Карты предложено блокировать при получении подозрительных платежей

[ Версия для печати ]
Добавить в Facebook Добавить в Twitter Добавить в Вконтакте Добавить в Одноклассники
Страницы: (7) [1] 2 3 ... Последняя »  К последнему непрочитанному [ ОТВЕТИТЬ ] [ НОВАЯ ТЕМА ]
Крио
20.08.2019 - 07:31
Статус: Offline


Шутник

Регистрация: 5.06.18
Сообщений: 81
115
Банки предлагают внести поправки в законы, которые позволят на срок до 30 рабочих дней блокировать карты при подозрении в зачислении на них мошеннически списанных средств. По словам авторов идеи, эти изменения затруднят вывод средств по «купленным» банковским картам, а также будут играть роль обеспечительной меры для судебных и следственных органов. Однако эксперты отмечают, что даже при безусловно благой цели эта идея может ударить по добросовестным клиентам банков.

Ассоциация банков России (АБР) анонсировала заседание комитета по информбезопасности 27 августа, на котором обсудят поправки к закону «О национальной платежной системе» и антиотмывочному закону. Идею предложили сами банкиры как меру по борьбе с выводом похищенных у клиентов кредитных организаций средств со счетов и карт. Как пояснил “Ъ” вице-президент ассоциации Алексей Войлуков, предлагается продумать механизм, который даст возможность банку получателя денежных средств замораживать суммы, украденные мошенниками.

Сейчас, отметил господин Войлуков, по закону это возможно только в момент списания из банка отправителя. Но чаще всего клиент о хищении узнает лишь постфактум, когда средства уже списаны с его счета. «И даже если лишившийся денег клиент быстро среагирует и сообщит в банк о хищении, то юридических оснований для возврата средств у банка-отправителя уже нет»,— отметил господин Войлуков. В то же время, по его словам, существует временной лаг между зачислением средств и снятием их в банкомате, и именно это время будет у банка-получателя на то, чтобы временно заблокировать полученные мошенническим путем средства.

К закону о национальной платежной системе предлагается внести поправки, позволяющие банку получателя без согласия клиента-плательщика «приостановить использование клиентом-получателем электронного средства платежа» до подтверждения легитимности трансакции.
Если отправитель денег обратился в полицию и получил там талон-уведомление, то блокировка может действовать 30 рабочих дней. На тот же срок можно будет блокировать сомнительную операцию в обеспечительных целях и по антиотмывочному закону. Если отправитель средств не предпримет таких действий, то карта получателя денег будет разморожена через два дня.

Как рассказали “Ъ” члены комитета по информбезопасности АБР, идею поправок предложил управляющий директор департамента кибербезопасности Сбербанка Сергей Велигодский. По словам директора FBK CyberSecurity Александра Черненко, за эту инициативу банки проголосовали почти единогласно. Он добавил, что исходно шла речь о блокировке банком суммы спорной трансакции, однако на встрече 27 августа будут обсуждать идею блокировки карты в целом. По словам директора департамента информбезопасности Росбанка Михаила Иванова, изменения позволят заблокировать карту мошенника, и эта норма серьезно осложнит вывод похищенных средств. При этом эксперт отметил, что «данные предложения являются только одним из элементов комплексного решения вопроса».

Впрочем, у ряда экспертов по информбезопасности есть сомнения в действенности предложений. В частности, они отметили, что срок блокировки 30 рабочих дней выглядит недостаточно обоснованным. Для банка-получателя это означает фактически удерживать деньги больше месяца, однако что должно произойти за это время и почему предлагается прописать именно такой срок — не ясно. «Прежде чем делать вывод о действенности меры, необходимо как минимум сопоставить предложенные банками сроки с реальным временем расследования подобных преступлений»,— указывают собеседники

Есть вопросы и у юристов. «Расследование уголовного дела может и не завершиться в отведенный срок, следовательно, необходимо предусмотреть и четко прописать, какой документ будет продлять блокировку, куда он должен быть представлен,— указывает глава АБ "Корчаго и партнеры" Евгений Корчаго.— Должно ли быть представлено в банк постановление о возбуждении уголовного дела или иной документ». Кроме того, по его словам, нельзя исключать риски злоупотребления правом, когда плательщик отправляет средства и после обращается в полицию или же банк без оснований задержит средства. «И на этот случай необходимо предусмотреть четкую ответственность для злоупотребившего правом»,— считает Евгений Корчаго.

