Центробанк ставит блокировки счетов на автомат

[ Версия для печати ]
Добавить в Facebook Добавить в Twitter Добавить в Вконтакте Добавить в Одноклассники
Страницы: (4) [1] 2 3 ... Последняя »  К последнему непрочитанному [ ОТВЕТИТЬ ] [ НОВАЯ ТЕМА ]
kazakru
9.07.2019 - 15:32
Статус: Online


Ярила

Регистрация: 18.10.14
Сообщений: 1953
57
пруф

С 15 июля вступают в силу новые правила контроля за подозрительными операциями и блокировки счетов. Теперь сумма для мониторинга для физических лиц официально снижена до 300 тысяч рублей, срок слежки за подозрительным клиентом продлен на год. И главное, информация о всех подозрительных операциях теперь банки должны предоставлять автоматически: в финмониторинг и налоговую службу. Теперь если вы покупаете квартиру, но нет официального дохода, налоговики могут запросить у вас источники дохода и блокировать ваши счета.

Итак, несколько раз чиновники переносили дату вступления новых правил по “антиомывочному” закону, но больше переносить некуда: с 15 июня расширяется перечень операций, подлежащей обязательному контролю, а сама сдача отчетности банками становится автоматической: сообщить о контролируемых операциях они должны оперативно и без исключений.

В частности, теперь банки обязаны сообщать сведения не только о сумме подозрительной операции и номере карты, но еще и сведения о держателе карты. Автоматически подозрительными становятся любые снятия наличных с банковских карт, выпущенных иностранными банками. А также как большинство работающих банкоматов в России не умеют считывать сведения о держателе иностранной карты, то большая вероятность того, чтобы банки просто запретят прием любых иностранных карт. Нет операции - нет проблемы, нет штрафа от Центробанка.

Теперь на сообщение о сделке с недвижимым имуществом у банка есть три рабочих дня. Причем информация о такой сделке автоматически будет поступать не только в Финразведку и Центробанк, но и в налоговую службу. И тогда уже налоговики имеют все основания затребовать документы по сделке, например, в случае, если у вы последние годы официально нигде не работаете. А если такие не будут представлены, то получить выписку из госреестра и доначислить налоги продавцу (если квартира продана ранее чем через 5 лет от даты приобретения, или продана ниже кадастровой стоимости), а от покупателя потребовать сдачи налоговой декларации.

Словом, оснований заблокировать ваш счет у банка становится все больше и больше. И это на фоне вербальных заверений чиновников о планах смягчить закон, и оградить законопослушных граждан и фирм от произвола банков. Только в 2017 году было заблокировано как подозрительные 700 тысяч счетов. Однако законы все строже, и шансов остаться с куском пластика вместо карты все больше и больше.
 
[^]
Yap
[x]



Продам слона

Регистрация: 10.12.04
Сообщений: 1488
 
[^]
eph1r
9.07.2019 - 15:37
15
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 24.12.08
Сообщений: 2263
Пиздарики.

з.ы.
Сбер уже давно даже за перевод в 100-200 РУБЛЕЙ, не тыс., а просто рублей, блокирует)) не всех подряд, конечно. Но случаи бывали.
Но тут не о том речь.

Это сообщение отредактировал eph1r - 9.07.2019 - 15:47
 
[^]
GeorgeSKP
9.07.2019 - 15:40
41
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 1.06.11
Сообщений: 8904
Жизнь людей видимо ничему не учит. После того, как население РФ кинули с деноминацией и другими приколами, всё же остаются ненормальные, которые хранят деньги на счетах в банках faceoff.gif
 
[^]
Ruslanbelgorod
9.07.2019 - 15:42
31
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 20.04.13
Сообщений: 187
Даже если есть официальная работа,сколько десятилетий нужно копить на квартиру? Как доказать что деньги накоплены+взяты в долг? Это блять не Греф,не Наебулина,которые покупают недвижку за лярды.
 
[^]
Мyравей
9.07.2019 - 15:43
49
Статус: Offline


Балагур

Регистрация: 24.02.10
Сообщений: 830
Пример в статье про квартиры. А реальность-то проще.

