Кто прикрывает мошенников по банковским картам?

[ Версия для печати ]
Добавить в Facebook Добавить в Twitter Добавить в Вконтакте Добавить в Одноклассники
Страницы: (5) [1] 2 3 ... Последняя »  К последнему непрочитанному [ ОТВЕТИТЬ ] [ НОВАЯ ТЕМА ]
Sunduk7
16.08.2019 - 10:04
Статус: Offline


Жутило

Регистрация: 10.06.12
Сообщений: 163
289
Звонили мошенники? Вам никто ничего не вернет. Примите это как факт.

Жертва написала письмо о том, что с телефона банка ей позвонил сотрудник службы безопасности. Произнес кодовое слово жертвы и сказал, что средства нужно срочно перевести, иначе в самое ближайшее время их похитят. Жертва перевела деньги. Таких писем много. Вопрос всегда один: «Что делать?»

Делать нечего. Похищенное вам никто не компенсирует. Банк не вернет средства. Полиция никогда не будет искать жуликов. Это просто факт, его нужно принять.

Единственное, что можно сделать — это широко осветить детали, как именно происходят такие хищения. Вскрыть подноготную процесса. О подобных хищениях часто пишут журналисты. Но у них никогда нет деталей. Журналисты не из теневой сферы и не из банковской, они просто не могут знать подробности.

1. Такие разводы — это гигантская индустрия. Тут работают и исправительные учреждения, на территории которых функционируют колл-центры. Без мобилы в ИК только лохи. Мобилы заносят именно для заработка, а не маме-папе звонить. А теперь представьте, что по сговору сотрудников ФСИН и сидящих организован колл-центр, приносящий очень много денег. Конечно, ФСИНовцы для видимости иногда проводят обыски, находят трубки. Забавно, что при обысках выявляют дешевые кнопочные звонилки, посмотрите в СМИ фото.

А работа по банковскому прозвону арестантами идёт всегда со смартфонов — там нужны программы для сип телефонии.

Естественно, куриц, несущих золотые яйца, ФСИНовцы резать не будет.

Описанное — это норма. Масштабы и автоматизация на уровне Макдональдса.

На воле жулики, конечно, тоже работают.

2. В интернете более 20 чисто российских теневых площадок, предлагающих криминальные услуги. Топ услуг — это продажа информации. Банковский пробив. За очень скромные средства вам в онлайне скажут ваш профиль в банке, остатки на счету, кодовое слово и прочее. Т.е весь ваш профиль в банке мгновенно доступен любому человеку, способному немного заплатить.

Как так происходит? Банки — большие учреждения. Зарплаты низкие. Сотрудник, который занимается сливом информации, зарабатывает таким образом значительно больше официального оклада. Иногда его заработок от теневых услуг на порядок больше.

Чем больше банк, тем проще по нему купить информацию. Сбербанк, Альфабанк, ВТБ, Тинькофф — насквозь дырявые банки. Предложений о пробиве по ним — сотни.

Тут вы сталкиваетесь с выбором: в большом банке кто угодно способен увидеть ваш баланс и информацию. А у банка меньшего размера могут отнять лицензию. Выбирайте сами.

3. Полиция в таких случаях ничего не делает. Давайте честно: полиция вообще ничего не делает в 95% случаев любых мошенничеств. За исключением совсем крупных, связанных с бюджетом.

Сотрудники СБ банков — овощи. Сбер, Альфа, ВТБ и проч тратят гигантские деньги на автоматизацию борьбы с мошенничеством: системы антифрода, блокировки карт и т.д. Это хорошо, не не эффективно. Основная проблема — это сотрудники с низким окладом и банальный слив инфы ими.
СБшники вместе с ментами могли бы за месяц на корню вычистить рынок мошенничества. Банальными контрольными закупками информации на всех теневых бордах.

Служба безопасности банка заказали пробив по Васе Пупкину в своем банке. А дальше по логам посмотрели, кто именно из сотрудников запрашивал информацию по Пупкину. Сотрудника сразу сдать полиции. Пара-тройка таких дел с хорошим сроком и массовой освещенностью в СМИ, и все прочие сотрудники уже будут бояться продавать информацию.

Когда вычистили объявления с бордов, уже настраиваете внутреннюю защиту: смотрите, кто из сотрудников по логам часто запрашивает информацию о клиентах банка. Для упрощения задачи связываете запросы с балансом счетов. Меньше 20 тысяч рублей на счету — мошенники даже звонить не будут, только время тратить.

Элементарная инструкция. Но банки этого не делают.

У вас появился вопрос: «Почему банки и полиция до сих пор этого не сделали?».

