Клиенты банков жалуются на массовые блокировки счетов

[ Версия для печати ]
Добавить в Telegram Добавить в Twitter Добавить в Вконтакте Добавить в Одноклассники
Страницы: (9) [1] 2 3 ... Последняя »  К последнему непрочитанному [ ОТВЕТИТЬ ] [ НОВАЯ ТЕМА ]
anton174
3.03.2017 - 19:45
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 3.08.14
Сообщений: 135
166
Попытки банков автоматизировать процессы выявления подозрительных операций клиентов привели к росту жалоб на массовые блокировки счетов из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства. Более 80% жалоб поступает в отношении Сбербанка, пишет «Коммерсант».

«Жалоб, действительно, стало намного больше, и около 80% всех обращений — от клиентов Сбербанка», — подтвердил изданию собеседник в Росфинмониторинге. При этом он отметил, что работа с подобными жалобами не относится к полномочиям ведомства, и они перенаправляются в ЦБ.

В основном клиенты жалуются на три проблемы: блокировка карт при внесении или снятии крупных сумм либо переводах на счет клиента или третьему лицу. По словам клиентов, банк просит предоставить пояснения и копии документов, подтверждающие источник поступления денежных средств. Срок рассмотрения документов — два — пять рабочих дней, но после рассмотрения банк может принять отрицательное решение о разблокировке счета с формулировкой, что «документы не объясняют экономического смысла операций».

Согласно требованиям антиотмывочного закона (115-ФЗ), обязательному контролю подлежат операции на сумму от 600 тыс. рублей, но банк вправе приостановить или заблокировать трансакцию и на меньшую сумму при возникновении подозрений и запросить документы о происхождении средств или цель сделки.

Клиенты банков жалуются на массовые блокировки счетов
 
[^]
Yap
[x]



Продам слона

Регистрация: 10.12.04
Сообщений: 1488
 
[^]
anton174
3.03.2017 - 19:46
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 3.08.14
Сообщений: 135
Лидерство Сбербанка в количестве жалоб отчасти связано с его доминированием на рынке. Однако резкий рост жалоб эксперты связывают именно с автоматизацией процессов в банке. «Рост жалоб клиентов Сбербанка напрямую связан с происходящей сейчас автоматизацией процессов комплаенс в банке и их централизацией», — отмечает представитель АРБ Алексей Тимошкин.

«Мы поэтапно переводили контроль за операциями в центр комплаенса в Санкт-Петербурге, и сегодня проверка всех операций клиентов идет через него, — пояснила зампред Сбербанка Белла Златкис. — Централизация и автоматизация процессов в разы снизила расходы на проверку трансакций, проходящих через банк».

Происходит проверка так: специальная программа-робот сортирует операции по формальным подозрительным признакам и блокирует их. «Это позволяет в разы увеличить качество комплаенс, но в итоге приводит и к значительному росту фактов блокировки счетов и карт добросовестных клиентов, чьи трансакции робот счел подозрительными по формальным признакам», — указывает Алексей Тимошкин.

Проблему признают и в Сбербанке. «Действительно, около 10% всех заблокированных трансакций и счетов разблокируется после предоставления документов или пояснений клиентов», — отмечает Белла Златкис. В то же время отказаться от автоматизации банки не могут. «Если перейдем на ручной режим, то для проверки операций нам понадобится неадекватное количество специалистов», — указывает Златкис.

В перспективе с этой проблемой столкнутся и клиенты других банков, предупреждают участники рынка. «По пути автоматизации идут и другие игроки, так что количество жалоб будет только нарастать», — прогнозирует Тимошкин.

Источник

Это сообщение отредактировал anton174 - 3.03.2017 - 19:47
 
[^]
ВованНах
3.03.2017 - 19:48
190
Статус: Offline


Шутник

Регистрация: 21.01.16
Сообщений: 38
Карточки - это удобно ! Говорили они ...
 
[^]
ruslan3967
3.03.2017 - 19:48
84
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 5.08.14
Сообщений: 10929
Они не могут отличить свои деньги от денег клиентов...



Это сообщение отредактировал ruslan3967 - 3.03.2017 - 19:48
 
[^]
Linxform
3.03.2017 - 19:48
37
Статус: Offline


...

