Банк заподозрил уральца в отмывании денег после покупки шубы жене

Житель Екатеринбурга Михаил Гаранин готовит исковое заявление в суд на ВТБ 24. Совершенно неожиданно, прямо в момент покупки, ВИП-клиент банка обнаружил, что не может воспользоваться картой со значительной суммой денег. Как выяснилось, банк заблокировал счет из-за того, что несколькими днями ранее Гаранин снял с него крупную сумму наличными. Клиенту пояснили, что кредитное учреждение сочло его операцию сомнительной. Счет в итоге разблокировали, но за это время были просрочены несколько платежей, по которым набежали пени. Теперь мужчина намерен подать в суд.

«Я пришел в медцентр, стал платить за услугу. Но кассир сказал мне, что на моем счете недостаточно средств. Я очень удивился — ведь на этой карте обычно размещаю свои доходы и буквально накануне на счете оставалась более чем приличная сумма. Захожу в онлайн-банк — ноль. Первая реакция — мошенники. Звоню в банк — выяснилось, что карта была заблокирована», — рассказывает он.

В банке ВИП-клиенту сказали, что его счет заблокирован из-за операции по снятию наличных, которая прошла несколькими днями ранее. «Мне заявили, что операция, связанная со снятием наличных, имеет, с точки зрения банка, непонятное назначение. Спрашивают: на что сняли? Я говорю — ну, на шубу жене, какая вообще разница, зачем мне понадобились личные деньги с моего личного счета?» — рассказывает Гаранин.

ВИП-клиент банка запросил в банкомате довольно большую сумму (несколько сот тысяч рублей), а банк, судя по всему, посчитал это «обналичкой», поэтому счет был заблокирован. Чтобы получить доступ к своим деньгам, Гаранин должен был представить документы. По его словам, он сделал это сразу, однако банк банк разблокировал ему счет только через три дня. За это время подошло время некоторых обязательных платежей, и Гаранин их просрочил.

Вся ситуация очень возмутила горожанина, и он намерен требовать компенсации. «Я хочу пойти в суд, чтобы потребовать от банка возмещение ущерба. Меня никто не лишал права распоряжаться своими деньгами. Существует презумпция невиновности, Если банк видит какую-то проблему в моих операциях — ну так это его забота, не моя. Почему бы не позвонить, не спросить у меня по-человечески, не запросить документы, если есть какие-то сомнения? Зачем сразу блокировать счет, да еще и без предупреждений? У меня к этому счету привязаны еще и карты сыновей и жены: они-то вообще ни в чем не виноваты и тоже остались без денег», — негодует мужчина.

Сейчас он вместе с юристами готовит исковое заявление и попутно ждет извинений от высокопоставленных руководителей банка — теми, что дали менеджеры в отделении, Гаранин остался недоволен.

Кредитное учреждение заверяет, что все сделали точно по закону и так быстро, как только могли. «ВТБ действует строго в рамках законодательства. Это касается и операций, которые банк расценивает как имеющие признаки подозрительных и подпадающие под 115-ФЗ. Банк имеет полное право заблокировать счета клиентов в случае совершения ими подобных операций. В адрес клиента направляется запрос об источниках происхождения денежных средств. В случае предоставления нам подтверждающих документов, операции по счетам возобновляются. Проверку и разблокирование счетов банк проводит максимально оперативно, чтобы не затрагивались интересы добросовестных клиентов», — говорится в официальном ответе банка в ответ на запрос «URA.RU».

Федеральный закон 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предполагает блокировку счетов физлиц и юридических лиц в случае совершения операций, которые показались банкам сомнительными. В случае применения этого закона банк не обязан уведомлять о блокировке счетов клиентов. Последние очень недовольны таким положением дел.С начала года Росфинмониторингом зафиксировано почти полмиллиона блокировок на 180 млрд рублей.

«Такие истории заставлюсь людей еще меньше доверять банкам, хранить деньги в кубышке, — замечает Гаранин. Он уверен, что его дело поможет регуляторам банковской сферы быстрее принять решение и забрать у кредитных учреждений функцию блокировки счетов. «А то получается, что в банках стоит какая-то программа, которая помогает избежать им каких-то проблем с контролирующими органами, и банки своим правом злоупотребляют», — говорит собеседник агентства.

взято тут

Вот неужели трудно хотя бы уведомить о блокировке?
Суки конченые.