По одной простой причине:

Сбер, Альфа, ВТБ, Тиня и проч тратят гигантские деньги на формирование имиджа и на рекламу своих услуг. Им категорически не выгодно, чтобы в СМИ всплывала информация о том, что они насквозь дырявые. Что, кто угодно, за две копейки, может узнать всё о любом пользователе этого банка. В том числе, кодовое слово, которое пользователи банка воспринимают как средство защиты.

Запомните. Кодовое слово — это не средство защиты. Это то, что могут узнать все. И если ваш банк крупный — кто угодно может знать о вас всё, много утечек информации.


Рассказы Сбера, о том, что их банк безопасен, «посмотрите, какие у нас милые зеленые шарфики у сотрудников» — это как рекомендация Сбера держать рубль в 2014 году.

Сбер полон крыс, сливающих информацию направо и налево. Как и прочие крупные банки.

4. Как подделывают номера телефонов банков при мошеннических звонках? Это тоже теневая услуга. Можно подделать любой входящий номер. Таких сервисов десятки. Называется сип телефония. Организованы сервера такой телефонии за пределами РФ. Сервисы стабильно работают годами.

Полиция с ними сделать ничего не может, т.к. другое государство. ФСБ делать ничего не пытается, т.к. в этих сервисах есть одно святое правило: телефоны ФСБ, в т.ч, отделений, и высоких политических структур подделывать нельзя. Всё остальное — можно. На 99% их сервис направлен именно на подделку телефонов банков. Это самый простой и быстро приносящий живые деньги способ мошенничества. За день маленькая группа из нескольких человек вполне может зарабатывать млн рублей, это всего несколько раскрученных лохов.

Никаким номерам телефонов доверять нельзя. Для злодея стоимость звонка с любого номера страны, в том числе, с 8-800 от банков — 8 рублей в минуту.

5. Мошенничество — это гигантский срез в России. В этой сфере и все желающие заработать сидельцы. И очень много активных молодых людей. Потому, что кроме мошенничества у них просто нет альтернативных путей хорошего заработка, это касается почти всех регионов. Совесть эта работа тоже никак не затрагивает, т.к. страна живет криминалом на всех уровнях. Если можно ребятам наверху и все об этом знают, то почему нельзя внизу? Можно конечно. И тут банковский прозвон с целью мошенничества — просто начальный уровень.

Вывод.

Пока информация, написаная прямым текстом, не будет растиражирована везде, у Сбербанка, Альфа-банка, ВТБ, Тини и прочих крупных банков, не будет стимула бороться со сливом информации в своих рядах. Их нужно мотивировать выявлять объявления о продаже, проводить контрольные закупки, наказывать виновных сотрудников.

На данный момент банки просто максимально блокируют любые сообщения в СМИ о том, что у них сливают информацию.

До тех пор, пока сами банки не начнут чистку, зэки и активные молодые люди будут разводить вас и ваших родственников. Если отнять у мошенников главный инструмент — информацию о счетах личности, то им придется переключиться на какой-то другой вид деятельности.



"Ночной бухгалтер"

Это сообщение отредактировал Sunduk7 - 16.08.2019 - 10:35
 
[^]
Yap
[x]



Продам слона

Регистрация: 10.12.04
Сообщений: 1488
 
[^]
UncleShiyck
16.08.2019 - 10:08 [ показать ]
-110
xx22xx
16.08.2019 - 10:10
30
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 13.06.14
Сообщений: 1682
Путь прикрывают. Главное самому не быть идиотом. Со всеми представителями банка общаться только в офисе банка.
 
[^]
ZestaL
16.08.2019 - 10:10
43
Статус: Offline


Шутник

Регистрация: 27.05.13
Сообщений: 12
Не нужно никаких операций проводить по телефону, если какая-то проблема, то нужно решать её в отделении банка.....
 
[^]
TauNau
16.08.2019 - 10:12
7
Статус: Offline


Хохмач

Регистрация: 22.02.19
Сообщений: 601
Да все верно в общем-то.И советы выше тоже верны.На том стоИм.
 
[^]
gendolf
16.08.2019 - 10:13
9
Статус: Offline


Шутник

Регистрация: 22.04.08
Сообщений: 11
Цитата
За очень скромные средства вам в онлайне скажут ваш профиль в банке, остатки на счету, кодовое слово и прочее.

Хрен да наны! Мне такие товарищи звонили когда у меня на счету рублей 500 лежало. Зп перекидываю на карту которая Сбербанку не принадлежит (на какую не скажу biggrin.gif ) Не верю я этому банку.
 
[^]
gendolf
16.08.2019 - 10:14
7
Статус: Offline


Шутник

Регистрация: 22.04.08
Сообщений: 11
Цитата (xx22xx @ 16.08.2019 - 10:10)
Путь прикрывают. Главное самому не быть идиотом. Со всеми представителями банка общаться только в офисе банка.