Регистрация: 15.07.13
Сообщений: 2681
Мне тоже на днях сообщение СМСкой приходило что ЦБ заблокировал мою банковскую карту. Правда сообщение было с херзнает с чьего номера. gigi.gif
 
[^]
изюмСвеслом
3.03.2017 - 19:50
64
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 29.03.15
Сообщений: 3224
А потом деньги пропадать начнут и хуй вкладчик докажет,что они в этом банке были.
 
[^]
Brainbee
3.03.2017 - 19:53
25
Статус: Online


Шутник

Регистрация: 14.03.12
Сообщений: 85
Охуели они там в этом сбербанке, просто люди еще не шибко хорошо разбираются в других тоже коммерческих банках и пытаются доверять сберу а он уже давно не государственный....
 
[^]
nachim
3.03.2017 - 19:53
70
Статус: Offline


Балагур

Регистрация: 29.08.12
Сообщений: 899
Внести сумму любую - пожалуйста...., снять - только по категории..., закрыть счет и получить нал...... ждите....... Одно единственное слово - УРОДЫ moderator.gif
 
[^]
изюмСвеслом
3.03.2017 - 19:53
12
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 29.03.15
Сообщений: 3224
Цитата (ВованНах @ 3.03.2017 - 19:48)
Карточки - это удобно ! Говорили они ...

как карточка может быть удобной?Ни жопу подтереть в экстренной ситуации,ни пивка в ларьке купить,ну нету у меня на даче маркета в шаговой доступности.И в маркетах регулярно не принимают карты,а кушать хочется.
 
[^]
АлыйВит
3.03.2017 - 19:54
107
Статус: Online


Ярила

Регистрация: 5.04.11
Сообщений: 6634
Бля, какого хуя народ добровольно связывается со Сбером? Есть куча других нормальных банков.
Инет пестрит сообщениями: Сбер по требованию пристава заблокировал пенсионный-зарплатный счет, который по закону ни хуя не имеет право блокировать! Так нет! Пристав сказал - Сбер сделал! А мыши продолжают жрать кактус.
Самый ебанутый банк.
 
[^]
zloiMOZG
3.03.2017 - 19:56
51
Статус: Offline


Инженер

Регистрация: 11.08.11
Сообщений: 2087
Цитата (АлыйВит @ 3.03.2017 - 19:54)
Бля, какого хуя народ добровольно связывается со Сбером? Есть куча других нормальных банков.
Инет пестрит сообщениями: Сбер по требованию пристава заблокировал пенсионный-зарплатный счет, который по закону ни хуя не имеет право блокировать! Так нет! Пристав сказал - Сбер сделал! А мыши продолжают жрать кактус.
Самый ебанутый банк.

Не могли бы вы мне подсказать не ебанутый банк?

Я не тролю, я серьёзно.

З.Ы. Не думаю, что банк будет блокировать деньги специально. Ща настроять систему, по жопе кому надо надают и всё заработает как надо.
И да, я сторонник безнала.

Это сообщение отредактировал zloiMOZG - 3.03.2017 - 20:02
 
[^]
anton174
3.03.2017 - 19:57
37
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 3.08.14
Сообщений: 135
Если захочу перевести родственнику 20к, 50к, или 100к рублей, и система блокирнет меня, то я должен буду брать отгул на работе (а может, и не один отгул без оплаты), собрать бумаги, идти в банк, и доказать свои кровно заработанные деньги!?
То есть онлайн-банк (самообслуживание) идёт нахер!!!
 
[^]
Raptor700se
3.03.2017 - 19:58
41
Статус: Offline


Приколист

Регистрация: 19.03.14
Сообщений: 215
Отнёс свои деньги в банк - и они уже не твои. То приставы снимут штраф, то банк заблокирует счет.
 
[^]
Atheist123
3.03.2017 - 20:00
8
Статус: Offline


Жыдай

Регистрация: 17.05.09
Сообщений: 2719
Цитата
Более 80% жалоб поступает в отношении Сбербанка, пишет «Коммерсант»

А) Сбер один из самых крупных и популярных банков в РФ
Б) Они охуели gigi.gif
 
[^]
spot19
3.03.2017 - 20:07
2
Статус: Offline


Местный

Регистрация: 6.06.13
Сообщений: 401
Цитата (anton174 @ 3.03.2017 - 19:57)
Если захочу перевести родственнику 20к, 50к, или 100к рублей, и система блокирнет меня, то я должен буду брать отгул на работе (а может, и не один отгул без оплаты), собрать бумаги, идти в банк, и доказать свои кровно заработанные деньги!?
То есть онлайн-банк (самообслуживание) идёт нахер!!!

