Для меня судиться было делом принципа.
Я потребитель фин. услуги должна была знать куда/кому я отправляю свои деньги. Не гадать, не искать в интернете по БИНу и проч. Я и не догадывалась, что такое возможно.
Когда Сбер ответил о переводе в Киви банк на анонимный кошелек у меня был тяжелый шок.
Долго разбиралась откуда 1 реквизит при условиях что ни отменить, ни отозвать, ни концов потом найти. Для отправителя вопрос о получателе – упс, банковская тайна. И поди еще добейся возбуждения уголовного дела, которое потом лет 20 будет валяться без движения в прямом смысле под ногами следователя.
Изучив банковское законодательство, я точно знаю: перевод должен проходить не менее чем по 2 реквизитам - № счета получателя и иной информации о получателе – читай ФИО.
У Сбера в Правилах Платежной Системы Сбербанк черным по белому прописано 6 реквизитов такого перевода: 3 реквизита отправителя и 3 получателя.
Но чото всем по барабану.
Когда я пыталась показать масштаб проблемы: обратную сторону удобства перевода по 1 реквизиту, на меня набросились с проклятьями.
Но, масштаб проблемы ужасает.
После того, как меня кинули по объявлению на авито, и стало понятно, что это не единичный случай, полгода я «охотилась» на преступника.
Так вот мне известны 7 его Киви кошельков. (про которые он всегда писал что это карта …банка, на имя ….ФИО, давал адреса и проч. – все левое, включая № телефонов, на которые регистрируются и кошельки и аккаунты всюду). Ему важно правильно дать только № QIWI кошелька, дальше дело техники.
Суммарный оборот по 7 кошелькам более 1350000р.
Мне известны все данные о приходах – расходах, откуда пришли – куда выведены, и на кого были «зарегистрированы» все 7 кошельков.
Хоть это и тайна следствия, но мне пришлось и за них работу работать.
Все кошельки были зарегистрированы на несуществующих граждан (ФИО, дата рождения, паспорт и полис ОМС – все левое), что само по себе невозможно (115-ФЗ) – при прохождении упрощенной идентификации банк обязан проверить подлинность персональных данных (та еще чушь по факту, т.к. те же отделы кадров в любой организации имеют наших данных тоннами – пичаль-беда
)
Лично у меня масса вопросов и к Киви о регистрации на левые данные, и о миллионных зачисленных на анонимные или по факту левые кошельки, и к Сберу о переводах только по № карты, и к законодателям
…и к людям – почему вы считаете, что это урок или ваша личная проблема?
И всеми этими вопросами, мучившими меня больше 2 лет я активно занималась, пытаясь изменить мир.
Пока каждый, попавший так будет думать, что это он лох, пока все будут тыкать ему в спину, сообщая, что без лоха и жизнь не та, ничего не изменится.
Я обвиняю в этой схеме только банки. Они оказывают потребителям услуги. Берут за это комиссию и обязаны защищать наши интересы. И меня не интересует, что у них типа нет технических возможностей и т.д.
Обязаны переводить не менее чем по 2 реквизитам. И это правильно. Мне, как потребителю № карты вообще ни о чем не говорит. Я должна до принятия решения о переводе своих денег видеть кому я переведу –
ФИО получателя.
А по факту существования данной схемы для преступников, я считаю, давно пора возбудиться генпрокуратуре с целью защиты прав неопределенного круга лиц граждан.
Но мои одинокие заявления об этом безответно бороздят просторы районных прокуратур... Вроде как больше никто и не пострадал.
Как однажды мне сказала следователь, что сидельцы активно занимающиеся этим делом тоже люди, у них семьи и их нужно кормить.
И судя по суммам пажрать они любят.
Учитесь на чужих ошибках... Как говорится утром стулья, вечером деньги, но не наоборот. Схематично проблема изображена мной ниже.
yaplakal.com