Звучит как: "Первое правило Бойцовского клуба: никому не рассказывать о Бойцовском клубе" biggrin.gif
 
[^]
Jccwu
16.08.2019 - 10:17
24
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 30.06.11
Сообщений: 1793
..приближался 2020 год. Люди все еще ведутся на "скинь 2000, потом все объясню"
 
[^]
alver42
16.08.2019 - 10:17
21
Статус: Offline


Шутник

Регистрация: 27.01.12
Сообщений: 52
О! Хоть кто-то помнит своё кодовое слово. Ни разу не вспомнил ни одного.
 
[^]
BWPower
16.08.2019 - 10:21
12
Статус: Offline


Балагур

Регистрация: 29.02.16
Сообщений: 962
Как кто прикрывает? Те же люди, кто прикрывает всё в этой стране. А то и не прикрывает, а тупо сам этим промышляет.
 
[^]
Gogiashvilli
16.08.2019 - 10:24
3
Статус: Offline


что нибудь

Регистрация: 21.12.16
Сообщений: 493
Цитата (alver42 @ 16.08.2019 - 10:17)
О! Хоть кто-то помнит своё кодовое слово. Ни разу не вспомнил ни одного.

у меня было, и точно его помнил, так как оно было одинаковым в двух банках в (2006-2008 годы), но когда банкомат зажувал мою карту в 2011 году мне сказали что кодовое слово не то sm_biggrin.gif
но как-то тьфу-тьфу -тьфу , правда однажды с авито пришло смс со ссылкой якобы на авито, предлагали обмен, словил трояна похищавшего смс с номера 900 или вообще все подряд (сразу не понял, опомнился день на третий ,что смс не приходят). как-т осам через комп и удаленный доступ снес ту вредоносину
 
[^]
Ambente
16.08.2019 - 10:25
33
Статус: Offline


Юморист

Регистрация: 4.06.17
Сообщений: 452
А что удивительного? у вротенбергов вон еще один сынишка ярд миллиардов баксов "заработал"...во власти вор ворьем и торгаши торгашами покрывает
 
[^]
TOJICTOTA
16.08.2019 - 10:26
4
Статус: Offline


Балагур

Регистрация: 9.01.17
Сообщений: 815
хз моей банке никто не работает. поэтому никому кроме жены банка не сливает информацию. да и жене даже не сливает ,а дает потому что та часто туда заглядывает. biggrin.gif
 
[^]
Циммерман
16.08.2019 - 10:27
12
Статус: Offline


Forza Ferrari!

Регистрация: 8.05.11
Сообщений: 1890
Цитата
СБшники вместе с ментами могли бы за месяц на корню вычистить рынок мошенничества. Банальными контрольными закупками информации на всех теневых бордах.

Служба безопасности банка заказали пробив по Васе Пупкину в своем банке. А дальше по логам посмотрели, кто именно из сотрудников запрашивал информацию по Пупкину. Сотрудника сразу сдать полиции. Пара-тройка таких дел с хорошим сроком и массовой освещенностью в СМИ, и все прочие сотрудники уже будут бояться продавать информацию.


Именно. Но не делают, почему? Потому что не несут никаких рисков, деньги клиентам они не возвращают, по суду тоже хер чо вытрясешь, а репутация в России... Не смешите мои тапочки.
 
[^]
TOJICTOTA
16.08.2019 - 10:28
23
Статус: Offline


Балагур

Регистрация: 9.01.17
Сообщений: 815
Цитата (alver42 @ 16.08.2019 - 10:17)
О! Хоть кто-то помнит своё кодовое слово. Ни разу не вспомнил ни одного.

если ты забываеш кодовое слово то и сделай его "забыл"....спросят тебя кодовое слово....а ты такой....ээээ...ннуу это...забыл., да все верно, что вы хотели. lol.gif
 
[^]
XanderBass
16.08.2019 - 10:29
7
Статус: Offline


Йошь-мыслитель

Регистрация: 1.02.11
Сообщений: 3746
Цитата
Сбер, Альфа, ВТБ, Тиня и проч тратят гигантские деньги на формирование имиджа и на рекламу своих услуг. Им категорически не выгодно, чтобы в СМИ всплывала информация о том, что они насквозь дырявые.

Полное отсутствие логики. Если в СМИ будут освещать контрольные закупки, такой банк будет выглядеть выгодно на фоне тех банков, которые ни хера не делают.
 
[^]
ppsascha
16.08.2019 - 10:29
18
Статус: Offline


Пятая коломна

Регистрация: 5.05.14
Сообщений: 2049
Никто ничего не делает, потому что структура из трех букв крышует этот бизнес, как и бизнес микрозаймов. Заметьте, как изящно в статье сделали крайними фсиновцев.
 