Люди обналичивают по 10 миллионов за 10% без проблем. Схемы есть. Не блокируют.
А бабушка продаёт весной рассаду и ей решили заплатить 500 рублей за несколько кустиков через "...онлайн" и её счёт блокируют, куда приходит пенсия. Иди, бабушка, разбирайся, жди месяцами разблокировки без доступа к денежкам.

Всё как всегда: видимость борьбы с крупным мошенничеством, а страдают обычные люди.
 
[^]
farzoy513
9.07.2019 - 15:43
56
Статус: Offline


Колбасник

Регистрация: 19.02.13
Сообщений: 6
Вот этих и им подобных отслеживайте, больше проку будет.

Центробанк ставит блокировки счетов на автомат
 
[^]
БабаКлава
9.07.2019 - 15:44
19
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 25.06.14
Сообщений: 1452
Эти дебилы сами отстреливают себе яйца. Народ уже давно понял что только чёрный нал. moderator.gif
 
[^]
СИЛужеNET
9.07.2019 - 15:45
15
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 2.06.15
Сообщений: 2542
faceoff.gif

Центробанк ставит блокировки счетов на автомат
 
[^]
avs
9.07.2019 - 15:46
4
Статус: Offline


Mr. First

Регистрация: 27.02.10
Сообщений: 5175
К. Конституция
шта??!
 
[^]
Elektroll
9.07.2019 - 15:46
19
Статус: Offline


Приколист

Регистрация: 9.12.17
Сообщений: 244
Цитата (GeorgeSKP @ 9.07.2019 - 15:40)
Жизнь людей видимо ничему не учит. После того, как население РФ кинули с деноминацией и другими приколами, всё же остаются ненормальные, которые хранят деньги на счетах в банках faceoff.gif

Одним меньше, хоть и деньги небольшие, но под рукой лежат. А то пришел счет закрывать - Ой, а у нас нет данной суммы в наличии. Всего то 140тыс. Я и офигел. Так хотелось спросить - А вы только на прием работаете?
 
[^]
Одинец
9.07.2019 - 15:46
9
Статус: Offline


Мрачный надругатель

Регистрация: 27.10.10
Сообщений: 10279
В принципе, все эти АНТИ-.." законы можно описать старой русской пословицей:

Шмель проскочит, а муха увязнет.
 
[^]
Крокодильчик
9.07.2019 - 15:46
5
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 10.05.17
Сообщений: 136
Цитата
большая вероятность того, чтобы банки просто запретят прием любых иностранных карт.

Этого не будет - туристы обалдеют.
 
[^]
Voronezher
9.07.2019 - 15:47
7
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 4.02.13
Сообщений: 3228
Цитата
Автоматически подозрительными становятся любые снятия наличных с банковских карт, выпущенных иностранными банками.

Приехал, допустим, британец за сувенирами-матрешками, хотел баксов снять - а ему банкомат сказал "хренушки". Ну что ж, это будет способствовать туристической привлекательности страны, конечно faceoff.gif
 
[^]
Balagan0xFF
9.07.2019 - 15:47
3
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 15.01.15
Сообщений: 123
Будут белые списки и тарифы по добавлению в них.
 
[^]
Strangerr
9.07.2019 - 15:49
15
Статус: Offline


Tanstaafl

Регистрация: 26.09.13
Сообщений: 2011
Цитата (GeorgeSKP @ 9.07.2019 - 15:40)
Жизнь людей видимо ничему не учит. После того, как население РФ кинули с деноминацией и другими приколами, всё же остаются ненормальные, которые хранят деньги на счетах в банках faceoff.gif

У бОльшей части населения России нет денег, чтобы их хранить на счетах в банках - прожить бы от получки до получки. Как мне представляется, основная цель этих изменений - удавка для остатков среднего класса, который всё ещё представляет опасность для власти. И для неудобной части "творческих профессий". Ибо выше этих слоёв уже идёт сама власть. Кто ж себя будет бить?
 
[^]
Виконт
9.07.2019 - 15:50
14
Статус: Online


Ярила

Регистрация: 27.03.12
Сообщений: 11461
Цитата (avs @ 9.07.2019 - 15:46)
К. Конституция
шта??!

в этом "государстве" проституция гарантирует больше чем конституция
 
[^]
zorgy1979
9.07.2019 - 15:50
8
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 30.03.16
Сообщений: 1045
Не перевелись долбоебы на земле нашей. Несут деньги свои в сбербанк. И потом ноют. Блядь ну нахуя верить банку который обокрал уже весь народ и потом тырит по мелочи. Но нет буратины верят в крекс пекс фекс.
 
