Текст про кражу 5.3 млн из банка Тинькофф

Со счета в банке Тинькофф похитили 5.314.811 рублей. Сам я в банковском секторе почти всю жизнь. Такой преступной халатности, как в банке Тинькофф не видел никогда.

Друг открыт счет на своё юрлицо в Тинькофф. Получил деньги от клиентов, около 5.5 млн рублей.
Через три дня видит, что на счете нет денег. В выписке значится, что деньги ушли двум неизвестным физикам: Романову Максиму Николаевичу и Коноваловой Людмиле Юрьевне.
Друг несется в отделение Тинькофф, единственное в Москве, на Волоколамском шоссе.

Там менеджер рассказывает, что вчера пришли двое, вместе с каким-то юристом. Эти двое дали бумажки под названием «Удостоверение КТС». Расшифровывается так: удостоверение комиссии по трудовым спорам. По факту, это просто писюлька на одну страницу А4, где написано, что юрлицо моего друга задолжало зарплату Максиму и Людмиле. Т.е, встретились Макс и Люда, и решили своим трудовым коллективом, что им должны денег. Сами и подписали эти документы. Никаких чиновников, судей, приставов. Ни один вменяемый банк страны такие документы не принимает.

Но Тинькофф принял эти документы. И перечислил деньги Максиму и Людмиле срочным платежом, вторая очередность. Вообще не проверяя, кто эти люди. Имеют ли они какое-то отношение к юрлицу друга. Не проверяя, числятся ли они там на самом деле, платили ли за этих физиков налоги. Не звоня моему другу. Просто взяли и перевели все деньги со счета.

Чтобы вы понимали всю тупость банка Тинькофф. Юрлицу моего друга всего 2 месяца. Людмила в своей бумажке написала, что ей за два месяца работы задолжали 3 млн рублей. Максим – что ему тоже должны 3 млн рублей. Всё это никак банк не смутило. Обычная зарплата рабочих в маленькой строительной фирме.

Если вы думаете, что Тинькофф предложил какую-то помощь, вы ошибаетесь. Менеджер развел руками: «Мы ничего не знаем. Идите в полицию, там и разбирайтесь». Документы КТС, по которым списал деньги, банк предоставлять отказался. Абсолютно по всем вопросам менеджер посылает в колл-центр банка или в онлайн чат.

Друг пошел в полицию. Написал заявление. Полиция – молодцы. Сразу выехали в банк. Полиции сами КТС банк тоже не дал и даже не показал. Потом полиция поехала в банк, где у физиков открыты счета, куда увели деньги. Райффайзенбанк. В Райфе служба безопасности сразу показала картинки с банкоматов. Там человек в медицинской маске и латексных перчатках снимает деньги по карточкам со счетов этих физиков. Т.е, сразу видна работа ОПГ. К полиции вопросов нет, ищут злодеев.

Вопрос только по банку Тинькофф. Пример. В Сбербанке очень внимательно проверяют все исполнительные документы, которые приносят в отделения: от судей, приставов, нотариусов, КТС и проч. Там долгая и сложная процедура проверки. И так происходит во всех банках страны, ибо всей банковской сфере известно, что подобного мошенничества раньше было очень много. И распоряжений ЦБ множество по проверке таких документов. При этом, отделений Сбербанка в стране тысячи, и везде персонал знает, что проверять нужно крайне внимательно. А при подозрении в подлинности документов Сбер вообще тихо вызывает полицию в отделение, пусть разбираются.

А отделение Тинькофф в Москве всего одно. И оно приняло две нарисованные бумажки, не имеющей никакой логики и юридической силы. И сразу перевели деньги. Вообще ничего не проверяя. А потом: «Идите в полицию. Мы ничего не знаем и не покажем». Абсолютно по всем вопросам менеджер посылает в колл-центр банка или в онлайн чат. Посылает и моего пострадавшего друга и полицию. Полиция пыталась объяснить сотрудникам банка, что им сейчас важно узнать хоть что-то, злодеев ещё можно найти по горячим следам. Нет. Пишите запрос. Ответим в течении 30 дней. Сотрудники полиции (УЭБиПК) удивились не меньше, чем мой друг. Обычно, банки идут навстречу при хищениях.

Не смог Олег Юрьевич Тиньков доглядеть за уровнем персонала в единственном отделении своего банка. И в своей службе безопасности.

