ЦБ ужесточает контроль за операциями по картам физических лиц

ЦБ ужесточает контроль за операциями по картам физических лиц

Банкам рекомендовано проверять счета с большим количеством переводов. Для физических лиц (более 10 в день или 50 в месяц), счета с больше чем 30 операциями в день, оборотом 100 тысяч рублей в день или 1 млн рублей в месяц.

ЦБ опубликовал рекомендации для банков по борьбе с платежными инструментами — картами и электронными кошельками — используемыми незаконными онлайн-казино, финансовыми пирамидами, нелегальными форекс-дилерами и криптовалютными интернет-обменниками. В них уточнены критерии, по наличию двух из которых операции могут быть заблокированы, сообщается в методической рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц .

«Участники теневого бизнеса осуществляют прием платежей от граждан и обратные выплаты не со своих расчетных счетов, а с подконтрольных им банковских карт и электронных кошельков, зачастую оформленных на подставных физических лиц. По таким платежным инструментам не оплачиваются повседневные покупки, но проводятся необычные по частоте совершения и суммам операции», – отмечается в документе.

Для обработки платежей нелегальный бизнес подключается к интернет-страницам кредитных организаций с услугами по переводу денег. ЦБ пояснил, что это приводит к рискам потери средств добросовестными гражданами и их вовлечению в мошеннические схемы, поэтому банкам рекомендуется выявлять подозрительные карты и кошельки, принимать и усиливать меры безопасности.

Регулятор перечислил восемь признаков подозрительных операций. Если одновременно наблюдается два признака или более, банкам следует принимать «противолегализационные меры». Под такими мерами ЦБ подразумевает блокировку операций и (или) платежных инструментов.

Банкам также рекомендовано проверять счета с большим количеством переводов. Для физических лиц (более 10 в день или 50 в месяц), счета с больше чем 30 операциями в день, оборотом 100 тысяч рублей в день или 1 млн рублей в месяц.

via

это прям гигантские суммы переводов....450 хуеплетов проверьте, там миллиарды проходят....а так заебут обычных людей, ИПшники вообще прихереют, от такого подарка

Это сообщение отредактировал biohazard911 - 13.09.2021 - 15:51

нал рулит

Уточнение. Правила не действует на суммы от 100 миллионов рублей. Там страшно. Можно выйти на самих себя.

Размещено через приложение ЯПлакалъ

то есть раньше это не вызывало вопросов?

Это в рамках борьбы с бедностью или все таки мера для снижения уровня инфляции.?

Тоесть мои деньги уже не мои деньги. Когда же вы уже нажретесь суки

Ахахахахах ссука, в зеркало походу тупо не смортят... Там все бабки, у меня нет бабла на 50 операций в месяц)))

Я вот из принципа на грефпидорбанк перевожу когда надо оплатить, но бывает прям несколько раз подряд. В итоге меня заблочат?))) Да я нахуй выкину ебаную серую карту.

Это сообщение отредактировал SmD - 13.09.2021 - 15:53

Блять, проверяльщиков в стране не счесть, а времени на раскачку в борьбе с коррупцией все так же нет.

вы со своим налом достали)) дохера ли где вы налом денег получаете?
ну и следующий шаг довольно логичен - сравнивать доходы и расходы. и можете свой нал оправить в ..нал. введут при покупках товаров свыше 10000 рублей стоимостью продажу по паспорту и все. и плакал ваш нал

так а откуда ты нала столько возьмешь? или ты думаешь что суммы которые ты с карты будешь снимать никак не будут мониториться?

Ну хз, мне кэшем платят.
Думаю, я не один такой

У Мишустина настольная книга "Приключения Чиполлино",правда до конца он ее не читает, только про налоги, а зря...

мдаа... Бро ты странности говоришь))) Кто тебе мешает, как получил зп все обналичивать? У меня друган только на прошлой неделе получил свою ПЕРВУЮ карту в банке, до этого была Киви и то что б за каршеринг платить да в игры донатить. И ты знаешь он не парился. ЩА просто на работе обязали, так он первую зп получил и всю снял сразу.

А у тебя есть личные счета с больше чем 30 операциями в день, оборотом 100 тысяч рублей в день или 1 млн рублей в месяц?

Еще жалуется тут чего-то

Следовало ожидать. Казна пустеет.
Не зря мытарь в премьерах.

Если по простому: условия контроля по картам ужесточаются, заблокировать могут и законопослушного гражданина, если случайно влетит в эти рамки. У адептов "только безнала" есть шанс задуматься )

епта) так деньги то все равно на карту пришли. они видны. дальше что хочешь с ними делай. речь идет когда получаешь налом - минуя карты и пр. я ж про это пишу. а тут достаточно контролировать не доходы а расходы. и все. это я думаю следующий шаг будет

Бля, я попал... В пятницу за квартиру 4.5 ляма перевел... Надо было наликом отдавать.

хорошо на анал!

Пытаются отследить торговцев солями, ну и всех инет торгашей до кучи.

А карты чиновников и их семей и расходы по ним тоже будут проверять и блокировать или это другое?

Вопрос: хочу купить машину и как?

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Сейчас после выборов госдура развернется и установит лимит на наличные операции, например 10 000 рублей и кто ей помешает, если только церковь, которой безнал, как нож в горло...

Это сообщение отредактировал PiterPens - 13.09.2021 - 16:04

Уф, простым гражданам можно расслабится!