приложение СберБанкОнлайн, перевел со своей карты Голд на Мастеркад финансы, снял и рассчитался с поставщиком. Он уехал, товар остался.

Через пять часов пришла смс о том что меня заблокировали по ФЗ-115 ...

Позвонил оператору, сказали идите в то отделение где открывали карту Голд, пришел, объяснил ситуацию, сказали идите туда где открывали МастерКард, приехал, там говорят идите в Москву ... А это блин три разных города ... Обивал пороги Сбера три дня, толком никто ничего не сказал. Собрал все документы, в Москве под диктовку и с официальной выпиской со стороны Сбера писал заявление и подтвердил что финансы которые пришли на карту Голд являются законными.

Результат НОЛЬ ...

---

На banki.ru нашел статейку:

Многие физические и юридические лица столкнулись с ситуацией блокировки операций по счетам и картам. При этом банк ссылается на 115ФЗ и требует непонятно какие документы в целях подтверждения легальности операции и денежных средств.

Так вот, 115 ФЗ делался не для того, что написано в самом законе (противодействия отмывания денег полученным преступным путём и финансирования терроризма). Банки продавливали (а делалось это очень настойчиво) данный закон в целях получения полулегального средства отказа от клиента. Т.е. поскольку любые отношения с банком являются договорными, то отказать клиенту банк может только согласно пунктам договора (каких очень немного) , если иное не предусмотрено государственными законами и актами (наш 115 ФЗ).

Именно поэтому банки сообщив вам, что вы подозреваетесь во всех грехах, требуют от вас документы, которые зачастую даже нельзя предоставлять посторонним организациям. При этом чтобы Вы не предоставили, какие бы документы вы не дали банку, ситуация ни на ёту не продвинется.

Таким образом знайте, если Вам банк написал, что вы подозреваетесь в финансировании запрещенной группы в России, то 95% что Вы находитесь в стоп-листе банка и единственный выход это разрыв всех отношений с банком. Ибо всё равно банк после длительной переписки и удержания ваших денег предложит Вам закрыть все счета, естественно подержав немного или много ваших денег у себя.

---

Кто что думает по этому поводу ? Попадали в такую ситуацию ?

В стране сейчас идет усиленная борьба с обналичкой, прижимают фирмы по обналичке. Лес рубят, шепки летят

Я давно думаю что со сбером дел иметь не нужно. Есть куча других банков. У сбера клиентов много им по хер на вас. Они блокируют все подряд не разбираясь. Второе, если у тебя карточка сделана от фирмы, то она привязана к счету фирмы, на нее само собой деньги просто так закидывать нельзя, так как по факту ты делаешь перевод на фирму от частного лица, а для эиого нужен договор, и это в прибыль твоей фирме идет. Но опять же банк просто не должен пропускать такую операцию.

Это сообщение отредактировал olegrostov - 13.11.2017 - 23:13

Иди в какой-нить иностранный банк и с ним работай. Да они там работают по законам РФ. Но они там не охуели как тот же сбербанк требующий чек за покупку спичек в магазине, хотя по 115 ФЗ расследоваться должны непонятные доходы около 600 тысяч в месяц.

ЯП посудился

Вам че медом сбербанк намазан? Есть же другие банки.

Да, бля, сто раз тут уже обсуждали. Поройся...
Даже более того, ты уже записан автоматически в жулики в базу ЦБ и счёт, как минимум ЮЛ, уже нигде не откроешь.

Значит тот, кому ты перевел уже был замечен в темных делах.
Если у тебя все чисто с документами, у того, кому ты переводил, тоже. То все решается очень быстро..

В конце концов, что за сделки, по которым вы не можете предоставить документы если учесть, что сделка на прямую связана с операциями через сбер?

в любом случае читаем ФЗ 115

Если не согласен с действиями сбера

Там еще много чего интересного. Но из законна следует, что просто так тебе заблокировать ни чего не могли...

