В ЦБ РФ назвали девять признаков мошеннических операций, которые будут отслеживать банки у клиентов при снятии наличных
В ЦБ РФ представили девять признаков мошеннических операций, которыми будут руководствоваться кредитные организации, проверяя клиентов при снятии наличных в банкоматах. Если финансовая операция соответствует хотя бы одному из критериев, то банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введёт временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тыс. рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно будет только в отделении банка лично. Способ информирования предусмотрен договором клиента с банком. Как правило, это СМС или пуш‑уведомление.
С 1 сентября 2025 года банки будут обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли эту операцию злоумышленник.
Среди признаков возможного мошенничества, которые определил регулятор, — нехарактерное для клиента поведение при снятии денег. Банк будет учитывать непривычное время суток, нетипичную сумму или местонахождение банкомата, а также запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом, например не с карты, а по QR‑коду или цифровой (виртуальной) карте.
Ещё один признак — наличие у кредитной организации информации, что как минимум за шесть часов до операции у человека изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество СМС‑сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах. Кроме этого, банк может решить, что клиент находится под влиянием злоумышленников, если снимает деньги в течение 24 часов после оформления кредита (займа) или увеличивает лимит на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте, а также переводит на свой счёт более 200 тыс. рублей по СБП со своего счета в другом банке либо досрочно закрывает вклад на аналогичную сумму.
В перечне подозрительных признаков также смена номера телефона для авторизации в интернет‑банке, получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ. Отдельные критерии предусмотрены для снятия денег с использованием токенизированных карт.
Короче, снимаешь деньги - уже подозрительно! Заблокируем нахуй и похуй на тебя и твои потребности и пр. Пидоры блядь! А может мошенников вычислять/ловить!.. Да не, хуйня, лучше клиенту максимально жизнь усложнить!..
И как интересно, банк, кредитная организация, узнает что "возросла активность в мессенджерах", если бабке мошенники звонят через контролируемый государством мессенджер Макс? Банк, причём любой, что, ТОЖЕ будет читать все сообщения всех россиян? Эти долбоёбы не понимают, что только что они раскрыли страшную тайну КГФСБ???
Будьте реалистами, требуйте невозможного • На сайте 7 лет
5
Цитата
Ещё один признак — наличие у кредитной организации информации, что как минимум за шесть часов до операции у человека изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество СМС‑сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
А откуда у банка эта информация? Особенно про мессенджеры
у них камеры в каждом банкомате. тупое сравнение морды не работает?
> наличие у кредитной организации информации, что как минимум за шесть часов до операции у человека изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество СМС‑сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах
а это как они определят? хотя баланс как-то знают ведь
Это сообщение отредактировал plintus - 21 авг 2025 в 12:55
И как интересно, банк, кредитная организация, узнает что "возросла активность в мессенджерах", если бабке мошенники звонят через контролируемый государством мессенджер Макс? Банк, причём любой, что, ТОЖЕ будет читать все сообщения всех россиян? Эти долбоёбы не понимают, что только что они раскрыли страшную тайну КГФСБ???
ну не зря же они хотят что б ты приложуху поставил - так они смогут спиздить твои контакты и оценить по ним (с кем общаешся) твою платежеспособность -сбер еще вроде лезет в медицину, наверное хочет знать о состояние твоего здоровья... для чего ему это? ну а так они все белые и пушистые!)))
у них камеры в каждом банкомате. тупое сравнение морды не работает?
> наличие у кредитной организации информации, что как минимум за шесть часов до операции у человека изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество СМС‑сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах
а это как они определят?
ага начал искать машину через авито например))) да еще и бабла на нее решил снять сцука!
Ещё один признак — наличие у кредитной организации информации, что как минимум за шесть часов до операции у человека изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество СМС‑сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
А откуда у банка эта информация? Особенно про мессенджеры
А откуда в смартфоне контекстная реклама на основе недавних разговоров рядом с микрофоном телефона?
Больше 10 тыс на карте не держу, после того, как в прошлом году перед отпуском мне банк заблокировал карту... Встроил в стену( частный дом) , мощный сейф, спрятал, установил сигнализацию и камеры. Вся наличка в сейфе, деньги вообще не держу, предпочитаю, что либо покупать, чтоб много бумажек не было. Реально, остаться в отпуске, с 10 тыс в кармане, это жесть, да еще бегать выцарапывать свои деньги...
Размещено через приложение ЯПлакалъ
у них камеры в каждом банкомате. тупое сравнение морды не работает?
> наличие у кредитной организации информации, что как минимум за шесть часов до операции у человека изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество СМС‑сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах
а это как они определят? хотя баланс как-то знают ведь
Дык бабки сами прутся лярды снимать и отдавать курьерам на безопасный счет
А откуда же банки будут знать об активности телефонных разговоров, если, вроде как, даже силовики могут получить распечатку звонков, только с санкции суда?!))) Нет, я, возможно и ошибаюсь, на счёт судов, но всё же?! А где же неприкосновенность частной жизни?))
Размещено через приложение ЯПлакалъ
А откуда же банки будут знать об активности телефонных разговоров, если, вроде как, даже силовики могут получить распечатку звонков, только с санкции суда?!))) Нет, я, возможно и ошибаюсь, на счёт судов, но всё же?! А где же неприкосновенность частной жизни?))
Где где... Напрашивается популярная рифма. Неприкосновенности у холопов нет. Она осталось во дворце в Геленджике и за дверьми корпораций и власть имущих.
А откуда же банки будут знать об активности телефонных разговоров, если, вроде как, даже силовики могут получить распечатку звонков, только с санкции суда?!)))
Поговаривают, что появился один замечательный мессенджер, который чекает всё до чего дотянется.
А откуда же банки будут знать об активности телефонных разговоров, если, вроде как, даже силовики могут получить распечатку звонков, только с санкции суда?!))) Нет, я, возможно и ошибаюсь, на счёт судов, но всё же?! А где же неприкосновенность частной жизни?))
Банк ХОЧЕТ что бы ты снял, перевел, использовал свои деньги? НЕТ! Пока они у него он их крутит. Поэтому причин для отказа в платежах будет находится очень много.
Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь, если не зарегистрированы.
1 Пользователей читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей)
yaplakal.com