[^]
целе
16.08.2019 - 10:31
29
Статус: Online


Ярил

Регистрация: 30.06.16
Сообщений: 11297
У моей жены родственник сидел 10 лет. Вышел и через неделю купил дом и машину. Вот так.
 
[^]
Kneht33
16.08.2019 - 10:31
3
Статус: Online


Весельчак

Регистрация: 9.02.18
Сообщений: 132
Цитата (Sunduk7 @ 16.08.2019 - 10:04)


Работающим по теме — пацанячьего фарта и жирных лохов.

Ахуенная оконцова...

С одной стороны весь пост - разъяснения, чтобы тебя не наебали, а с другой - привет наебаторам.
ТС, ты уж определись...
 
[^]
Sunduk7
16.08.2019 - 10:36
0
Статус: Offline


Жутило

Регистрация: 10.06.12
Сообщений: 163
Цитата (Kneht33 @ 16.08.2019 - 10:31)
Цитата (Sunduk7 @ 16.08.2019 - 10:04)


Работающим по теме — пацанячьего фарта и жирных лохов.

Ахуенная оконцова...

С одной стороны весь пост - разъяснения, чтобы тебя не наебали, а с другой - привет наебаторам.
ТС, ты уж определись...

Да, заметил, это так у автора статьи так, циничненько, убрал, не за тем тему на ЯП тащил.
 
[^]
ГарриBil
16.08.2019 - 10:39
3
Статус: Offline


Балагур

Регистрация: 14.09.15
Сообщений: 111
А раньше как - кошелек в трамвае, это верх совершенства вора. А сейчас телефония, интернет банкинг, электронные бабосики и прочая херанатень. Прогресс, ёбтеть!

Это сообщение отредактировал ГарриBil - 16.08.2019 - 10:40
 
[^]
Какдела
16.08.2019 - 10:40
2
Статус: Offline


Приколист

Регистрация: 9.12.15
Сообщений: 273
звонят нам раз в году зеки с Краснодарских номеров, суки. Вызывают на замер по нашему роду деятельности якобы в гибдд на попова 42. уже на 2-й, 3-й раз узнаем этих уродов(зеков) и говорим, что к ментам не ездим =)))
 
[^]
maik2
16.08.2019 - 10:40
2
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 20.11.14
Сообщений: 9189
Цитата (Циммерман @ 16.08.2019 - 10:27)
Цитата
СБшники вместе с ментами могли бы за месяц на корню вычистить рынок мошенничества. Банальными контрольными закупками информации на всех теневых бордах.

Служба безопасности банка заказали пробив по Васе Пупкину в своем банке. А дальше по логам посмотрели, кто именно из сотрудников запрашивал информацию по Пупкину. Сотрудника сразу сдать полиции. Пара-тройка таких дел с хорошим сроком и массовой освещенностью в СМИ, и все прочие сотрудники уже будут бояться продавать информацию.


Именно. Но не делают, почему? Потому что не несут никаких рисков, деньги клиентам они не возвращают, по суду тоже хер чо вытрясешь, а репутация в России... Не смешите мои тапочки.

Именно! От безответственности все беды.
 
[^]
puhmeh
16.08.2019 - 10:43
9
Статус: Offline


Балагур

Регистрация: 30.04.16
Сообщений: 809
Цитата (целе @ 16.08.2019 - 10:31)
У моей жены родственник сидел 10 лет. Вышел и через неделю купил дом и машину. Вот так.

Не так давно смотрел видос, где чувак выступил в роли мошенника с разводом на предоплату машины. Четвертый позвонивший повелся. Так что ребята там имеют - хуй на воле столько заработаешь cool.gif
 
[^]
SVV4344
16.08.2019 - 10:44
21
Статус: Online


Ярила

Регистрация: 1.11.13
Сообщений: 2251
Цитата (xx22xx @ 16.08.2019 - 10:10)
Путь прикрывают. Главное самому не быть идиотом. Со всеми представителями банка общаться только в офисе банка.

Ага. Ты это родителям своим говори. И дедушкам и бабушкам. Кажды й день и по несколько раз. И всё равно обманут. Причину надо убирать, тогда и последствий не будет. Или у тебя свой интерес оставить всё как есть? gigi.gif

Это сообщение отредактировал SVV4344 - 16.08.2019 - 10:47
 
[^]
Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь, если не зарегистрированы.
3 Пользователей читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей) Просмотры темы: 23968
2 Пользователей: Серега61, bysj
Страницы: (5) [1] 2 3 ... Последняя » [ ОТВЕТИТЬ ] [ НОВАЯ ТЕМА ]


 
 



Активные темы








Наверх