Это сообщение отредактировал gvitas - 13.11.2017 - 23:05

Иди попробуй))) Отправят в ЦБ, там ответят, что всё законно, далее - на большой круг

вы сами отдаете деньги на хранение хуй пойми кому, а потом удивляетесь, что вас пытаются об хуй перекинуть
никогда не доверяйте крупные суммы российским банкам, а банки с государственным участием вообще обходите за пушечный выстрел
во-первых, сьэкономите нервы и средства, во-вторых не будете кормить этих бесполезных дармоедов

Посмеялся.

Не понтуйтесь - всем офшоркам запретили выпускать карты не членам евросоюза. Все карты будут заблокированы до конца года. Сбер сука ваше всеёёёёёёёёёёёё

Надо было раньше думать и новости читать. Уже пол года все ноют, но блять опять кто-то наступает на сука те же грабли и идет плакаться на Яп. Налом блять, налом. Все что моно оплатить при личной встрече платится сука ебучим налом. И никакой Сбер меня не трогает. Пришло бабло и обналичилось. Ежемесячная стандартная процедура. Я спокоен как удав, у Сбера как у собаки Павлова рефлекс - снял бабло как пришло - все збс, клиент норм, все стабильно.

ЗЫ: А если и по срочному переводятся деньги, то перевод не выше 10 тыс и блять обязательно требую вернуть не наличкой, а таким же ебаным способом.

Это сообщение отредактировал TomZenger - 13.11.2017 - 22:59

Райфайзен первый кто меня блокировал. При этом чист аки агнец.
Ебучий 115-й!

Срочно всем держатетелям карт брать там кредит с кредитом своим не блокернут)

Это сообщение отредактировал pipeclogin - 13.11.2017 - 23:12

В других это начали делать раньше, что с юриками, что с физиками. Москву не берём в расчет, а в регионах за обнал года три как взялись. Пусть корявенько но взялись. Все банки , кроме Сбера)

В глазах банка закрыть заблокированный счет и уйти- это признаться в том, в чем тебя подозревают. Могут быть проблемы с открытием счета в других банках.
Лучше карту не закрывать совсем, а оставить на ней 10 рублей. А остальные деньги в другом месте хранить

Я уже понял, что мои деньги на карте Сбера, это не мои деньги. Теперь репу чешу, как снять деньги, чтобы вот так не попасть. Всю сумму за один раз не снять, а второго может и не быть. Вот-так заблокируют и писдец. Может кто чего умного подскажет, пользуясь случаем?

другие банки по 115 ФЗ может чуть и попроще, но тоже будут блокировать подозрительные операции.
честно говоря в реале не сталкивался с блокировкой честных физ.лиц, но юриков кошмарят все и от души...
причем заблокировав один счет, потом куда бы не выводили (в другие банки),
там уже блочат автоматом...

Можно поподробней узнать при каких обстоятельствах и примерно какие суммы там были?

Блочат да,но нет этой лютой поебени "иди туда где карту делал"
Этот долбоебмзм збера просто фееричен

Кто сейчас в непонятках, так это Поставщик, отдавший товар без подтверждения оплаты.
ТС, ложись спать, думаю рассосётся само собой, ты ж не виновен.


П.С.
Я писал, как клиент украинских банков, подобных проблем не возникало.

Это сообщение отредактировал SoloTwin - 13.11.2017 - 23:12

Бред какой-то. зачем банку отказываться от клиента и терять средства?
Скорее уж сделано для того, чтобы юридические лица платили налоги и, к слову говоря, это совсем другой тариф обслуживания.
Иначе придём к тому, что все операции оплаты будут бросаться через карту типа "Я другу одалживал, вот возвращает" и всё. Это действительно невыгодно ни банку, ни государству.
Но отказываться от клиента (т.е. оборотных средств) таким образом и по такой причине?
Нет. Бред.

Это сообщение отредактировал Сигул - 13.11.2017 - 23:02

А можно поподробнее и на русском языке ? (если владеете)

сбер и не только - я вот сегодня в Локо-банке наличил (Loco = псих, испанский) - там тоже много чего интересного видел.