Снял вклад в банке - получи срок

Тут не так все просто
http://www.yaplakal.com/forum14/topic1585893.html
Я открыл счет в банке Тинькофф 21.03.2017г. После чего начал потихоньку переводить предоплаты клиентов на новый счет. После того как сумма выросла и начались оплаты счетов банк Тинькофф заморозил платежи и, прикрываясь 115-ФЗ, потребовал следующие документы:
- копии договоров и приложения к ним по всем поставщикам и покупателям с октября 2016г.
- пояснения каким образом эти договора исполняются
- с помощью каких ресурсов осуществляется работа по договорам
- пояснения с какой целью приобретается товар
- если для продажи, то договора с покупателями
- информационное письмо о бизнесе - технологический процесс
- характер ведения деятельности
- формирование выручки и прибыли
- как проходит поиск поставщиков и покупателей
- с помощью каких ресурсов происходит продажа
- наличие складов и помещений
- договора на аренду
- логистика
- фактическая численность персонала
- актуальное штатное расписание
- информация об открытых счетах
- выписка по расчетному счету в другом банке с 01.10.2016 по текущее время, ПОДПИСАННОЕ И ПРОПЕЧАТАННОЕ ПЕЧАТЬЮ БАНКА
- документы, подтверждающие оплату НДФЛ за 2016, 2017 год с ПЕЧАТЬЮ БАНКА
- обязательные налоговые платежи за 2016, 2017 год с ПЕЧАТЬЮ БАНКА
- перечисление в фонды за 2016, 2017 год с ПЕЧАТЬЮ БАНКА
- документы, подтверждающие выплату ЗП за 2016, 2017 год с ПЕЧАТЬЮ БАНКА
- оплата аренды офиса за 2016, 2017 год с ПЕЧАТЬЮ БАНКА
- отчетность за 2016, 2017 год с ПЕЧАТЬЮ НАЛОГОВОЙ (декларации, налог на прибыль НДС, 6 НДФЛ и т.д.)
- копии актуальных договоров аренды складов и производственных помещений за 2016, 2017 год с ПЕЧАТЬЮ БАНКА

Если бы мне выкатили такой список при открытии счета я бы сразу сказал "до свидания", а теперь, когда на счету 7.7 как-то дорого уходить

Я собрал все документы, но без печати банка и налоговой - заверил своей печатью, но Тинькофф все-таки настаивает на заверенную печатью банка и налоговой копию и выставляет новые требования о предоставлении документов.

И что грозит за непредоставление документов? В лучшем случае банк снимет 10% с остатка на счете и отпустит с миром. В худшем будет Вам мозг высасывать долго и нудно, а потом заблокирует счет и передаст Ваше дело в Росфинмониторинг или еще куда ему захочется.

Вы спросите почему Бизнесс по-русски ? Отвечу - зачем зарабатывать деньги на банковских операциях когда можно прикрываясь 115-ФЗ тупо отбирать у клиентов 10% от суммы на расчетном счете.

Не надо писать, что типа очередной олень и т.д. - просто крик души, мало ли кого-то удастся уберечь от потери денег и нервов.

P.S. у меня честный бизнес, что мог купил дешево - продал подороже, никаких кривых схем с обналами и прочими непонятностями

P.P.S. кстати, я и налоги плачу, 200-250 килорублей в квартал, и ЗП сотрудникам, но кому это нахер нужно

Поясни если, не затруднит, и я писал немного не о том, вы не совсем верно поняли. И да банковская система в стране, должна быть подвергнута, тотальной реорганизации. она не имеет права существовать в контексте , её нынешней политики, в отношениях банк-человек.

У меня на счету "копейки". Это накопления с "жирных" годов. Тающие (на лечение уходят). Доков нет. Конторы той тоже нет. Сейчас зарплата - 13 000. Официальная. И всё. И как я смогу доказать?

Там оферта (присоединение к условиям). Сам договор на 1 страничке без условий, все условия находяться отдельно на стенде банка и могут меняться в одностороннем порядке.
Под эту оферту сейчас что угодно могут оформить. В татфондбанке к примеру оформляли договора доверительно управления.
Новая категория пострадавших от краха "Татфондбанка" ("ТФБ") появилась в Татарстане. Более двух тысяч человек, считавших себя вкладчиками банка, неожиданно обнаружили, что являются клиентами его дочерней инвесткомпании "ТФБ-Финанс", а стало быть, их средства не были застрахованы.

О своем статусе люди узнали, когда стали обращаться в банки-агенты с заявлениями о страховом возмещении вкладов. Здесь-то им популярно разъяснили, что они являются не вкладчиками, а инвесторами, которые перевели свои деньги в доверительное управление "ТФБ-Финанс". Затем на эти средства банк купил облигации. По приблизительным подсчетам, в инвестиции "превратилось" около четырех миллиардов рублей.
https://rg.ru/2017/01/17/reg-pfo/kak-vkladc...investorov.html

Это правильно. Только вот не всегда срабатывает.
http://www.banki.ru/services/responses/ban...sponse/8268213/
27 августа заключали договор с банком. В заявлении обратили внимание на пункт договора: "Стандартный договор получен, с текстом Стандартного договора и Тарифами ознакомлен, согласен, присоединяюсь к предложенному договору в целом и обязуюсь соблюдать все возложенные на меня обязанности". На просьбу выдать заверенную копию данных тарифов и стандартного договора операционист ответил категорическим отказом. После недоумения под чем же мы подписываемся, если ничего получить нельзя, с трудом были получены тарифы банка на РКО ФЛ.

По стандартному договору нам было предложено написать заявление, т.к выдача заверенной копии данного договора и других документов (конкретно доверенности на счет) упомянутых в заявлении платная услуга (со слов операциониста). Для чего тогда банк прописывает вышеописанный пункт в заявлении, если он получение заявленных документов является платным?

После подписания договора, обратили внимание на отсутствие печати, на что операционист заявил, что печать на договор не ставится. С трудом удалось уговорить операциониста проставить штамп банка.