Подозрительных банковских клиентов смогут оставить без наличных

Часто при оплате крупных покупок безналом - машин или квартир к цене покупки приплюсовывают коммисию банка - ибо продавец не хочет платить проценты, у нас очень не любят безнал при серьезных покупках. А по поводу какого говносервисбанка с одним офисом в Москве и десятью банкоматами, все равно не поверю, с карты деньги переводятся на счет/вклад - и далее счет/вклад закрывается - все деньги выдаются в кассе (да возможно с предварительным заказом) а по поводу 500к в месяц херня полная - либо товарищ не понял нихера, либо его разводили как лоха.

твои 15тыщ твои, а вот за 56лямов будь добр ответь.. в чем собственно не правильность?

Коллегия Верховного суда по гражданским спорам приняла сторону Сбербанка в споре об отказе выдать клиенту деньги наличными после окончания срока вклада. Об этом сообщает «Коммерсантъ».

Поводом для отказа послужили подозрения банка, что вкладчик таким образом пытается легализовать доходы. В 2015 году на счет одного из клиентов Сбербанка поступили 56 миллионов рублей, и тот попытался обналичить их на следующий день. Кредитное учреждение посчитало операцию подозрительной и запросило документы, которые могли бы подтвердить происхождение денег. После их изучения Сбербанк решил отказать в обналичивании.

Владелец денег после этого перевел их на несколько открытых в Сбербанке срочных вкладов, однако по завершении их сроков банк вновь отказал ему в выдаче средств. В результате клиент обратился в суд, требуя вернуть не только вклады с процентами, но и взыскать с кредитного учреждения неустойку.

Суды всех инстанций выступили на стороне Сбербанка, отмечая, что клиент не представил документы, опровергающие сомнительное происхождение денег, а также мог при желании осуществить перевод на счет в другое кредитное учреждение. В коллегии Верховного суда отметили, что банк не обязан выдавать средства в той форме, в которой их запросил клиент, а может сам выбрать наличный или безналичный расчет.

По мнению опрошенных «Коммерсантом» экспертов, прецедент может привести к тому, что банки с недостатком ликвидности будут отказывать добросовестным клиентам в выдаче наличных, а также зарабатывать на комиссиях за переводы на счета в другие банки.

Источник https://lenta.ru/news/2018/01/31/murky_deal/

Нормальному человеку такие суммы не приходят.

ниче, таким дурачкам как ты потом банки хвосты понакручивают: мы вам выдать деньги не можем. Банк имеет право сам выбирать форму выдачи вклада.

Хреново это, с другой стороны.

Наша организация недавно выплатила дивиденды выше чем обычно. И прилипла на "финмониторинг", выплаты сочли сомнительными. И неважно что в этом банке уже 12 лет обслуживаемся. Запросили примеры договоров, источник денег, прочую фигню. Да, люди разумные, нас знают, поэтому сильно не рыли, да и мы не психовали. Однако, мы мало чем и рисковали. Если что, реально они имели право только закрыть счет и наликом выдать нам наши средства, хранящиеся в их банке.

А теперь, появилась возможность вообще остаться без денег. Просто по подозрению.
Контроль за обналом, конечно, важен и нужен, но... осадочек-то остался.

Это сообщение отредактировал taper - 31.01.2018 - 16:29

О хоссподи, началось.... Наворовали!!! Ироды!!! Сталина на вас нет!!!©

1) Именно через этот "говносервисбанк" идут деньги на космодромы России. Сейчас, правда, открыли ещё и Банк Россия (закрыв Собинбанк). Но все платежи (пенсии, зарплаты, оплата ЖКХ) только через него.

2) Узнавал потом сам. Подтвердили. "Защита вклада клиента". "Пшёл вон,холоп!"

Не знаете? Не стоит делать выводы. Можете прослыть балаболом. ИМХО.

