Экономический рай Америки – рабы в невидимых кандалах

Не миф, вы невнимательно читаете. Это не "один знакомый", а я сам открывал. Было это в пригороде Майами, сначала говорили на английском (кое как), потом они подтянули русскоговорящую девочку. И вы должны знать, что в США за документы канают самые неожиданные вещи. Я, меняя права, как доказательсьво проживания в штате, показывал письмо из банка с предложением кредитки.

я не спрашивал о русской девочке.
Я спросил, каким образом вам открыли сберегательный счет без номера социального страхования?
Каким образом банк будет отчитываться перед налоговым управлением о начисленных доходах/дивидентах?

А мне какое дело? Это не моя проблема. Я практик и в такие тонкости не вникаю. Открыли и спасибо, до сих пор пользуюсь.

без номера социального страхования?

"На возу мочало, начинай сначала".

Без SSN и даже без Tax Identification Number. По обычному паспорту с визой В1/B2.

Бурламанище,
> Ну а причем тут коты?

Экий Вы батенька непонятливый...

> Кто то хочет там жить?

Да уже больше 20-и лет живу

> Ну успехов....

Спасибо.

терпеливо поискал информаци.
Не нашел ни одно финансовое учреждение, которое откроет вам сберегательный счет без ITIN.
Не подскажете, как называется банкс, где это вам сделали?
Заранее признателен...
С уважением.

Точно знаю что ещо в 98-м банковские счета открывались без CCN . Приезжала родственица в гости и я с ней ходил в банк и помогал открывать счет. Очевидно позднее изменили правила, т.к. таким образом можно открыть несколько счетов и складыват’ на них деньги уклоняясь от налогов.

оно и в России для многих масква-рай.
для меня масквабад. хоть усритесь и заминусите, ненавижу черножопых.

А смысл? Вы все равно не читаете то, что пишут другие. Если бы читали, то увидели бы всю информацию еще на прошлой странице.
Мне надоело это обсуждать, я открывал счет не будучи резидентом и не имея ССН, Тэкс Ай-Ди и каких либо других привязок к местности. Можете верить, можете не верить. Dixi.

мой брат приехал ко мне в гости в СШАв далекие годы...начало 80х годов.
Не открывали без номера.
Поэтому я и заинтересовался.
ПС. зачем небылицы создавать? К чему?
ПС1. каким образом, открывая несколько счетов, или даже тысячу, можно уклоняться от налогов???
Заранее признателен...

я ХОЧУ верить.
Буду признателен за название банка, котроый открывает сберегательный счет, без номера ITIN.
Заранее признателен.
ПС. обещаю, ваше имя/фамилию не буду упоминать....

Уже и не знаю, как вам еще намекнуть. Флажками помахать? Попробуем пошаговую инструкцию -

1. Возвращаетесь на страницу 27
2. Крутите колесико мыши и находите мое первое сообщение по теме.
3. Читаете ВНИМАТЕЛЬНО, находите название банка.
4. Профит.

Кстати, я не говорил, что сейчас открывают. Это было лет 5 назад.

Кроме того, на ваш вопрос отвечает сотрудник TD Bank (первое, что подвернулось, спасибо, что разрешили загуглить за вас) -

Without a Social Security number, during your visit at a TD Store, you will be required to​ fill out a W-8 form to complete the account opening process. If you are not a US citizen,​ you will not be required to have a US physical address, but you will need to bring your f​oreign Passport along with 2 forms of identification: driver's license, State ID, or US Pa​ssport.

Это сообщение отредактировал Mikk - 22.07.2016 - 04:54

Вот только ненадо строить глазки и типа не знаю что если на счет пришло более какой то суммы ( кажется уже 3000) банк ОБЯЗАН сообщить куда надо....

Филипчик, вы действительно всё ещо верите что вы самый умный?

верю.
ПС. о сумме.
На счет может прийти и МИЛЛИАРД. Никуда не надо сообщать.
Сообщать надо только, если поступает НАЛИЧКА. Свыше $10тысяч.
Эта же форма заполняется, если при вьезде/выезде из США НАЛИЧКА с пассажиром свыше $10тысяч.

сообщать ничего никуда не надо. банковский софт сам сообщит. и давайте я сразу, пока никто тут не начал кричать про мифы, расскажу, откуда я знаю. я уже упоминал, что в банке работал много лет назад. работал я там софтверным инженером, писал банковскую систему. одним из модулей этой системы был модуль "предотвращения отмывания денег", который мониторил движения по счетам и каждую транзакцию, попадавшую под определение "подозрительной", он репортил - люди потом разберутся, все там в порядке или нет. один из критериев - сумма транзакции превышает какой-то порог (настраиваемый). разбить одну транзакцию на много мелких не поможет - агрегация по счету за период происходила тоже. агрегации по всем счетам пользователя тогда не было, но я сомневаюсь, что ее с тех пор не добавили.

чтобы экономисты со стажем не нервничали, спешу успокоить, о наличии этого механизма не все сотрудники банка знали. зачем это, скажем, кассирше?

п.с. это было не в США, но механизмы работы таких систем практически не отличаются.