Вот что нужно знать про банк Тинькофф. Кто угодно может притащить туда липовые бумажки. И банк перечислит по этим бумажкам деньги. А когда их украдут у вас со счета, банк не покажет документы ни вам, ни полиции.

Товарищ мой в коматозе. 5.3 млн для него катастрофическая потеря, он простой работяга.
Ну и вишенка на торте. Тинькофф заблокировал счет.

Друг сейчас будет писать заявление в ЦБ и СМИ. Вряд ли это вернет ему деньги, но про действия банка Тинькофф должны узнать. Напомню, Тинькофф – это тот банк, который массово забирает себе 20% комиссию при блоках счетов ИПшников и юридических лиц. И всех, кто хочет свои 20% отправляет в суд.
И они же, оказывается, сразу готовы перечислить ваши деньги мошенникам. И потом отказывают в любой помощи.

Ещё важный момент: откуда мошенники вообще узнали, что деньги есть именно на счету моего друга. Думаю, это потому, что на любой теневой площадке есть объявления: «Пробив счетов в банке Тинькофф». Судя по этим объявлениям, за пару тысяч рублей я могу узнать баланс любого из вас.

Прикладываю документы:
- Заявлению в полицию. Там детально описано, как всё случилось.
- Выписка из банка, где видно, как деньги уходят двум физикам срочным платежом.
- Платежки на этих двух физиков.
- Переписка с банком Тинькофф после хищения денег, отказ предоставления КТС.
- КТС показать не могу потому, что сотрудники Тинькофф не предоставили их ни другу, ни полиции.
- Фото злодея, который в маске и перчатках снимал деньги друга. Спасибо СБшникам Райфа.

Предупредите родных и близких про Тинькофф. Когда кто-то в перчатках и маске украдет их деньги из Тинькофф, ваши друзья будут совершенно беспомощны. Не помогут ни им, ни полиции.
© Михаил Жуховицкий

Via

https://www.tinkoff.ru/about/news/09102019-official-comment/

Размещено через приложение ЯПлакалъ

А заява в прокуратуру на банк не канает? ТС написал что банк просто отдал чужие деньги хуй знает по каким документам.

Размещено через приложение ЯПлакалъ

ну открыть счет для юрлица в тинькове , это тоже надо догадаться. Да блядь там просто открыть счет - надо догадаться..

Как поссорились два мудака Герман Оскарович и Олег Юрьевич.

Радоваться надо.
Ищете адвоката, делаете иск, получаете не только украденное глупыми тинькобрассами, но и убытки, судебные расходы, проценты за пользование денежными средствами.

На деле же - банк хренькофф сделан для ловли на враньё тупых овощей, которые и здесь вместо чётких и конкретных действий развели нытьё о "сотрудниках банка", "полиции" и каких-то "жуликах".
Реально же ситуация более, чем прозрачна - все жулики давно знают, что полиция давно уже недееспособна и искать никого не будет. Комбинат отписок. Из тех, кого ограбили, в суда обращаются единицы из тысяч, вот и вся схема профита.

И уж связывать с этим жуликоватым и глуповатым банком ещё и свой бизнес, не обращая внимания на причины, по которым бизнес закрывает счета в этом заведении - ну, просто глупо. Это просто диагноз - счета в воровских банках, всегда одна и та же схема - положил денежку - непонятка - нет денежки.
С кредитами именно в этом банке та же петруха - взял кредит, рассчитываешься - какая-то непонятка - в основном с неправильными суммами для погашения - пока разбирался - ещё и штрафы насчитали и на эти штрафы навешали процентов как на тело кредита - и разбираться в этом можно только в суде, а много ли туда доходят.

Так что тинькоф - для лохов.

Это сообщение отредактировал vvvk - 10.10.2019 - 08:12

В данном слусае ТС надо не за преступниками с полицией бегать, а против банкп дело возбуждать о преступной халатности.

Размещено через приложение ЯПлакалъ

да прочтите оф ответ банка вторым комментом, вброс же блять очередной.

Пример из разряда "пукнул в лужу".

В нашей деревне есть школа. В школе работают учителя, которые получают зарплату на карту МИР со счетом в Сбере. У завуча два раза ошибочно блокировали все операции по карте на пару месяцев по запросам из областного центра. Совпадение фамилии и имени. У другой учительницы списывали 500 тысяч (баланс в минус). Месяц ушел на разбирательство. Ошибка оператора.

Очень внимательное и бережное отношение к клиентам.

