Сберовские оленоводы и юрлица

Альфа - 2 посещения
ВТБ - 3 посещения(около недели по времени)
Россельхоз - аналогично втб
Где геммор?
Для свежего ИП - сразу возмите коды статистики(их в проге обновляют раз в 15-20 дней)

Значит, вы оперируете другими суммами. Хотя, в стартпосте, это, собственно, указано.. Иначе для ИП при открытии счёта подразумевается, как минимум, бухгалтер + кассир.

Коллега проблем с законом и юр лиц не имел, учредителем нигде не был. Думаю тогда самый простой и безопасный путь сливать наличку через него, тем более суммы не такие уж большие, чтобы привлекать налоговую. По сути коллеге только р/с надо открыть, остальное бухи сделают за него. Завтра на свежую голову подумаю. А так, при наличии денег на конторе с усно, выводить через ип вполне легальная схема. Просто со своего ооо не валить туда много денег, а подцепить туда заказчиков упрощенцев.

ИП на упрощёнке имеют предел дохода (где-то от 100 до 600 тыр в год). Всё, что сверх, облагается дополнительным налогом, и естественно, такой оборот ты не спрячешь. Проводя через банк - возникнут естественные вопросы.

и не забывать про 60 000 000/год на ИП (по патенту)
Да, и ваш друг пусть сразу поболее р/с в разных банках откроет

Поймите, судя по Вашим постам, схема не совсем законная. А, учитывая существующее законодательство, Ваш коллега, открывая ИП, рискует собственным имуществом, в отличие от Вас, судя по наличию фирмы, рискующего лишь уставным капиталом. На его месте я бы подумал.

Шпала за незнание.
Снимать нал можно. На любой системе налогообложения. Хознужды, зарплата у ООО и личные деньги у ИП. Требуется КорпКарта или чековая книжка (почему до сих пор существует - не знаю)

В разных банках свои условия.
В моем банке, на дешевом тарифе 100К в месяц без комиссии, на тарифе подороже 200К в месяц без комиссии, на тарифе еще подороже - 400К в месяц без комиссии. Разговор про ИП на УСН 6%.

Пока не будет налажен нормальный электронный документооборот и повсеместно не налажен оборот безналичных средств - налик никуда не денется. Нельзя купить у бабки в деревне 3-х литровую банку молока и оплатить картой.

И химичить с наликом будут. Он нужен не только, чтоб обмануть государство, но и чтоб норму прибыли сохранить - купить за налик вчерную у барых материал и произвести из него продукт с меньшими затратами. Вот и все.

Пфф. блокируют это хрень. У меня тут в том году ПФР бабло оборотное со счета банка себе снял. Охуели в край, причем всё было оплачено, они просто где-то платежи продинамили. И самая хрень, то что деньги они так и не вернули, типа перезачет на следующий год. А на что мне материалы и оборудование покупать им срать. Банк был не Сбер, так что от банка не зависит.

MaestroKZ
под фразой "снимать нал нельзя" я естественно не подразумевал снятие в месяц 100 тысяч рублей.

мало того, снимать в месяц нал можно и даже очень много но не долго, в итоге будет бан счёта

а если организация ведёт деятельность, есть сотрудники, платится зп, аренда помещения, платежи по договорам то снимать конечно можно в скромных пределах т.к. много не дадут снимать всё равно.

гемор в том, что отказывают в открытии рс после первого посещения, в сбере в 70% случаев отказы, в альфе в 80% случаев отказы, в втб24 такая же песня.

открывают только идеальным кандидатам. открыл две ооо в один месяц - в альфе и сбере отказ будет сразу, если больше трёх ооо на учреде - отказ практически во всех банках в открытии рс. не смог на идиотские вопросы ответить как надо на собеседовании - отказ в открытии рс. не успел к телефону подойти или тел был выключен - отказ в альфе с негативным комментом от сб (в альфе). вариантов отказа сотни и каждый день всё новые и новые выдумываются манагерами и сбшниками, которые усердствуют между собой кто больше отказов сделает.

а всё потому, что почувствовали вкус халявных денег, которые им несут за номиналов. от 30 до 50 тысяч рублей стоит открытие в альфе и сбере, вот и выходит, что помойки открывают, а нормальные компании посылают подальше.

У меня 7 р/с, последние два открыл в этом году весной и месяц назад, причем последнее на контору, которая в сбере обслуживается уже, открыл с первого раза в региональных крупных банках. На вопрос зачем вам второй р/с, сказал что в сбере дорого, интернет банк постоянно висит и вообще они бесят, пришел к вам по рекомендации, с/б позвонив спросила какую-то фигню, причем звонили во время совещания и ответил им только на третий звонок. По словам опытных, лучше иметь несколько счетов, пока в этом году настучать за снятие налички может только банк, соответственно лучше снимать по 200тр с одного и с другого, чем 400 с одного. Налоговая при этом ни разу ни по одной конторе проверку не делала, а если снимала деньги, то только за мелкие проебы бухов. В реальности все по закону делаем и платим налоги, если грехи и есть, то очень мелкие, налоговая из-за мелочи такой попу не поднимает, чего ссутся банки - не понимаю.

Ну если снимать на зарплату и в этот же день перечислять НДФЛ (лучше даже перед снятием) и взносы ФСС и ПФР своевременно уплачивать, то никаких проблем не будет. Но это не "снятие нала", это зарплата.

Эта тема уже столько раз мусолилась, хотя можно сделать пару выводов:

1) В соответствии с п.3 ст. 845 ГК РФ Банк не вправе определять и контролировать сделки своих клиентов.
2) Письма ЦБ РФ косающиеся норм толкования 115-ФЗ носят рекомендательный характер, т.е. можно сходить с ними в туалет и использовать по не по назначению (или наоборот по назначению)
3) Толковать нормы 115-ФЗ может только Росфинмониторинг
4) 115-ФЗ не обязывает клиентов банка предъявлять договора и др. документы банкирам.
5) Худшее что может сделать банк это задержать на пару дней Ваше распоряжение на перевод денег.

Если уж совсем припекло злодейство банкиров, можно подать в суд (если найти грамотного юриста конечно), но на сколько это затянется неизвестно....

И, кстати, можно же без всяких УСН ИП открыть и без 6 процентов, на ЕНВД переводите ИП и усё. Платить придется в бюджет только около 4 тыс в квартал. Все вполне легально и законно без гемороев

а я это... карточка в общем у меня сберовская, зарплатная...

просто оставлю это здесь)