Вкладоискатели: банки нашли новую причину для блокировки счетов

[ Версия для печати ]
Добавить в Facebook Добавить в Twitter Добавить в Вконтакте Добавить в Одноклассники
Страницы: (9) [1] 2 3 ... Последняя »  К последнему непрочитанному [ ОТВЕТИТЬ ] [ НОВАЯ ТЕМА ]
ZangMarsek
13.06.2019 - 04:09
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 26.03.16
Сообщений: 163
195
Кредитные организации озаботились судьбой снятых с депозитов денег

Банки начали использовать очередной инструмент для блокировки средств. Кредитные организации стали интересоваться, на что клиенты тратят снятые со счета деньги, а также каким образом они заработали на открытие вклада. Об этом «Известиям» рассказали клиенты Сбербанка и МКБ, у которых кредитные организации поинтересовались судьбой сбережений. За непредоставление запрашиваемой информации банки грозят заблокировать счет или вклад клиента. Финансовые организации действуют в рамках «антиотмывочного» закона, и в Росфинмониторинге не увидели превышения полномочий со стороны банков. Эксперты же отмечают, что в последние годы случаи блокировок счетов стали массовыми, что мешает добросовестным гражданам и бизнесу.

Откуда и куда

Клиенты Сбербанка и МКБ столкнулись с тем, что кредитные организации стали требовать от них информацию о происхождении денег для открытия вклада, а также на что были потрачены денежные средства, снятые со счета. Об этом «Известиям» рассказали клиенты МКБ и Сбербанка.

Один из них копил деньги в МСП Банке, а затем решил перевести их на вклад в МКБ. Вскоре после открытия депозита банк потребовал объяснить происхождение средств, в том числе выписками из кредитной организации, в которой они хранились ранее. Кроме того, банк запросил письменное пояснение по дальнейшему использованию денег. Клиент опасается, что его вклад может быть заблокирован.

Подобная история произошла и с другим человеком. Он копил деньги на крупную покупку на вкладе в одном банке, но вывести их было удобнее через счет в другом — Сбербанке. Спустя неделю после снятия средств в кассе госбанк заблокировал счет, потребовав от клиента предоставить документы о происхождении средств и разъяснить, на что они были потрачены. Он предоставил документы, но банк пообещал принять решение только в течение трех недель. Пользователь решил не оставлять жалобу в специальных органах, поскольку на счету еще оставалась небольшая сумма.

Обычно по «антиотмывочному» закону банки блокируют счета за подозрительные операции. Например, за частые денежные переводы между гражданами и организациями на крупные суммы. Интерес к вкладам банки почти никогда не проявляли. И уж тем более не пытались заблокировать счет спустя неделю после снятия с него денег.

В Сбербанке «Известиям» объяснили, что при выявлении необычных операций банк обращается к клиенту за пояснениями об источнике происхождения средств в соответствии с законодательством. Требования для финансовых организаций по контролю за доходами, сделками и денежными операциями клиентов прописаны в «антиотмывочном» законе № 115. В Сбербанке отметили, что не раскрывают пороговые суммы и критерии операций, которые кажутся службе безопасности подозрительными. Но по закону они должны проверять все операции от 600 тыс. рублей. Пакет документов, который требуется для разблокировки счета, может быть индивидуальным для каждого случая. Например, могут понадобиться договоры об оказании услуг или документы дарения, уточнили в Сбербанке.

В МКБ «Известиям» не прокомментировали причины интереса к происхождению денег на вкладах клиентов. В Росфинмониторинге запрос «Известий» перенаправили в ЦБ. В регуляторе не ответили на вопрос, с чем может быть связан повышенный контроль к вкладам и счетам населения со стороны кредитных организаций.

Под лупой

Банк действительно имеет право проверять своих клиентов, если у него появились сомнения в легальности операций, сообщил «Известиям» замглавы Росфинмониторинга, статс-секретарь Павел Ливадный. Это относится как к физическим, так и к юридическим лицам. Он добавил, что финансовая организация может заинтересоваться операцией не только в рамках «антиотмывочного» закона, но и в целях безопасности самого клиента, подозревая вмешательство мошенников.

В соответствии с требованиями Росфинмониторинга, банк обязан проверять операции на сумму более 600 тыс. рублей, но по собственным соображениям может заинтересоваться и более мелкими операциями. Если предположения банка обоснованы, он может заблокировать подозрительные операции или отказаться от обслуживания клиента, объяснил Павел Ливадный. В случае несогласия с отказом кредитной организации провести операцию гражданин может обратиться в специальную комиссию, которая состоит из представителей ЦБ и Росфинмониторинга, или напрямую в суд, добавил он.

Банки из топ-30, опрошенные «Известиями», подтвердили, что постоянно проводят мониторинг операций клиентов на предмет соответствия законодательству об отмывании средств и легализации преступных доходов. Анализ происходит независимо от суммы денег, отметили в Альфа-банке. В ВТБ рассказали, что в процессе мониторинга учитывается ряд факторов, среди них — общий портфель клиента, предыдущие операции, история взаимодействия с банком, профиль контрагента.