На заседании комитета для обсуждения поправок приглашены также представители Банка России, где на запрос “Ъ” не ответили. По словам экспертов, на июльской встрече идею поправок представители ЦБ восприняли «весьма сдержанно».

kommersant.ru

Карты предложено блокировать при получении подозрительных платежей
 
[^]
Yap
[x]



Продам слона

Регистрация: 10.12.04
Сообщений: 1488
 
[^]
BMickmAdmin
20.08.2019 - 07:33
245
Статус: Offline


Балагур

Регистрация: 6.03.13
Сообщений: 953
От нововведения мошенники пострадают в последнюю очередь.

Размещено через приложение ЯПлакалъ
 
[^]
KamikaDZe38
20.08.2019 - 07:34
15
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 19.09.15
Сообщений: 4807
Цитата (BMickmAdmin @ 20.08.2019 - 12:33)
От нововведения мошенники пострадают в последнюю очередь.

Мошенникам за один раз много не переводят.
 
[^]
Taxist86
20.08.2019 - 07:35
49
Статус: Offline


Шутник

Регистрация: 17.02.16
Сообщений: 69
Ладно хоть нал снимать пока разрешено. Так и поступаем, нет доверия банкирам никакого.
 
[^]
mkshome
20.08.2019 - 07:36
45
Статус: Online


Шутник

Регистрация: 25.10.14
Сообщений: 23
Воры делают все чтобы у них не украли
 
[^]
Stranger22
20.08.2019 - 07:38
124
Статус: Offline


Свидетель Импортозамещения

Регистрация: 26.08.11
Сообщений: 2715
Цитата
Карты предложено блокировать при получении подозрительных платежей



...с точки зрения государства, само по себе наличие денег у населения - подозрительно dont.gif
 
[^]
SunmixPK
20.08.2019 - 07:38
29
Статус: Offline


Шутник

Регистрация: 9.03.15
Сообщений: 60
Цитата
По словам авторов идеи, эти изменения затруднят вывод средств по «купленным» банковским картам


А затруднить получение "купленных" банковских карт не?
 
[^]
consul200
20.08.2019 - 07:39
151
Статус: Online


Хохмач

Регистрация: 21.11.14
Сообщений: 781
Я продал машину. Мне перевели, скажем, миллион. На другой день я купил другую. Миллион перевожу продавцу. Поскольку в банк я договора купли продажи ни по первой, ни по второй сделке не предоставлял - 146 процентов подозрительные операции. Банк блокирует на месяц мою карту и крутит это время мои деньги.
Если у нас придумывают очередной закон с ограничениями - смотри кто инициатор и кому это выгодно.
 
[^]
AlexSever
20.08.2019 - 07:40
38
Статус: Offline


Приколист

Регистрация: 11.12.14
Сообщений: 360
То есть кинули тебе денежку на карту, а банк взял и заблокировал по своему усмотрению на месяц. А ты потом крутить как хочешь. Ну нах с такими тенденциями лучше сразу всю зарплату снимать после зачисления. Банку вообще ништяк, крути себе деньги клиентов на халяву.

Это сообщение отредактировал AlexSever - 20.08.2019 - 07:42
 
[^]
Хероманд
20.08.2019 - 07:42
20
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 26.02.13
Сообщений: 1484
... и тут как фортанет банкам.. блокируй и блокируй.. и пользуйся чужим баблом месяц бесплатно! И что, что месяц, но можно же блокировать триллионы, а там еще заблокировать!
 
[^]
Мышшшь
20.08.2019 - 07:43
14
Статус: Offline


я_в_рыло

Регистрация: 4.03.12
Сообщений: 1664
Цитата (AlexSever @ 20.08.2019 - 07:40)
То есть кинули тебе денежку на карту, а банк взял и заблокировал по своему усмотрению на месяц. А ты потом крутить как хочешь. Ну нах с такими тенденциями лучше сразу всю зарплату снимать после зачисления. Банку вообще ништяк, крути себе деньги клиентов на халяву.

Ну, это тебе, получателю зарплаты на карту, не светит блокировка.
А вот мне...
Я ж, лошара, люблю помогать друзьям. Еду на закупку товара, покупаю себе, покупаю всем своим друзьям, отдаю по цене закупки. Деньги, блять, мои умные друзья, переводят мне на карту: забыл снять, я тебе на карту кину.
))

И не светит блокировка на северном Кавказе. Там нет ни в одном магазине терминала, если хочешь заплатить с карты - перевод на карту продавца только. Я немного прихуел, конечно... но потом вспомнил в какой стране я живу и все стало на свои места.