Идти не надо, было у меня за 14000 рублей разговор с оператором. Хотел комуналку оплатить, заблокировали, позвонил, спросили данные и секретное слово и сразу провели платеж. 10 минут.

Я не оправдываю и рекламирую, раз было, и других проблем не было, правда на карте деньги долго не задерживаются - налом как-то половчей. dont.gif

ПыСы минусят владельца карт ВТБ и т.д. lol.gif

Это сообщение отредактировал spot19 - 3.03.2017 - 20:22
 
[^]
altcms
3.03.2017 - 20:12
8
Статус: Offline


Старый байкер

Регистрация: 23.06.12
Сообщений: 776
Цитата (Atheist123 @ 4.03.2017 - 00:00)
Цитата
Более 80% жалоб поступает в отношении Сбербанка, пишет «Коммерсант»

А) Сбер один из самых крупных и популярных банков в РФ
Б) Они охуели gigi.gif

Г) С той скоростью как отзывают лицензии у других банков, он останется единственным банком на территории России.
 
[^]
Vadimnik
3.03.2017 - 20:13
49
Статус: Offline


Шутник

Регистрация: 9.12.16
Сообщений: 32
Так вот оно чо! Я машину продал, а с наликом через всю Пермь ехать не захотел.
все денежки в ближайшем сбере решил на счёт положить.
Девочка у входа - пихайте просто в банкомёт говорит, все так делают.
Я запихал, бакомёт погудел посчитал. карту выплюнул. - Давайдосвиданья!
...... Короче денежки только через три недели получил.
 
[^]
АлыйВит
3.03.2017 - 20:15
8
Статус: Online


Ярила

Регистрация: 5.04.11
Сообщений: 6634
Цитата (zloiMOZG @ 3.03.2017 - 19:56)
Не могли бы вы мне подсказать не ебанутый банк?
Я не тролю, я серьёзно.


Дружище, не знаю где ты находишься территориально.
Я в Татарстане. Пока доверяю Ак барс банку. Частично.
Был Татфондбанк, но увы, почил в бозе. Но он меня устраивал на 100%.
С недавнего времени из-за почившего ТФБ вынужден пользоваться ВТБ-24. Пока нареканий никаких!
Но к Сберу я не подойду. Нахуй-нахуй. По работе наслушался-насмотрелся про его беспредел.
 
[^]
ДокторЯр
3.03.2017 - 20:20
62
Статус: Offline


правда, которая не нравится дебилам

Регистрация: 5.08.10
Сообщений: 4619
Есть у меня старинный пациент (я ему два сустава менял), так он мне пару недель назад пожаловался, что все его три фирмы, имеющие счёт в Сбере с заблокированными счетами оказались в связи с выплатами дивидендов по итогам 2016 года. Просто сам факт перечисления по несколько сотен тысяч рублей учредителям был для Сбера достаточен, чтобы заблокировать счета, парализовать работу строительной, проектной и экспертной организаций. А решался вопрос визитом с письменными объяснениями к начальнику СБ пермского филиала, где дяденька с удовольствием надрачивал своё ЧСВ, а потом милостиво давал командуразблокировать счёт. Примерно такая же картина была и с личными карточками получателей.
Пожалуй, я соглашусь с человеком этим - синдром вахтёра и у банка, и у его сотрудников.
 
[^]
ruslan3967
3.03.2017 - 20:20
6
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 5.08.14
Сообщений: 10929
Цитата (АлыйВит @ 3.03.2017 - 20:54)
Бля, какого хуя народ добровольно связывается со Сбером? Есть куча других нормальных банков.
Инет пестрит сообщениями: Сбер по требованию пристава заблокировал пенсионный-зарплатный счет, который по закону ни хуя не имеет право блокировать! Так нет! Пристав сказал - Сбер сделал! А мыши продолжают жрать кактус.
Самый ебанутый банк.

Сбер как и почта имеют самую разветвлённую сеть отделений. Будешь с ним связываться если в райцентре нет других.
 
