Подозрительных банковских клиентов смогут оставить без наличных

Почему такое не применяют к чиновникам с небольшой зарплатой и ахулиардами на вкладах или к дочерям руководителей МЧС с кучей квартир?

Чиновник и пожаловаться может куда следует. Другое дело простой россиянин, нагнуть которого одно удовольствие.

ещё когда в 91-ом сбер кинул вкладчиков, я подумал - хуй я когда понесу кровные в банк,
потом в 98-ом всё повторилось, я ещё больше утвердился в своей правоте,
а когда кипрские банки кинули своих клиентов, я понял, что правота моя железобетонная))
банк=зло

Справедливости ради, хочется сказать о том, что всегда можно отказаться. Написать заявление в бухгалтерию – дело трёх минут. И должны будут перечислять на любой указанный в заявлении счёт.

Мда... Сейчас никакой банк в РФ не является надежным, банковская тайна? Презумпция невиновности? Защита частной собственности? Толкование закона? Конституционный суд? Власть закона? Звучит как бабушкины сказки, не так ли?

Отсюда и офшоры, и обналички, и все прочее. Многие понимают, что здесь их деньги тупо отожмут, так или иначе.
Давайте уже называть вещи своими именами, у нас НЕТ банковской системы, это называется ростовщичество. Я когда смотрю на этих всех наших банкиров, единственное, что приходит сразу на ум, это Азино777 и хочется сразу гм... плюнуть в морду этим недодеятелям.

Отправлено с мобильного клиента YAPik+

Это сообщение отредактировал Fogstrot - 31.01.2018 - 22:23

За сохранность денежных средств несете отвественность Вы - клиент.

Фишка тут в том, что он решил снять деньги на следующий день, после того, как перевел их Сберу. И после окончания срока вклада тоже сразу же попытался забрать. Мне знакомая, кот работает в Сбере объясняла этот момент, после истечения срока действия вклада, если сумма больше 500 тыс, надо дать полежать им трое суток на твоем счету, потом делай, что хочешь. А если меньше трех суток выдержал, тут служба безопасности подключается и вот такие результаты выдает.

Я деньги из сбербанка забрал больше года назад.

ага
и после снятия с педали газа - не нужно сразу тормозить
подождать, пока всех впереди едущих причешешь
И когда с дому уходишь - тоже свет сразу не надо выключать
сбер? дблбл!

да ну ? работал я в одной конторе у которой в сбере зарплатный проект, не хочешь получать на карту сбера - до свидания!

Не надо умничать. схера ли вы взяли что это незаконная обналичка?
Диванный налоговый эксперт ?
я для тех кто в танке повторяю - это беспредельное хамство со стороны банка по отношению к клиенту
почему не интересовались когда он деньги ложил на счет откуда они?
и передрачивать не надо - переводить можно хоть в жопу черту - человеку их надо снять
а все дело - в охуевшести банкиров и наших законов.
я еще раз повторю - может дойдет до вас - спрашивать и требовать подтверждение законности средств надо до того как деньги оказались в банке. а не когда человек их снять хочет

Да все правильно сделали, 56 млн. налом решил получить, хитропопый. Вопрос нахера клиенту сразу наликом 56 млн.? В безнале Сбербанк не отказывал -нет? какие вопросы?! И да почему он сразу не мог снять бабки в СитиБанке откуда он перевод делал? Короче вопросов, много да и правильный вопрос это происхождение денег, ладно бы квартиру продал документы показал а тут вообще ничего на руках нет. Я думаю что это правильно нужно вводить для всех вкладов свыше 2 млн. рублей

Блжд, а чем Киви хуже Сбера? Есть пластиковая карта, личный кабинет, приложение для смартов, и самое главное - можно не беспокоиться об неожиданном аресте счета за долг твоего однофамильца, живущего за тыщу км от тебя. Связываться с уебанским Сбером, да ну нах

Это сообщение отредактировал ЛысыйБраззер - 31.01.2018 - 23:02

На такие хитрожопые конторы соответствующие органы агрятся с удовольствием. И наличие подобных контор совсем не отменяет ваше право получать зряплату в удобном для ВАС виде. В данной ситуации вы сами себе злобный буратино.

Это ты сам так решил или закон какой есть?
Я почему спрашиваю?
Потому что про выдачу нала и приём денег от юриков физиком - есть. 115-ФЗ называется

1) в любой стране мира желание получить 1 миллион долларов наличными вызовет вопросы. а теперь смотрим, что написано в законе. действительно п.11 ст. 7 115 -ФЗ дает право "Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма".
Но одновременно закон требует п. 13. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от проведения операций по основаниям, указанным в пункте 11 настоящей статьи, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отказе от проведения операции, в порядке, установленном Правительством Российской Федерации т.е. уже при первом отказе в выдаче наличных Сбер был обязан информировать гос. органы. о претензиях гос. органов к происхождению денег ничего не написано.
Но не это главное, обратите внимание на мотивировку Сбера «нормы права не содержат обязанности выдать деньги в той форме, в которой запросил клиент, банк может выдать средства как наличными, так и по безналичному расчету».
т.е. любой банк может отказать клиенту в выдаче его денег и предложить
1) перевести деньги на счет в другом банке, оплатив при этом комиссию за перевод
2) выпустить карту банка и пользоваться деньгами через карту, оплатив при этом выпуск и обслуживание карты
3) забыть о деньгах. и будут они лежать на депозите под 0,001% годовых