Это сообщение отредактировал Мышшшь - 20.08.2019 - 07:47
 
[^]
Краказямба
20.08.2019 - 07:43
9
Статус: Offline


Мизантроп-любитель

Регистрация: 18.05.19
Сообщений: 1054
Цитата (consul200 @ 20.08.2019 - 07:39)
Я продал машину. Мне перевели, скажем, миллион. На другой день я купил другую. Миллион перевожу продавцу. Поскольку в банк я договора купли продажи ни по первой, ни по второй сделке не предоставлял - 146 процентов подозрительные операции. Банк блокирует на месяц мою карту и крутит это время мои деньги.
Если у нас придумывают очередной закон с ограничениями - смотри кто инициатор и кому это выгодно.

Вы точно хотите отдавать 1.5% с миллиона за перевод, а потом 1.5% за снятие?
 
[^]
ParadoxN
20.08.2019 - 07:44
25
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 3.03.17
Сообщений: 123
а кто и чем будет отвечать за ошибочную блокировку? ) , а то как-то несправедливенько получается
 
[^]
OXYETb
20.08.2019 - 07:45
17
Статус: Offline


Приколист

Регистрация: 22.06.13
Сообщений: 258
Дык они и сейчас блокируют при переводе на стороннего физика.
Причём, логика блокировок абсолютно не ясна. Заблокировать могут 500 рублей перевод, а 500 тыс. не блокируют.

У Сбербанка могут заблокировать при переводе между своими сберегательными счётами в рамках одного физика, а при переводе Сбер - Тиньков большую сумму не блокируют. Но здесь уже может заблокировать Тиньков.

В общем, Маразматичная ситуация.

Логичнее было бы сделать, если банк считает, что перевод именно мошеннический, морозить деньги на кор.счете банка отправителя, и ждать подтверждения. Ибо если они улетают на сторонний банк, там уже очень сложно вызволять. Сложно, долго и муторно.
 
[^]
ShamanIEA
20.08.2019 - 07:45
5
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 26.09.11
Сообщений: 1198
Цитата (SunmixPK @ 20.08.2019 - 07:38)
Цитата
По словам авторов идеи, эти изменения затруднят вывод средств по «купленным» банковским картам


А затруднить получение "купленных" банковских карт не?

Так они сами их продают why.gif

Вышло мобильное приложение ЯП на Android, скорее качаем!
 
[^]
Stealthtm
20.08.2019 - 07:46
4
Статус: Offline


Хохмач

Регистрация: 29.03.15
Сообщений: 771
Цитата (Краказямба @ 20.08.2019 - 07:43)
Цитата (consul200 @ 20.08.2019 - 07:39)
Я продал машину. Мне перевели, скажем, миллион. На другой день я купил другую. Миллион перевожу продавцу. Поскольку в банк я договора купли продажи ни по первой, ни по второй сделке не предоставлял - 146 процентов подозрительные операции. Банк блокирует на месяц мою карту и крутит это время мои деньги.
Если у нас придумывают очередной закон с ограничениями  - смотри кто инициатор и кому это выгодно.

Вы точно хотите отдавать 1.5% с миллиона за перевод, а потом 1.5% за снятие?

Ну как... Перевожу иногда.

Не жаль отдать тысячу и избежать беготни по городу с сотнями тысяч наличности на кармане.

Это сообщение отредактировал Stealthtm - 20.08.2019 - 07:52

Карты предложено блокировать при получении подозрительных платежей
 
[^]
БатракАбрама
20.08.2019 - 07:46
24
Статус: Online


Ярила

Регистрация: 19.12.15
Сообщений: 3540
Цитата (Stranger22 @ 20.08.2019 - 07:38)
Цитата
Карты предложено блокировать при получении подозрительных платежей



...с точки зрения государства, само по себе наличие денег у населения - подозрительно dont.gif

Логично было бы сделать так чтобы деньги были только у людей 1-го сорта а люди 2-го сорта пусть получают талоны на питание в столовках которые мог бы построить дериписко или вротимгерб
 
[^]
Буслик
20.08.2019 - 07:48
8
Статус: Offline


Елке Похуй Иголки

Регистрация: 18.12.16
Сообщений: 293
Есть хорошая мудрость:
Связываться с банками не следует только в двух случаях: когда у вас есть свои деньги; и когда своих денег у вас нет. old.gif
 
[^]
Njarlatotep
20.08.2019 - 07:50
50
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 30.07.16
Сообщений: 2896
Светило подозрительное солнце. Подозрительный пенсионер снимает подозрительную наличку для закупок подозрительного хлеба и подозрительного молока. А еще он купил мясо, кусок сыра, и колбасу, это вообще очень подозрительно, потому что он обязан был отдать эти средства паразитам за просто так.
 
