У банков появится новое основание для блокировки счетов. Изменения предложил Росфинмониторинг

Росфинмониторинг предложил ввести новое основание для блокировки счетов граждан. Документ опубликован на федеральном портале проектов нормативных правовых актов. Речь идет о частичном совпадении данных клиента с информацией о человеке, в отношении которого должна применяться заморозка средств.

В пояснительной записке к законопроекту Росфинмониторинг объясняет, что на практике данные клиентов банков нередко расходятся с данными людей, чьи денежные средства или имущество должны быть заморожены. Причинами подобных расхождений зачастую являются злоумышленные действия самих клиентов, нацеленные на обход ограничительных мер, считают в федеральной службе по финансовому мониторингу.

Сейчас у банков при обнаружении подобных совпадений нет возможности быстро ограничить операции клиента. Финансовые организации не могут ни приостановить операцию, ни отказать в ее проведении, даже если видят явное сходство данных с человеком из ограничительного списка.

По данным службы, в перечне организаций и физических лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, зафиксировано более 800 человек, у которых есть несколько вариантов написания установочных данных (по состоянию на 1 февраля 2026 года).

Определение алгоритма действия финансовых организаций в случаях выявления подобного частичного совпадения данных позволит избежать нарушения режима целевых финансовых санкций, неукоснительное соблюдение которого требуют международные антиотмывочные стандарты. Общественное обсуждение законопроекта продлится до 24 сентября 2026 года.

Источник