В финансовых организациях отметили, что стараются не навредить добросовестным гражданам, поэтому блокировки проводятся только после тщательного многофакторного анализа. Главное для клиента — это своевременно отреагировать на запрос о предоставлении дополнительных сведений и документов, заверили в пресс-службе банка Ак Барс.

Сейчас специальная служба ЦБ по защите прав клиентов работает оперативно, регулятор озаботился проблемой, в этом направлении достаточно активно работают, заявил председатель комитета ТПП по финансовым рынкам Владимир Гамза. По его словам, в последние несколько лет случаи блокировок счетов стали массовыми. Причина тому — непродуманность требований Росфинмониторинга и Центрального банка, которые позволяют блокировать все подозрительные операции без достаточных оснований, считает эксперт.

Банки боятся не выполнить рекомендации регулирующих органов и иногда подходят к этому слишком усердно — с перегибами, согласился директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков. Они боятся отзывов лицензий за невыполнение законодательства, добавил он. Эксперт напомнил, что ранее предлагались поправки в 115-ФЗ, ограничивающие права банков по ведению черных списков, попав в которые организации или ИП практически обречены на завершение бизнеса.

via

Вкладоискатели: банки нашли новую причину для блокировки счетов
 
[^]
Yap
[x]



Продам слона

Регистрация: 10.12.04
Сообщений: 1488
 
[^]
bobkill
13.06.2019 - 04:11
221
Статус: Offline


Шутник

Регистрация: 28.08.14
Сообщений: 90
они суки так и хотят чтоб криптовалюта быстрее развивалась.

пусть банки всяких депутатов и сенаторов проверяют, блять народу свои гроши те уже не дают свободно пользоваться.

Это сообщение отредактировал bobkill - 13.06.2019 - 04:13
 
[^]
ShadoWRunneR
13.06.2019 - 04:14
70
Статус: Offline


Балагур

Регистрация: 12.12.18
Сообщений: 864
а когда делали вклад эти вопросы их не интересовали? зачем снимаю? кокаин куплю, лучший вклад в будущее, на пенсии буду "летать" в круизы, в общем будут деньги понесу в банк, в самый надёжный, 3х литровый

Это сообщение отредактировал ShadoWRunneR - 13.06.2019 - 04:30
 
[^]
Boojum
13.06.2019 - 04:24
71
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 15.04.14
Сообщений: 1098
Казалось бы, банки, по идее должны быть заинтересованы, чтобы клиент хранил у них свои вклады. Но, при этом, делают всё, чтобы этого не произошло. Парадокс? Вовсе нет.

Просто дураков на Руси немеряно, можно при случае обьявить банкротство, "кинув" вкладчиков. Законодательство позволяет.
 
[^]
TOS1
13.06.2019 - 04:30
96
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 30.10.13
Сообщений: 4328
Пиздетс какой то!!!! Отчитаться в банк куда потратил деньги снятые с депозита????? Они там, блядь, совсем пизданулись????
Жду комменты амока555. О том, что я дурак и вместо того чтобы нести деньги в банк и открывать депозит, я покупаю 50/50 доллары и евро и храню их в.....в общем в надежном месте.
 
[^]
61brg
13.06.2019 - 04:33
131
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 4.02.14
Сообщений: 1582
Безсудебное, ничем не контролируемое ограничение прав. В быту это называется - беспредел
 
[^]
Gibonchik
13.06.2019 - 04:38
21
Статус: Offline


Ну и хули?

Регистрация: 2.07.16
Сообщений: 1008
Делают всё, что бы нал процветал)
 
[^]
GhosT333
13.06.2019 - 04:52
32
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 25.04.06
Сообщений: 5129
интересно а ответ "Снял что бы хранить дома наличкой".
Заставят принести весь нал и показать ?
 
[^]
FQ160
13.06.2019 - 04:54
126
Статус: Online


Приколист

Регистрация: 1.01.15
Сообщений: 352
Ну вот одно слово ПИДАРЫ ВСЯ ЕБАНАЯ ПЛЕШИВОМЕДВЕПУТСКАЯ ШАЙКА!!!!!!
 
[^]
FQ160
13.06.2019 - 04:55
5
Статус: Online


Приколист

Регистрация: 1.01.15
Сообщений: 352
Цитата (GhosT333 @ 13.06.2019 - 04:52)
интересно а ответ "Снял что бы хранить дома наличкой".
Заставят принести весь нал и показать ?

Хуй им показать ! Можно неоднократно
 
[^]
Yobyavsyo
13.06.2019 - 05:03
7
Статус: Online


Шутник

Регистрация: 12.06.19
Сообщений: 30
Пиздец. Уже напиться нельзя - отчитаться надо. Пусть откроют пункт приема стеклотары - отчитываться буду.

Размещено через приложение ЯПлакалъ
 
[^]
combatunit
13.06.2019 - 05:06
25
Статус: Offline


The Drot

Регистрация: 7.09.12
Сообщений: 2125
Тут в статье разные люди упоминаются. Среди них есть чиновники или менты? Или эти фишки только на податное сословие распространяются?
 
