Блокировка карт Сбербанк

115-ФЗ или закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, является важным аспектом в работе арбитражников. Этот закон приводит к блокировке многих карт в арбитраже из-за частоты и объема переводов, что может вызвать беспокойство и неудобства.

Но не стоит паниковать. Блокировка карты по 115-ФЗ означает, что вы больше не сможете использовать эту карту в арбитраже. Вы можете попробовать пройти процесс разблокировки, но он часто является сложным, долгим и не гарантирует положительного результата. Поэтому многие арбитражники предпочитают просто вывести все деньги с карты и получить новую.

Каждый банк имеет свои правила и процедуры для вывода средств при блокировке по 115-ФЗ. Например, в Сбербанке можно снять наличные через кассу по 99 000 за один поход, в Тинькоффе можно вывести деньги на реквизиты счета в другом банке, принадлежащего тому же человеку, а в Райффайзенбанке можно вывести деньги наличными в офисе с комиссией 1%.

Важно отметить, что деньги, которые застряли на карте из-за блокировки по 115-ФЗ, банк обязан вернуть вам. Однако, если на карте находятся мошеннические деньги, банк может отказать в их возврате. Поэтому настоятельно рекомендуется не заниматься незаконной деятельностью и избегать мошенничества.

Необходимо отметить, что получение блокировки по 115-ФЗ не имеет никаких последствий со стороны правоохранительных органов или налоговой. Другие банки и кредитные организации также не обращают на это внимания. Так что, "убивая" карту из-за блокировки по 115-ФЗ, вы не рискуете ничем, просто лишаетесь возможности использовать эту карту в ближайшие годы.

В заключение, блокировка карты по 115-ФЗ может быть неприятным событием для арбитражников,

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Кто с этим сталкивался?

Размещено через приложение ЯПлакалъ

А кто такой арбитражник? Обнальщик бабла? Вот чую я в ТСе пидараса.

ну да. Когда есть транзакции, есть точка, где был вывод, банк морозится, а мусора руками разводят - неустановленные лица. Зато за копейку недоимки налоговая все нахуй блокирует, охуевшие приставы ебут тебе голову, и ты не анон.
Писал раз письмо, в почивший бин. Типа схуяли я террорист, и прочий отмыватель, так даже счет не смогли суки нормально закрыть.

При чём тут арбитраж? 115-ФЗ одно время был инструментом для банков по присвоению 15-20% комиссии за закрытие счета при "сомнительных" операциях. Очень сильно "зарабатывал" на этом Локо-банк.

Обнальщик это дроппер.ТС херню пишет.

Дайте перевод слова "арбитражники"

Зря ты так.., пидор ты, за помелом не следишь..
У дочери карту блокировали, на неё детские на внука переводили..
Выходные, пытаюсь ситуацию понять.

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Убийцам из Крокуса тоже по 250000 на карту упало.
Как отработал Закон?

Это сообщение отредактировал иСережатоже - 23.03.2024 - 18:44

кто переводил? родители? государство? за такое не блокируют

это не автор случайно?

Кстати да, тоже вопрос..
Мамашкам карты блокируют, а именно нелюдям зачисления идут

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Одному пока что только одно ухо отрезали

Транзакции только в понедельник узнаем.
Я в пятницу доче 30 руб закинул, она меня пишет, что карту блокировали..на ФЗ 115 ссылка..

Размещено через приложение ЯПлакалъ

А причем тут арбитражники? и кто это такие. Да. только не рассказывать что дочурка белая и пушистая а ей просто так карту заблочили.

Я правильно прочитал, что если меня по 115 блокнул сбер, то я могу просто открыть у них новую карту? Блокнули и бизнес и физика одновременно

Размещено через приложение ЯПлакалъ

не верю. никто не блочит карту до 300к в месяц.

Я объясню, как работает 115-ФЗ в банках, т.к. сам работал там 10 лет назад.
1. Банк периодически скачивает список "террористов/экстремистов" в виде файла DBF уёбищного формата и закачивает его в свою систему (АБС).
В файле содержится ФИО, номер паспорта.
2. При любой операции (обмен валюты, выдача денежных средств, переводы и пр.) ФИО и паспорт автоматически сверяются со списком.
3. Если найдено совпадение, оператору выдаётся сообщение, а дальше решение принимает сотрудник финмониторинга банка. По правилам, в этом случае он немедленно оформляет сообщение в Федеральную службу финмониторнга (ФСФМ) и ждёт ответа.
4. Помимо списка террористов ФСФМ также периодически обновляет перечень условий, по которому операция считается "отмыванием" - их очень много. Чаще всего это выдача большой суммы наличкой более 600,000, особенно если других расходных было мало
Если сотрудник не сообщил в ФСФМ, то его может ждать приличный штраф (было 30,000) - так что ему лучше перебдеть, чем недобдеть. (На самом деле штрафы компенсировал банк в виде премии).

Так что блокировка только карты не катит. Под контроль попадают все операции.

P.S. Я помню, как мы мучались с клиентом, чьё ФИО полностью совпадало с одним "террористом".

Это сообщение отредактировал Warq - 23.03.2024 - 18:59

Дочь в контакте зашла, многие пишут, что карты заблокировали и тоже по ФЗ 115, без объяснения..
Сейчас,, я так понимаю, надо на работе справку НДФЛ 2 брать, ехать в отделение Сбера, объяснять, что не "верблюд'..

Размещено через приложение ЯПлакалъ

То пишешь легко деньги вывести, то у дочери карту заблокировали. Так выводи, в чем дело то?

Минусят, я так полагаю те, кто с этим пока не столкнулся.
Лучше сейчас ситуацию разобрать..

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Не могу..

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Я в теме. Срочно открыть счёт в любом банке на физлицо, закрыть карточный счёт в этом банке, написать заявление на перевод денежных средств, вернут через полтора-два месяца.

ТС малость датый?..
Сумбурно излогает..

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Да ты читай внимательно, какой нахер вывод денег?

Размещено через приложение ЯПлакалъ