И да. Судя по всему друг ТС мутил дела с обналичкой. Вероятны следующие варианты: 1) друга кинула подельники, 2) друг возжелал получить дополнительный профит через процесс о мошенничестве, 3) друг отрабатывает дополнительный гешефт за очернение репутации, 4) подставная операция в войне между банками.

Банков дохуйа в стране, но у друга почему то выбор пал на ебучий тинькофф. Лучше уж к грефу отнести, чем к тинькоффу, у того хоть свои косяки, но всё таки безопаснее. Про пидараса тинькоффа уж сколько по сети слухов ходит, но всё равно деньги к нему тащат и тащат. Наивные.

А мне вот показалось, что они повторили то что написал ТС. Уж больно натянутая отписка у них.

Чёт подозрительно...

"В виде основной деятельности компании при открытии счета была указана «деятельность рекламных агентств», при этом поступления на счет пришли за укладку бордюрного камня на 5,5 млн рублей"

"в документах в посте утверждается, что гендиректор является единственным сотрудником в штате, однако в чате он консультируется по поводу выплаты премии своим сотрудникам."

"Клиент подтвердил исполнение 2-х КТС из 4-х, назвав и ФИО сотрудников-получателей денежных средств, и точные суммы, заявленные в КТС. По двум остальным КТС клиент ответил, что самостоятельно рассчитался с сотрудниками."

"Это подтверждается записями звонков, которые банк предоставит полиции для проведения расследования."

Кто-то из них пиздит. Ну а так да: в суд прямая дорога, чего кричать-то, так деньги не вернуть.

Старая схема. Знакомые так то же попадали года 3 назад. Только там через суд в каком то мухосранске решение, что некоему васе иванову фирма должна зарплаты. Ну банк по решению суда отдал денюжки . А потом идите в ментовку. А менты не помню почему в отмазку. типа спор хоз. субьектов, не наша тема. Вообщем мутная схема.
Еще типа схема была - негр из страны мумба юмба обращается в суд, что он продал фирме 3 парохлда петрушки. А денег нет. суд (прикормленный) - возместить. Ну и начинается пляска с доверенностями, решениями суда , приставами. Фирма бедная и не знает , что с ее счета бабки ушли. А когда узнает, бегом в полицию, а те руками разводят. Где этого папуаса в мумба юмбе найдешь, и вообще идите в арбитраж и оспаривайте решение суда, который до этого был.
А денюжек нету....

Михаил Жуховицкий или пиздабол знатный или сам в теме, или агентство ОБС.

Вот что ответ от Тинькофа

Копипаст:

Михаил, добрый день!

Нам необходимо было полностью разобраться в ситуации, и это заняло время.

Надеемся, вы очень хорошо знаете своего друга и его бизнес, поскольку в этой истории очень много несостыковок.

К сожалению, клиент решил разбираться с данной ситуацией не напрямую с банком или самостоятельно, а через аккаунт своего друга в Фэйсбуке.

Изложенные в вашем посте факты по большей части не соответствуют действительности. Банк предоставил все данные полиции в полном объеме 27 сентября и намерен дальше участвовать в расследовании, а также готов поделиться отдельными фактами.

Итак:

Счет клиента был открыт в банке 7 сентября.

12 сентября на счет клиента поступили 5,5 млн рублей за проведение строительных работ от сомнительных контрагентов, в результате чего клиент попал на проверку финансового мониторинга банка. В рамках проверки финмониторинга клиенту были направлены дополнительные запросы на подтверждение его деятельности.

Компания имеет все признаки фирмы однодневки с номинальным директором. В виде основной деятельности компании при открытии счета была указана «деятельность рекламных агентств», при этом поступления на счет пришли за укладку бордюрного камня (Вы в своем посте также указываете, что ваш друг занимается строительством. Так он все-таки строитель или рекламный магнат?).

После получения запроса от финмониторинга клиент 13 сентября консультировался с банком в чате по выводу денег через КТС. Давайте объясним, что это такое. Когда сотрудникам не выплачиваются зарплаты или премии, сотрудники обращаются в Комитет по Трудовым Спорам и получают удостоверение на выплату денежных средств. Данное удостоверение КТС по закону 229-ФЗ (пункт 4 ст. 12 «Виды исполнительных документов») признается исполнительным документом. Банки обязаны исполнять такие удостоверения в силу закона.