[^]
Краказямба
20.08.2019 - 07:53
3
Статус: Offline


Мизантроп-любитель

Регистрация: 18.05.19
Сообщений: 1054
Цитата (Stealthtm @ 20.08.2019 - 07:46)
Цитата (Краказямба @ 20.08.2019 - 07:43)
Цитата (consul200 @ 20.08.2019 - 07:39)
Я продал машину. Мне перевели, скажем, миллион. На другой день я купил другую. Миллион перевожу продавцу. Поскольку в банк я договора купли продажи ни по первой, ни по второй сделке не предоставлял - 146 процентов подозрительные операции. Банк блокирует на месяц мою карту и крутит это время мои деньги.
Если у нас придумывают очередной закон с ограничениями  - смотри кто инициатор и кому это выгодно.

Вы точно хотите отдавать 1.5% с миллиона за перевод, а потом 1.5% за снятие?

Ну как... Перевожу иногда.

Я про миллион. Так то понятно, что небольшие и частые платежи рассматривать стоит более внимательно. Кстати, я не в курсе, отменяет ли блокировка карты-получателя снятие средств с карты-отправителя. Без этого идея бессмысленна.
 
[^]
Краказямба
20.08.2019 - 07:56
2
Статус: Offline


Мизантроп-любитель

Регистрация: 18.05.19
Сообщений: 1054
Цитата (Njarlatotep @ 20.08.2019 - 07:50)
Светило подозрительное солнце. Подозрительный пенсионер снимает подозрительную наличку для закупок подозрительного хлеба и подозрительного молока. А еще он купил мясо, кусок сыра, и колбасу, это вообще очень подозрительно, потому что он обязан был отдать эти средства паразитам за просто так.

В Фондсервисбанке Роскосмосбанке любое снятие не в "своём" банкомате (а "своих" на планете Земля хрен да маленечко, причём города с ними можно пересчитать на пальцах одной руки) обойдётся минимум в 60 рублей. Покупка хлеба становится дорогой. А в чужих могут попросту не выдать деньги rulez.gif gigi.gif
 
[^]
Turtle
20.08.2019 - 08:11
12
Статус: Offline


Черепашка читает

Регистрация: 16.07.18
Сообщений: 595
Ассоциация банков России (АБР) предлагает внести поправки в действующее законодательство, позволяющие блокировать банковскую карту получателя при подозрительных транзакциях для борьбы с мошенниками. Об этом во вторник сообщает газета "Коммерсантъ" со ссылкой на вице-президента АБР Алексея Войлукова.
Банковское сообщество предлагает дать возможность кредитным организациям "приостановить использование клиентом-получателем электронного средства платежа" до подтверждения операции отправителем, сказал газете Войлуков.

В настоящее время подозрительная транзакция может быть остановлена только в момент списания средств со счета. "И даже если лишившийся денег клиент быстро среагирует и сообщит в банк о хищении, то юридических оснований для возврата средств у банка-отправителя уже нет", - поясняет Войлуков.

Согласно предложению банкиров, карта получателя может быть заблокирована на два дня, а в случае обращения отправителя в полицию - на 30 рабочих дней.

По информации "Коммерсанта", идея поправок была выдвинута управляющим директором департамента кибербезопасности Сбербанка Сергеем Велигодским и поддержана всеми членами ассоциации единогласно. Дальнейшее обсуждение инициативы должно пройти на заседании комитета по информбезопасности АБР 27 августа, куда также приглашены представители Центробанка.

Via

Это сообщение отредактировал Turtle - 20.08.2019 - 08:12

Карты предложено блокировать при получении подозрительных платежей
 
[^]
YourZver
20.08.2019 - 08:14
14
Статус: Offline


Юзверь

Регистрация: 31.10.16
Сообщений: 631
Главное чтобы транзакции были действительно подозрительные. А не как обычно систему ввели а доработать забыли.
 
[^]
DevilLite
20.08.2019 - 08:15
16
Статус: Online


Весельчак

Регистрация: 13.05.13
Сообщений: 129
Эти дЭбилы подводят народ к полному переходу на наличку.
 
[^]
ss2000ss
20.08.2019 - 08:15
31
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 31.12.13
Сообщений: 1028
В идее есть рациональное зерно, но зная наши сучьи банки, сведется к блокированию карты в дни аванса и получки, причем на месяц gigi.gif
 
[^]
Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь, если не зарегистрированы.
1 Пользователей читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей) Просмотры темы: 13343
0 Пользователей:
Страницы: (7) [1] 2 3 ... Последняя » [ ОТВЕТИТЬ ] [ НОВАЯ ТЕМА ]


 
 



Активные темы








Наверх