им так хочется залезть в карман к каждому человеку в стране и пиздить оттуда деньги, что они уже просто охуели

Эти придурки сами готовят себе кризис банковской системы.
В 2010 Сбер заблокировал мою карту по требованию приставов.
Сделал он это в первый и последний раз, т.к. с тех пор у меня больше нет ни одной карты ни в одном банке. Все операции только с налом.
Если мне не могут дать гарантий неприкосновенности моих средств, то их сохранностью я стану заниматься лично.

Должен войти в положение, сейчас множество иностранных агентов выводят деньги из страны, банк просто перестраховался.

Это сообщение отредактировал DTrump - 27.10.2017 - 07:55

Заебали уже с этим 115 ФЗ, хуесосы сраные!!! Его авторам и исполнителям в аду должны быть приготовлены особо изощренные анальные кары!

вы кого имеете ввиду?

А цена шубы подходит за вывод капитала?

Человек снимает свои личные средства со своего личного счёта. Что в этом подозрительного, блеать?!!

Вот и пользуйся потом услугами этих обмудков,что хотят то и вертят с чужими деньгами.

Агенты вывозят? Наличкой? жЫрно, переделывай

Ваша только наличка, деньги на карте это деньги банка, даже если вы считаете что это ваши деньги. Лучше налички ничего придумано не было.

Если у тебя деньги на карте банка, я не очень понимаю, нахуй их снимать, чтобы купить шубу. Сколько был в салонах кожи и меха в Уфе - во всех без исключения принимают карточки, ибо нахуй нести с собой 200-300 штук на норку наличкой, когда есть карта?

Скоро они собираются всех загнать только в безнал. Готовьтесь )

Мои то какие половые трудности что кто-то там что-то заподозрил?
Пока не пойдут исковые заявления на банки в связи с блокировкой счетов изменений не будет. Если мои карты заблокируют специально займу у товарища под расписку с процентами денег пока будут разблокировать и пойду судится с банком. А че, денег нет, ребенок кушать хочет, его не ебет что карту заблокировали, ребенок кушает фрукты, колбаску, икру блять черную любит, а я чтоб это все купить денег занял, мою то карту заблокировали.

Это тоже поправимо - чую всё идёт к тому, что наличные деньги отменят.

115 ФЗ "О противодействии отмыванию незаконно нажитых средств и помощь террористам".....Вова с корешами и вертикалью 17 лет пиздили деньги, а бороться будут с нами, хлебаем полной ложкой!

Без карт совсем - достаточно проблематично. Просто нужно выбрать правильный банк. Я, в силу своей гражданской позиции и убеждений, принципиально не оплачиваю штрафы и у попрошаек-приставов есть ко мне очень много вопросов. Благо, они отнюдь не отличаются умом и сообразительностью.
Экспериментальным путём был подобран нормальный банк, в который они своё мерзкое рыло не долбят (при этом банк нормальный, не какой-нить там ссаный тиньков или "стоялёжасколенавроткредит").
Таким образом, серьезные суммы храню в ячейке Альфы, а карта для повседневных расходов - в том самом банке (называть его не буду). 3-й год - полёт нормальный)))

Это сообщение отредактировал TSO124 - 27.10.2017 - 08:02

Если шубу пошили за границей, то да.
Покупка любого предмета или услуги, не произведенных на территории страны, есть вывод капитала за рубеж.
Как то так с экономической точки зрения.

а снять денежку , значит, банк разрешил?
т.е. автоматически стал соучастником в "сомнительных" и "подозрительных" действиях, за которые потом наказал своего же клиента?

Иезуитство бля, Кафка отдыхает.

Подать иск в суд и заодно неустойку за не состоявшеюся сделку.

Где то ошибка, и я подозреваю что в трактовке причины блокировки, и тут речь не в отмывании денег а в безопасности клиента, сам попадал в такую ситуацию- решалось простым звонком на линию, 4 минуты и деньги доступны.

Никто ничего по иску вам не даст, ткнут в полномочия по финмониторингу согласно 115-ФЗ и все.

Опять кот под лампой.Судя по рассказу это ВИП клиент у которого автоматом есть свой раб в виде персонального менеджера,который должен круглосуточно обслуживать такого клиента,в его задачу входит предупредить о сложившейся ситуации и решить проблему,которую создает банк своему клиенту.