Итак, клиент консультируется в чате на тему КТС. Тут мы не можем не обратить ваше внимание на 2 вещи. Во-первых, в ваших документах утверждается, что ваш друг является единственным сотрудником в штате, однако в чате он консультируется по поводу выплаты премии своим сотрудникам. Во-вторых, не кажется ли вам странным, что генеральный директор вместо того, чтобы выплатить премии напрямую сотрудникам, консультируется на тему выплаты премий через КТС?

Когда в банк поступили КТС, банк позвонил генеральному директору на контактный номер, который был указан при открытии счета и который не менялся.

Клиент подтвердил исполнение 2-х КТС из 4-х, назвав и ФИО сотрудников-получателей денежных средств, и точные суммы, заявленные в КТС. По двум остальным КТС клиент ответил, что самостоятельно рассчитался с сотрудниками.

Это подтверждается записями звонков, которые банк готов предоставить полиции для проведения расследования. Также банк готов сотрудничать для выяснения всех деталей данной ситуации напрямую с генеральным директором.

У банка есть в наличии все факты (чаты, звонки, фотографии со встреч и т.д.), и мы тесно работаем с полицией по этому кейсу. Будем держать вас и общественность в курсе развития данной ситуации.

В банк мошенники приходят с левым исполнительным листом, в сети бланки видел в продаже. Судя по ответу банка выше можно и с КТС. Мутная история.

Это сообщение отредактировал Chasoff - 10.10.2019 - 08:24

В общем открыл Петя фирму однодневку и поступил первый платеж на обналичку за укладку бордюра, в фирму, которая занимается рекламой. Тут же финмониторинг счёт малость приморозил и спросил у Пети, а какого, собственно, хуя? Петя чухнул, что пахнет жареным, а 5+ мультов надо возвращать, а то яйки жим жим, поэтому снарядил доками двух бакланов за откат и отправил выводить бабосы по 229-ФЗ, а хули делать, яйки дороже. А после вывода бабок решил бучу поднять, дабы без штанов не остаться и сухари сушить не пришлось.

все красиво у тинькова по ссылке.
клиент мутное говно
деньги пришли незаконные
всякая хуйня
одно только не срастается - почему выплаченные честным сотрудникам зажатые мерзким коммерсом зарплаты по решению ктс пришел снимать странный мудень в маске и перчатках? как они это объяснят? какую хуйню сочинят?
имхо, связываться с мутнобанком олежки можно на свой страх и риск. как заявлено в стартпосте - ни в одном другом банке подобная схема не прокатила бы.
что заставило коммерса открыть счет именно в олежкином мутнобанке?
ссзб?

От банков я жду только одного - полного и безоговорочного банкротства.

Гриппом человек болеет, а в банкомат своими грязными культями кто только не тычется, потому и в перчатках. Это противозаконно?

Вполне возможно... За бабки обнальные люди спросят, а он такой типа "бля буду, спиздили, вон смотрите ситуация всем интернетом обсуждается, я не я, банк виноват".

Вполне себе жизнеспособная версия, да...

(и там ковырять ещё надо то, а какого вообще хера только что открывшейся рекламной конторе с одним работником - директором - перечисляются бабки на замену бордюров? Да и вообще в мск с этими бордюрами чёт уже пиздец какой-то начался - одна из основных статей обнала бюджетных бабок походу, типа через несколько месяцев на том же месте новые бордюры делать, а делали ли эти - хрен разберешь эту многослойность).

Это сообщение отредактировал ЯЕсть - 10.10.2019 - 08:36

меня больше смущают те кто приходил в офис банка. Они тоже были в масках и перчатках или там камер нет. Так что тут или банкм воюют или клиент мутотень

Почитал, позицию банка на сей счет. Действительно история мутная и кто на самом деле спиздил деньги, кто проявил халатность и т.д. еще рано судить, там ментам работать и работать еще. Но естественно, местная публика в большинстве своем сейчас кинется пищать и обвинять банк во всех смертных грехах...

Кто это должен объяснить? Чел в маске пришел к банкоматам Райффайзенбанк.

подойдет.
норм отмазка.
я уверен, что фирма реально мутная и деньги там левые.
уверен также, что на таких коммерсов охотятся, поскольку им в суд ходить неудобняк.
и еще думается мне, что директор этот ваще не при делах - предложили ему подиректорствовать занедорого, зарплатку хорошую, а теперь ответит он жопой своей за проеб. кинули его красиво.