Это сообщение отредактировал ecnifr - 31.01.2018 - 16:26

Ну как сказать..
Продал фермер 3 трактора
Выиграл человек в лотерею
Получил старый долг, мало ли

Дурак ты сам если кладешь деньги в сбер если не можешь подтвердить их происхождение.

парни, ЛУЧШЕ ПОЛУЧАТЬ З.П. НА КАРТУ КАКОГО БАНКА !!!
не хочу сбер!!!

мне пох, у меня только долги.
пусть их воруют.

Это сообщение отредактировал rm2811 - 31.01.2018 - 16:30

Не выведет. Сбер только пока говорит, что даст вывести. А на практике отдел фин.мониторинга так же и ту проводку "порежет". Что вполне логично. Так-то не 50 рублей, которые с з/п остались и на вклад отнесены были. Такие суммы должны оставлять документальный след. Если его нет - значит не все так просто. Может общак какой. Может просто отмывание. Но дело явно не чисто.

по 115 фз банят деньги полученные физами от юр лиц.

тут же чётко написано, что деньги в размере 56 млн рублей пришли из другого банка и на следующий день клиент захотел снять нал. чёткая обналичка без сомнений.

из другого банка деньги выводил потому, что там зашли со счёта юр лица и клиент получил бан по 115 фз, вывел в сбер и тут тоже поймал бан, а не нал.

суд признал все действия банков законными, что вполне естественно и предсказуемо.

если ты получаешь деньги со счёта юр лица на счёт физ лица и пытаешься превратить их в нал то ты получаешь обоснованный бан по 115фз.

все кто этим занимается те посылают по 500 тыр на одного физа, а не по 57 единиц.

Покупайте акции и облигации, покупайте квартиры. Они ваши.
Покупайте валюту, она ваша.

Деньги, которые вы принесли просто в банк - это не ваши деньги, а деньги банка. На вкладе в рублях максимум 150000 буду хранить.

1) договор купли-продажи;
2) справка об уплате налога на выигрыш;
3) расписка/свидетели передачи денег, погашенная расписка на долг в конце концов.

Такие суммы просто обязаны оставлять документальный след. Извините, но если я за что-то получу такие средства, то мне как минимум нужны документы, что я уплатил с них налоги и никому больше ничего не должен. А для этого должна быть декларация (НДФЛ), где указан источник получения и копия документов.

Бля, когда люди уже поймут, что Сбер - это квинтэссенция мирового зла? Корпускула дьявола, блядь...

я сбер на хую вертел вместе с втб.

Предложите вариант, когда у вас вдруг появились 56 лямов, несвязанные с криминалом, но неимеющие документального обоснования. я теряюсь в догадках

сбер сейчас один из двух банков который не жарит клиентов за наличку, вернее жарит но и даёт снимать если не грубить. естественно я говорю про юр лиц, физ лиц вообще не касается ничего, если деньги к ним не от юр лиц заходят в непонятных суммах.

биткоинов купил в 2009ом

знаешь что..сегодня ему 56млн не выдали, а завтра такими темпами ведь на его месте ты окажешься, только сумма у тебя будет 56 тысяч р., или 5600р., или 560р...
просто по подозрению....и доказывай откуда деньги

а чо минусим ? правда глаза колет ?

я в райффайзенбанке на карточку три года подряд в одно и тоже число месяца получал одну и ту же сумму - зарплату по зарплатному проекту, и тут мне блокируют карту, по подозрению в финансировании международного террризма, странные операции у вас были мне сказали в отделении! ... это ладно новую карут выпустили и все, а теперь просто бабло могут не выдать по подозрению

Это сообщение отредактировал MAY3EP - 31.01.2018 - 16:51

на рынке в авоську отгрузили или сможешь подтвердить, что точно купил?

Стоп! Человек писал, что вообще нормальному человеку такие суммы не приходят. Про отсутствие документации разговора не было.

кому ты сдался хоть с 200 миллионами, если деньги у тебя чистые, а не пришедшие от юрика?