[^]
totktonada57
3.03.2017 - 20:22
3
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 14.02.09
Сообщений: 3364
Цитата (АлыйВит @ 3.03.2017 - 20:15)
Цитата (zloiMOZG @ 3.03.2017 - 19:56)
Не могли бы вы мне подсказать не ебанутый банк?
Я не тролю, я серьёзно.


Дружище, не знаю где ты находишься территориально.
Я в Татарстане. Пока доверяю Ак барс банку. Частично.
Был Татфондбанк, но увы, почил в бозе. Но он меня устраивал на 100%.
С недавнего времени из-за почившего ТФБ вынужден пользоваться ВТБ-24. Пока нареканий никаких!
Но к Сберу я не подойду. Нахуй-нахуй. По работе наслушался-насмотрелся про его беспредел.

ВТБ24, в общем, хороший банк, но завист от персонала.
пока обслуживались в д/о "Свиблово" - было все настолько прекрасно - не передать. очень грамотные девочки
потом переехали в Орел и д/о Воронеж там чота - ну пиздец, здравствуй родной колхоз
 
[^]
dude29
3.03.2017 - 20:26
16
Статус: Online


Ярила

Регистрация: 29.03.13
Сообщений: 7206
Цитата
банк может принять отрицательное решение о разблокировке счета с формулировкой, что «документы не объясняют экономического смысла операций».

Охуели совсем? Перед бабой Зиной из жэка мне не надо отчитаться о происхождении моих денег?
 
[^]
Strangerr
3.03.2017 - 20:30
7
Статус: Offline


Tanstaafl

Регистрация: 26.09.13
Сообщений: 3453
Цитата (Atheist123 @ 3.03.2017 - 20:00)
Цитата
Более 80% жалоб поступает в отношении Сбербанка, пишет «Коммерсант»

А) Сбер один из самых крупных и популярных банков в РФ
Б) Они охуели gigi.gif

Порядок другой:

А) Они охуели.
Б) Потому что один из самых крупных банков РФ.
 
[^]
АлыйВит
3.03.2017 - 20:35
1
Статус: Online


Ярила

Регистрация: 5.04.11
Сообщений: 6634
Цитата (ruslan3967 @ 3.03.2017 - 20:20)
Сбер как и почта имеют самую разветвлённую сеть отделений. Будешь с ним связываться если в райцентре нет других.

Здесь я не поспорю.
И это грустно...
 
[^]
Gex81
3.03.2017 - 20:48
25
Статус: Offline


Исследователь жизни

Регистрация: 17.09.15
Сообщений: 2767
Эт не в сбере проблема, а в том, что ЦБ дал указивку банкам сократить вдвое оборот налички, и развязвл банковским коплаенсам руки в плане тормозить что угодно, блокировать выдачу юрлицам, проверять что угодно и вообще своих действий не объяснять никому. 115 ФЗ только предлог. Цель - сокращение оборотов теневого бизнеса, который без налички жить не может.

Ловят обнальщиков и юрлиц. Каналы выведения - физлица. И да, там ошибки на ошибках и все через одно место - комплаенс не бизнес часть банка, ему на всех там срать - одна забота, чтоб ЦБ претензий не поимел и лицензию у банка не забрал. Вместе с неправедными попадают под раздачу и просто небедные - у кого налички много и они ее снимают часто (что подозрительно черт возьми ))) зачем?)Собственно сами банки в лице коммерческой части управления окуевают мрачно от борьбы со своим же компаенсом - клиентам счета блокируют, проверяют все подряд - в т.ч. персональные данные клиентов юрлиц и безнальные договора. При любом отказе не стесняясь блокируют выдачу наличных и останавливают бизнес.

В общем - гайки крутятся - бюджет наполняется. И вроде бы даже идея неплохая... но как обычно - исполнение не очень. И проблема в ТОП 100 банках есть такая у всех, нет только в мелких говнобанках, которые пачками модно стало закрывать... да и в карманных банках монополистов, которые спокойно сами себе продолжают делать кэш, на разные благие нужды



Это сообщение отредактировал Gex81 - 3.03.2017 - 20:50
 
[^]
Понравился пост? Еще больше интересного в Телеграм-канале ЯПлакалъ!
Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь, если не зарегистрированы.
1 Пользователей читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей) Просмотры темы: 49502
0 Пользователей:
Страницы: (9) [1] 2 3 ... Последняя » [ ОТВЕТИТЬ ] [ НОВАЯ ТЕМА ]


 
 



Активные темы






Наверх