[^]
КамышЪ
9.07.2019 - 15:50
5
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 29.01.18
Сообщений: 168
Ждите теперь повышения цен во всяких мелких магазинах, так как наличка подорожает думаю не слабо!
 
[^]
Angelberth
9.07.2019 - 15:51
2
Статус: Offline


адвокат дьявола

Регистрация: 6.04.16
Сообщений: 19286
Цитата (kazakru @ 9.07.2019 - 15:32)
Теперь если вы покупаете квартиру, но нет официального дохода, налоговики могут запросить у вас источники дохода и блокировать ваши счета.

А вот это, пожалуй, давно пора сделать вообще для всех граждан и для всех покупок от полумиллиона и выше. Ну ЦБ считает что от 300к.
А то у нас то безработный на Бентли, то у другого безработного отделочники-хачи из пятикомнатной квартиры унесли чемодан с деньгами.
Это и есть реальная борьба с коррупцией и "нетрудовыми доходами". В общем, все то, чего хотят от товарища Сталина. Откуда у тебя деньги на крупные покупки, если ты официально безработный? Если ты покупаешь квартиру на деньги от продажи старой квартиры - вопросов нет, а вот ежели раз и вдруг безработный покупает квартиру или крузак двухсотый - изволь объяснить, откуда бабло взял.
 
[^]
Veter11
9.07.2019 - 15:51
11
Статус: Offline


Стрелок

Регистрация: 19.07.14
Сообщений: 186
Цитата
Теперь если вы покупаете квартиру, но нет официального дохода, налоговики могут запросить у вас источники дохода и блокировать ваши счета.

ну так начните с проверок депутатов, судей и т. д., та явное несоответствие. а как проверите их всех ,тогда и поговорим
 
[^]
Angelberth
9.07.2019 - 15:52
5
Статус: Offline


адвокат дьявола

Регистрация: 6.04.16
Сообщений: 19286
Цитата (Мyравей @ 9.07.2019 - 15:43)
Люди обналичивают по 10 миллионов за 10% без проблем. Схемы есть. Не блокируют.

И тем не менее - обнал и подорожал, и его стало явно меньше. Значит, все же есть смысл во всей этой борьбе.
 
[^]
Voronezher
9.07.2019 - 15:53
12
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 4.02.13
Сообщений: 3228
Цитата (Angelberth @ 9.07.2019 - 15:51)
Цитата (kazakru @ 9.07.2019 - 15:32)
Теперь если вы покупаете квартиру, но нет официального дохода, налоговики могут запросить у вас источники дохода и блокировать ваши счета.

А вот это, пожалуй, давно пора сделать вообще для всех граждан и для всех покупок от полумиллиона и выше. Ну ЦБ считает что от 300к.
А то у нас то безработный на Бентли, то у другого безработного отделочники-хачи из пятикомнатной квартиры унесли чемодан с деньгами.

Допустим, но какого хера этим занимается банк? Учреждение чисто финансовое на минуточку. Или ему уже передали следственные полномочия, а мы не заметили?
 
[^]
GrauIgel
9.07.2019 - 15:54
2
Статус: Offline


Юморист

Регистрация: 23.05.14
Сообщений: 435
Чёт Пруф мне как-то не очень внушает доврение
 
[^]
ikhis
9.07.2019 - 15:56
3
Статус: Online


Весельчак

Регистрация: 30.10.14
Сообщений: 150
Вот сильно сомневаюсь что среднестатистическому гражданину с белой з/п при открытой сделке по купле-продаже будут ставить палки в колеса, в отличии от всяких мутных типков.
 
[^]
elmarich
9.07.2019 - 15:56
6
Статус: Online


Приколист

Регистрация: 27.01.18
Сообщений: 238
Нет счетов и нет карт, а значит и нет блокировок.
 
[^]
Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь, если не зарегистрированы.
1 Пользователей читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей) Просмотры темы: 6655
0 Пользователей:
Страницы: (4) [1] 2 3 ... Последняя » [ ОТВЕТИТЬ ] [ НОВАЯ ТЕМА ]


 
 



Активные темы








Наверх