Самые продвинутые банки уже научились иметь клиентов на этом переводе. К примеру Тинькофф
http://www.banki.ru/services/responses/ban...ponse/10130260/
Доброго дня.
Никогда не пишу отзывы нигде и никому, если не нравиться обслуживание просто голосую рублем и более не обращаюсь, но тут ситуация совсем другая. Хочу предупредить всех, кто сейчас на Тинькофф Бизнес и тех, кто присматривается к данному продукту банковской сферы.

У нас (несколько учредителей) имеется несколько ООО в данном банке.

29.01.2018г. счет одной из компаний заблокировали без объявления войны (как Гитлер в 1941г.) и при этом точной информации на каком основании, какие у нас проблемы и что делать никто из "чудо" сотрудников не смог ответить в течении нескольких часов.
У нас более 100 контрагентов, которые ежедневно получают оплаты именно через расчетные счета компании, просто ожидают оплаты, а мы сказать ничего не можем,т.к. сами не понимаем происходящего. По прошествии нескольких часов получаем список требуемых документов:
- договора со всеми контрагентами ( повторюсь более 100);
- документы с налоговой с отметкой о получении (135 листов высланы незамедлительно);
- счета-фактуры и накладные за последний квартал (это более 5500 документов за указанный период);
- объяснить принцип работы компании и схему работы;
- объяснить почему несколько фирм у учредителей;
- почему одни организации работают на ЕНВД, а остальные на НДС;
- характер деятельности и как формируется прибыль;
- как находим клиентов;
- информация о собственном транспорте и помещениях в аренде;
- количество сотрудников по всем нашим организациям;
- ссылки на сайты или портфолио;
- ссылки на рекламу в СМИ....

Что это вообще за допрос? Может просто придете, я вас всему научу, посажу ваших сотрудников и начнете работать, а я на пенсию выйду?

Какое отношение половина этих вопросов имеет к расчетному счету в Вашем Банке?

Все документы и договоры мы уже переслали, остальную инфорацию не собираемся разглашать (коммерческая тайна). Если есть вопросы у финмониторинга или налоговой им и ответим. Банк на себя взял полностью роль ревизора и спокойно приостанавливает работу счетов организации, а соответственно и работу самой организации на свое усмотрение.

На вопрос о закрытии счета и переводе их нарасчетный счет этой же организации в другом банке получаем ответ от менеджера-КОМИССИЯ 10%!!!!!

Это уже полный беспредел! Просто отжимаете деньги у клиента!

В нормальной ситуации банки запрашивают документы без блокировки счета, и все разборы происходят параллельно с работой.

Проходят уже 2-е сутки блокировки. Нам начинают блокировать отгрузки склады. Мы теряем прибыль и репутацию! Благодарим за всё это ТИНЬКОФФ БАНК!!

Не хотите попасть в такую же ситуацию- даже не планируйте начинать работу с этим банком! Проблемы решить с ними крайне сложно, а читая такого же рода отзывы, порой вообще не возможно.

Это сообщение отредактировал artem35 - 31.01.2018 - 23:15

и ведь ничего не сделаешь, 10% тариф за "возможные репутационные потери" включен в Правила обслуживания, подписались под работой на основе этих Правил придется платить

Сбер мошенники. Хотели комиссию за перевод содрать

да все нормально. Банку ваши деньги нужнее. А вы и босиком побегаете!

Ну что - просто банк "пробил" неподготовленность вкладчика, синдром "Буратино" - "на дурака не нужен нож".
Почитал ответы - масса издевательств, ничего по делу.
В данной ситуации нормальный выход - купить сберовские векселя и уже ими выводить деньги, только не один и на суммы, не превышающие 500 000. По крайней мере на процентах не угорите.
Кроме того - при серьёзных расчетах векселем рассчитаться сейчас легче, чем гонять безнал по счетам объебанков.
На будущее - не надо ничего выводить в сбер, для них и 10 000 рублей деньжищи. Есть другие инструменты, есть люди, в этом разбирающиеся.

Продал несколько биткойнов например

Интересно, а как поступит сбер в следующем случае.
Есть, допустим, у меня левое бабло и его не особо хочется светить. Я беру кредит на сумму этого бабла и за несколько дней гашу его. Сбер торкнет или нет? Или ему похуй будет?
Поправка - бабло на др. счетах. Кредит - наликом.

Это сообщение отредактировал snake76 - 1.02.2018 - 01:05

Не ссать!!! На 56 лямах технологию отрабатывали. Потом возьмутся за зарплатные карты и пенсии. Хранителем деньги в стеклянной сберегательной банке. И лучше в валюте.

Это же просто банк, а не налоговая инспекция!