Отправлено с мобильного клиента YAPik+

Это сообщение отредактировал senyaz - 22.07.2016 - 19:22

смешались в кучу кони, люди. внутри страны я клал свыше 10к и ничего не сообщал никуда (банк мог, если их порог был превышен, но это все домыслы). при пересечении границы - это просто таможенная декларация. никакого отношения к банкам не имеющая. ее заполнить должен и резидент, и иностранец.

Отправлено с мобильного клиента YAPik+

Цитата:«Я проехал на машине почти по всей стране с юга на север – из Хьюстона в Нью-Йорк зигзагами. То есть посмотрел и глубинку, и столицы.»
С этих слов меня веселят те, кто пишет «я был в той стране, я видел»...(К тексту ТС это не имеет никакого отношения)
Среди тех, кто так выражовывался, есть один корр из центральной сми. На страницах централ сми РФ уверял читателей :« я был, я видел, я знаю». Имхо, говорить, что «я знаю», может тот, кто в этой стране жил, работал и платил налоги. Остальное от лукавого.
Пояснила ему ситуацию, приведя анекдот, как доказательство. Вот этот анекдот.
«Умер один добрый человек и попал, как полагается в рай. Живет - не горюет.
Вдруг через рай несутся черти в колеснице, и говорят:
- Поехали с нами, у нас выпивка, девушки, прелести всякие, все искушения на выбор, все что захочешь! Поехали!!! Мужик пошел к Господу:
- Господи, пусти меня в Ад на экскурсию!
- Но зачем тебе это? Тебе чего-то не хватает?
- Да нет, но просто интересно посмотреть.
Господь дал ему разрешение на три дня. Мужик вернулся, полон впечатлений.
Через некоторое время снова черти несутся через Рай. Снова пригласили.
Отпросился, вернулся - довольный. Через некоторое время опять все повторилось.
После нескольких путешествий Мужик долго думал, пришел к Господу:
- Господи, отпусти меня на совсем в Ад!
- Ты в этом уверен???
- Да.
Отпустил его Господь.
Мужик собрался, приехал в Ад, а его тут же в смолу!
- Ребята, да вы чего, это же я, вы же со мной пили, мы ж....
- А ты, дорогой НЕ ПУТАЙ ТУРИЗМ С ЭМИГРАЦИЕЙ »

Это сообщение отредактировал mtiger - 22.07.2016 - 19:41

а вот и ссылка на форму, которую надо заполнять.
ОБЬЯЗАТЕЛЬНО заполнять.
И появилась она не вчера, не 10 лет назад, и не 20,а гораздо РАНЬШЕ.
Filing Форм 8300[size=4]
https://www.irs.gov/businesses/small-busine...s-of-over-10000
Generally, any person in a trade or business who receives more than $10,000 in cash in a single transaction or in related transactions must file Form 8300. A "person" includes an individual, a company, a corporation, a partnership, an association, a trust, or an estate. A "person" must file a Form 8300 with the IRS if any part of the transaction occurs within any of the 50 states, the District of Columbia, or a U.S. possession or territory (American Samoa, The Commonwealth of the Northern Mariana Islands, Guam, Puerto Rico and the U.S. Virgin Islands).
ПС. зачем просто болтать?? Не проще потратить 10 сек, и найти информацию??
Откуда эта боязнь что то делать?

Это сообщение отредактировал ФилиппНЙ - 23.07.2016 - 01:25

"люди потом разберутся"?
То есть работники налогового управления имеют время/возможность копаться в сотнях миллионов финансовых трансакций за день, не являются ли они "подозрительными"/
Болтун вы, болтун!
Банк не является агентом Налогового управления.
Банк строго слеует букве закона. А закон говорит: трансакции свыше $10Т наличкой? Заполняй Форму.
ПС. не понимаю: к чему эта болтовня...

Филипп, мне прям даже неловко вам указывать на очевидные глупости. кто должен заполнять 8300-ю форму, вы внимательно посмотрели? это бизнес-транзакций касается, абсолютно не относится к частным наличным. иду я, скажем, продаю машину соседу за чемодан денег. потом несу этот чемодан в банк. должен я предоставлять 8300-ю? нет, не должен.

с этого момента перевожу вас в раздел болтунов и пропускаю ваши высокоумные посты с поверхностными сведениями, изобилующие неточностями.

Отправлено с мобильного клиента YAPik+

а касательно частных наличных (да и не только наличных) транзакций - банки делают то, что я выше описал. отчеты о подозрительных операциях шлются не в IRS (налоговую), а в специальные проверяющие органы, занимающиеся AML (отмывание денег). и подобные механизмы работают во всем мире.

Отправлено с мобильного клиента YAPik+

Сначала все подозрительные транзакции проверяет отдел compliance самого банка, потом передает в верх по цепочке. Короче, Филлип какие то не правильные вещи тут рассказывает.

А что такого?
БОА ПНС ТД ВЕЛЛС легко открывают счета без соушела. У самой имеются карты ТД и ПНС банков, сделанные во время тур.поездки туда. Лень фото искать, где то тут на ЯПе выкладывала с вопросом про эмбассированную карту.
Вот машину тяжело купить без соушела.

". A "person" includes an individual, a company, a corporation, a partnership, an association".
Цитата из инструкции.
ПС. болтун, он и есть болтун.