В ЦБ отреагировали на запрос Бизнес ФМ по жалобам слушателей, у которых заблокировали счета и отключили доступ к личному кабинету после продажи криптовалюты

В ЦБ отреагировали на запрос Бизнес ФМ по жалобам слушателей, у которых заблокировали счета и отключили доступ к личному кабинету после продажи криптовалюты

В телеграм-канал @BFMnews продолжают поступать такие обращения. С каждым днем их становится все больше. В банках и ЦБ объясняют блокировки тем, что люди нарушили 161-й ФЗ.

Подробнее Полина Федосеева:
История почти всегда одна: продал крипту — получил деньги — банк заблокировал счет, так как сведения о клиенте появились в базе данных ЦБ о мошеннических операциях. Самое главное - никто из пострадавших до сих пор не знает, за что конкретно его наказали. Блокируют не все — только личный кабинет и возможность платить в сети. Прийти в банк и снять деньги они могут.

Петербуржцу Алексею заблокировали все счета после продажи крипты через P2P на бирже ByBit: Т-Банк, Сбер, ВТБ, Яндекс Пэй, Точка, Райффайзен, Альфа и БКС. Он отправил всем письма, но объяснений нет. Ситуация критическая: у него двое маленьких детей (сын с онкологией), ипотека и кредиты. Наш слушатель подозревает, что попал на мошенников при продаже крипты:

«4 июля я продавал криптовалюту, было 3 сделки: входящие платежи по СБП от Генбанка, Сбербанка и ВТБ. В ЦБ сказали, что блокировка у меня стоит от двух банков: «Альфы», которой не пользуюсь, и «Генбанка». Я сильно расстроен: мне заблокировали всю деятельность, которую я вёл и по юрлицу, и по ИП. Я не могу получать платежи от контрагентов: им приходит уведомление, что я мошенник, и платежи отклоняют. Я всегда выбирал проверенных мерчантов. «Генбанк», после 9 июля я зашёл — этот человек до сих пор продолжает торговать, и у него посыпались плохие отзывы. Скорее всего, этот аккаунт был перепродан и начали сливать украденные деньги через него».

Прокомментировать ситуацию и дать разъяснения, что делать людям, которые попали в этот список, мы попросили ЦБ. Нам ответили, что ограничения будут действовать, пока сведения о человеке находятся в базе данных. Можно обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого вы являетесь, или направить заявление в ЦБ через Интернет-приемную. Отказ можно обжаловать в суде. Эксперты советуют при составлении заявления максимально подробно описать все свои действия и приложить всевозможные документы.

Ранее своей историей делился москвич Андрей. После выхода материала он снова написал подробное обращение в банк, приложил все документы. С ним связались буквально через несколько часов. Но информацию об операциях не предоставили ввиду конфиденциальности. В ЦБ же Андрею сообщили, что он попал в базу МВД, но не объяснили, почему и как из нее выйти. Что делать в этой ситуации, рассказывает основатель юридической компании GMT Legal Андрей Тугарин:

«Через сайт запросить: я такой-то, знаю, что есть в МВД дело где-то в России, где фигурируют мои реквизиты, я бы хотел получить данные. В течение 30 дней вам поступит ответ с указанием этих данных. Далее нанимаете представителей в лице адвоката либо сами едете в отделение. Там проходит допрос, его нужно протоколировать. Цель визита — доказать, что вы не мошенник, в связке с жертвой случайно оказались, а мошенники — третьи лица. Результат — подписанный протокол с вашими пояснениями и исключение от лица МВД вашего реквизита из базы данных. Пока этот момент не решится, дальше разблокировать через банк не имеет смысла. Если МВД не хочет вас исключать, идете суд с исковым заявлением. Но это крайняя мера: если все дошло до суда, значит, ни одна из сторон, которая инициировала блокировку, наотрез отказывается идти в сторону разблокировки.))

Вызвать на себя коммуникацию банка можно также через «Банки ру». По опыту юристов, этот способ намного эффективнее, чем писать напрямую. При составлении заявления нужно указать, на какой платформе вы продавали крипту, прикрепить скриншоты и чеки всех операций. Если правильно и подробно все описать, можно добиться разблокировки счетов и личных кабинетов. Но это если вы не в базе МВД.

https://t.me/BFMnews/56050


Размещено через приложение ЯПлакалъ