[^]
Taxist86
13.06.2019 - 05:06
17
Статус: Online


Шутник

Регистрация: 17.02.16
Сообщений: 65
Ну пиздец. А какая им разница, куда Я потратил МОИ бабки? Вообще охуели, это даже хуже, чем "ой, у вас бабло на счете, давайте его на вклады переложим".

ЗЫ: В принципе, похуй, давно храню налом что остается после покупки жратвы и бензина. Но от беспредела уже тошнит.

Это сообщение отредактировал Taxist86 - 13.06.2019 - 05:09
 
[^]
KotVaska
13.06.2019 - 05:11
29
Статус: Offline


Приколист

Регистрация: 16.03.19
Сообщений: 224
Это так копил копил несколько лет. Организации давно нет уже. И тут через 20-30 лет тебя просят доказательства. Нет доказательств - значит соси лапу, или примут закон, мол теперь это деньги банка. Вкрай пизданулись
 
[^]
Barmaley65
13.06.2019 - 05:11
10
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 5.01.16
Сообщений: 1519
Как говорится, хотели как лучше, а получилось как всегда через жопу. Как мыли бабки, та те их и моют, в дураках как обычно простой люд.

Размещено через приложение ЯПлакалъ
 
[^]
AlexSever
13.06.2019 - 05:13
46
Статус: Offline


Приколист

Регистрация: 11.12.14
Сообщений: 311
Если ситуация позволяет то с банками лучше вообще не связываться, только нал.
 
[^]
Yig
13.06.2019 - 05:15
16
Статус: Offline


Приколист

Регистрация: 30.11.13
Сообщений: 267
Цитата
Они боятся отзывов лицензий за невыполнение законодательства

Скорее у меня в одном месте вырастут фиалки, чем у Сбера отзовут лицензию.
 
[^]
fin4
13.06.2019 - 05:18
25
Статус: Online


линкор Нева

Регистрация: 11.01.13
Сообщений: 9751
Цитата
Спустя неделю после снятия средств в кассе госбанк заблокировал счет, потребовав от клиента предоставить документы о происхождении средств и разъяснить, на что они были потрачены

банк это делает потому что может . cool.gif
т.е по сути , он может меня нахлобучить безнаказанно , и - делает это.
в народе это называется - по беспределу.
до правового государства , как пешком до китая.
 
[^]
fin4
13.06.2019 - 05:20
9
Статус: Online


линкор Нева

Регистрация: 11.01.13
Сообщений: 9751
KotVaska
Цитата
Нет доказательств - значит соси лапу, или примут закон, мол теперь это деньги банка. Вкрай пизданулись

отнюдь. не пизданулись, а просто захотели все твои и мои деньги.
cool.gif
 
[^]
Deskjet
13.06.2019 - 05:27
75
Статус: Offline


Юморист

Регистрация: 25.05.16
Сообщений: 579
Хм...полковники ФСБ, в банках деньги не хранят. Почему-то.
Не иначе, как что-то знают...
 
[^]
klayan
13.06.2019 - 05:32 [ показать ]
-20
Dokzio
13.06.2019 - 06:01 [ показать ]
-21
Чайнег
13.06.2019 - 06:08
179
Статус: Offline


Весельчак Ы

Регистрация: 19.01.15
Сообщений: 155
Короче, рассказываю лайфак рецепт снятия крупной суммы.
На вопрос "для какой цели?" отвечаешь: "На храм". Даже не так: орёшь на всё отделение банка: " НАХХРАМ, БЛЯДЬ!!!". И православно вращаешь глазами. И грозишься самому Куриллу позвонить и пожаловаться, если не выдадут. pop.gif
Все в банке обсираются от ужаса, а ты гордо забираешь деньги, и идёшь их пропивать flipa.gif.
rulez.gif
 
[^]
Благодетель
13.06.2019 - 06:17
53
Статус: Offline


Юморист

Регистрация: 2.05.15
Сообщений: 426
Крестьян нужно держать в узде. Поэтому за каждую копейку мучать, блокировать.
В тоже самое время бояре изменили закон что можно переводить членам свой семьи деньги за границу без каких либо подтверждающихся документов - внимание- до 5 МЛН рублей.
Как говорится почувствуйте разницу, крестьян за тысячу дрючат, а бояре на миллионы могут выводить деньги за границу.
 
[^]
Chaotic
13.06.2019 - 06:22
35
Статус: Offline


Покоряю небо

Регистрация: 1.03.14
Сообщений: 466
У нас когда на счет кладешь требуют доказать легальность средств, а когда уже средства на банковском счету, они считаются легальными, и никаких проблем в последующем с этим не возникает, снимай сколько хочешь когда хочешь. А в России традиционно через жопу, сначала положи, а потом доказывай, или не отдадим, идиотизм.
 
[^]
Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь, если не зарегистрированы.
1 Пользователей читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей) Просмотры темы: 27961
0 Пользователей:
Страницы: (9) [1] 2 3 ... Последняя » [ ОТВЕТИТЬ ] [ НОВАЯ ТЕМА ]


 
 



Активные темы








Наверх