Что написать банку, да и надо ли?

Знакомый просит совета. За пять лет в одном из банков (не Сбер) накопил денег около миллиона рублей. Недавно снял оттуда 750.000 рублей. А ему из банка письмо приходит, где господа банкиры просят пояснить: на что он деньги снял? И он меня спрашивает: "Что им ответить?"

По мне так шли бы в анальное отверстие. Мало ли на что человек снял свои деньги, которые он доверял банку в течение пяти лет, семья большая, трое малолетних детей. Может, на Мальдивы захотел поехать отдохнуть в кои то веки. Посоветовала ему, чтоб написал: "хочу вложить в акции Пенсионного фонда". Да и вообще: имеет ли право банк интересоваться, деньги-то не одномоментно поступили, не было такой ситуации - ему пришел миллион рублей, и он его сразу решил снять. Деньги он накапливал пять лет.

Что посоветуете?

Судя по всему, вскоре в магазине на кассе будут задавать вопросы: "А не слишком ли много еды вы покупаете? Может, вы террористов хотите накормить?"

via

На шлюх.

Прочитал вначале - "напИсать в банку".

Нехуя вкладывать бабки в наши банки

чет как то странно = сначала снял потом письмо) обычно наоборот - сначала спрашивают зачем а потом выдают

Держите деньги в стеклотаре , а банки это зло

Отправлено с мобильного клиента YAPik+

Лучший ответ.

Потому что источник гладиолус (блоха)

С терроризмом борются, да. Написать что хочешь пожертвовать партии Единая Россия.

Пусть ответит, что мол свой банк открываю - с шлюхами и блекджеком. И можно будет грабить корованы.
Вот они огорчатся.

Сначала пусть оставшееся снимет, потом можно троллить.

Недавно брали квартиру, снимали 7млн наликом,банк не хотел отдавать деньги,три часа мурыжили, проверяли документы,дошло до службы безопасности,что фотография отличается в паспорте,что только не выдумавали.
Потом, главный менеджер сказал,что нам не выгодно отдавать такие деньги.
И это мы за сутки звонили, предупредили,что снимаем со счета сумму,в банке сказали , хорошо, ждём Вас.
Придраться было не к чему, отдали.

В принципе да. Я когда на покупку машины снимал ("по карточке низзя, только наличными"© офф дилер) тоже в банке спрашивали, на какие цели снимаю и зачем.

пусть напишет что олигархам хочет помочь.

Хуже когда не дают снять и интересуются! Суки.

Правительству РФ. Герману Грефу. ОАО Сбербанк.

На ваш запрос о целях снятия личных накоплений.

Данную сумму планирую потратить по своему усмотрению.

Также вынужден довести до вашего сведения, что в случае, если с моими деньгами что то случится, буду усматривать взаимосвязь произошедшего с подозрительной заинтересованностью сотрудников сбербанка.
Фамилия, дата, подпись.

Это сообщение отредактировал MM10 - 21.06.2018 - 19:29

На киллеров для вашего правления..

Это сообщение отредактировал FHD - 21.06.2018 - 19:34

на ремонт квартиры...

А старый трюк,ложишь в банк 5000000 руб и живёшь на проценты,уже не катит.

Ответ один,на бензин.

Отправлено с мобильного клиента YAPik+

Интересоваться - имеет, за спрос, как говорится, денег не берут. А товарищ имеет право послать банк нафиг. Пока что это не грозит ничем, кроме того, что разве что где-то в банке в личной информации о клиенте не сделают пометку, типа, "мутный тип, кредит не оформляем".
Мне так втб звонил, причем деньги я не снимала, а делала перевод, и даже было указано назначение перевода. Не, у них правая рука не знает, что делает левая, стали пытать, куда это я деньги дела. Послала нафиг.

В этом и дело.
Банк лоханулся не уточнив у него цель, а ЦБ просит разъяснений.
Что банку остается? Вот и пишет письмо.

Можно ответить условно честно - на ремонт.
А можно ответить с падлянкой - В целях легализации и отмываниии доходов ,полученных преступных путем.

Только во втором случае лучше счет в банке сначала обнулить... возможно во всех банках...

Вв грёбаном сбере, обалдевшем от жадности, который без конца понижает проценты по вкладам, снимали деньги, решили перенести в другой банк, где на пару процентов больше дают, а для пенсионера и это хлеб, тоже задали вопрос, а зачем вам столько. Спасибо супруга рот мне ладошкой прикрыла, увидев мои глаза и сказал. "Детям помогать надо", а ведь тоже всю жизнь с зарплаты туда отчисляли!
а денег снимали второе меньше, чем знакомый ТС

Это сообщение отредактировал Адельфан - 21.06.2018 - 19:44

Берёшь Прайс магазина, желательно с маленькими ценниками и вхерачиваешь список, листов так на ....дцать - суммой на 750000 руб. Пускай считают

Какая-то "Блоха в свитере" это написала, и я должен этому верить?

Да ну нахуй!!!

Заебли с фейковыми вбросами на ЯПъе уже! Фухх.. Не, правда, реально уже достали

Там кстати в пруфе эту блоху спросили:

"похоже на то, что банк применяет к вкладчику-физ.лицу норму, предусмотренную для юл лиц - в отношении операции, признаваемой операцией, подлежащей обязательному контролю:

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 23.04.2018)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности


неясно, в какой форме ваш знакомый получил запрос"


На что эта блоха ничтоже сумняшеся ответила:

"Сказал, что ему на почту письмо пришло уже после того как он деньги снял."

И ей справедливо написали:

"вкладчик вправе не отвечать,
такие ответы банк получает до завершения операции,
а не после,

ваш знакомый вправе сообщить банку любой ответ,
банку существо этого ответа до лампочки,
банку важно завершить процедуру сбора сведений об операции,
эти сведения могут быть любые, ценность их в том, что они подтверждают принятие банком всех доступных мер к сбору сведений и документов "

Но ведь никто же на ЯПъе источник читать не будет, ведь правда?

Жду эту "темку" на Гланге в Золоте