Финансовая разведка заказала сервис для слежки за операциями с биткоином

[ Версия для печати ]
Добавить в Facebook Добавить в Twitter Добавить в Вконтакте Добавить в Одноклассники
Страницы: (2) [1] 2   К последнему непрочитанному [ ОТВЕТИТЬ ] [ НОВАЯ ТЕМА ]
mrPitkin
4.08.2021 - 08:56
Статус: Online


Ярила

Регистрация: 23.08.14
Сообщений: 34365
11
Росфинмониторинг заказал создание модуля для мониторинга криптовалютных транзакций. Одна из его задач — анализ поведения участников рынка с целью их идентификации. Работу выполнит структура, подконтрольная «Сберу»

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), выполняющая в России функции финансовой разведки, выбрала подрядчика для «работ по созданию модуля мониторинга и анализа криптовалютных транзакций с использованием биткоина». Об этом свидетельствуют данные сайта госзакупок. Контракт достался компании RCO, которая предложила выполнить работы за 14,7 млн руб. По данным СПАРК, контроль в RCO — у ООО «Рамблер интернет холдинг», которое через цепочку компаний принадлежит «Сберу».

Разработка модуля мониторинга и анализа криптовалютных транзакций с использованием биткоина предназначена для решения следующих задач, следует из документации.

Отслеживания цепочки перемещений цифровых финансовых активов;

Ведения базы данных криптовалютных кошельков, связанных с осуществлением противоправной деятельности и финансированием терроризма;

Мониторинга поведения участников криптовалютного рынка с целью их идентификации, составление профилей участников и оценки их роли в экономической деятельности, а также выявление вероятности их участия в противоправной деятельности.

Еще в августе прошлого года Росфинмониторинг предложил включить в федеральный проект «Искусственный интеллект» систему «Прозрачный блокчейн» — аналитику криптовалютных транзакций с помощью искусственного интеллекта. К тому времени прототип системы был разработан и опробован в сфере противодействия наркобизнесу. В феврале этого года глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин на встрече с президентом Владимиром Путиным говорил, что «Прозрачный блокчейн» позволит ведомству «увидеть все движения с криптовалютой, то есть попытки спрятаться за криптовалюту». «Мы разработали цифровой сервис, который позволяет нам анализировать криптотранзакции. Это даст нам возможность отслеживать эти транзакции в криптовалюте, и самое главное, мы сейчас отрабатываем признаки и критерии, которые в общем потоке транзакций могли бы нам показать, где есть преступление, уже есть уголовные дела», — рассказывал Чиханчин.

Представители Росфинмониторинга отказались давать комментарии по поводу «Прозрачного блокчейна» и раскрывать детали проекта.

Зачем властям отслеживать криптовалютные транзакции

Согласно закупочной документации, контроль криптовалютных транзакций необходим для «повышения уровня законопослушности финансовых институтов» с учетом рисков отмывания доходов и финансирования терроризма. Кроме того, Росфинмониторинг планирует с помощью модуля криптомониторинга снизить риски финансирования незаконного оборота наркотиков, а также «обеспечить сохранность и целевое использование бюджетных средств».

В марте Росфинмониторинг называл самые популярные криптовалюты, которые используются злоумышленниками в преступных целях. По информации ведомства, наиболее часто для незаконной деятельности используют Bitcoin, Ethereum и Monero.

Законно ли мониторить криптотранзакции

В публичном блокчейне, таком как Bitcoin или Ethereum, все транзакции являются общедоступными по умолчанию, изучать их может кто угодно, объясняет эксперт Moscow Digital School Ефим Казанцев. По его словам, анализом криптовалютных транзакций в публичных блокчейнах уже занимаются различные компании.

Если аналитические сервисы собирают статистику по движению цифровых активов для ее анализа и последующего составления статистики, то система Росфиномониторинга будет направлена на деанонимизацию пользователей, подозреваемых в противоправной деятельности, считает Казанцев.

Помимо публичных блокчейнов, существуют и закрытые коммерческие блокчейны, например, RippleNet, напомнил член комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики московского отделения Ассоциации юристов России Роман Янковский. Он отметил, что в таком случае все будет зависеть от соглашения об использовании такого блокчейна. В этом документе могут быть прописаны условия, при которых информацию о перемещениях активов внутри блокчейна не могут использовать третьи лица.

RippleNet — это блокчейн, разработанный компанией Ripple, с помощью которого финансовые организации могут осуществлять трансграничные платежи за секунды и с минимальными затратами.

Доступ к закрытым информационным подсистемам регуляторы и правоохранители, скорее всего, смогут получать только в рамках проведения оперативных или следственных мероприятий, добавил эксперт Moscow Digital School.

Что на самом деле могут узнать о транзакциях

При рассмотрении систем, отслеживающих перемещения криптовалюты, важно понимать, что существует информация, которая хранится в блокчейне и то, что хранится вне блокчейна, пояснила директор по развитию криптобиржи EXMO Мария Станкевич. Когда пользователь совершает транзакцию, он совершает ее в отношении какого-то человека или организации, которая его идентифицирует. Также стоит учитывать, что, например, биткоин-транзакции отправляются в незашифрованных пакетах через интернет, что позволяет отследить IP-адрес отправителя, добавила эксперт.

«Зная IP адрес, узнать личные данные совсем несложно: интернет-провайдеры обязаны хранить эту информацию даже после расторжения контракта. По активности кошелька можно определить часовой пояс владельца», — объясняет Станкевич.

Отследить транзакции и идентифицировать их участников можно даже в анонимных блокчейнах вроде Monero и Zcash, говорит старший аналитик BestChange.ru Никита Зуборев. По его словам, сопоставляя время и размер транзакции, можно с определенной степенью достоверности определить цепочку переводов, особенно учитывая, что внутри таких блокчейнов преступники пренебрегают мерами предосторожности, считая себя абсолютно защищенными самим блокчейном.

Эту информацию подтвердил главный эксперт исследовательского центра в области систем распределенного реестра на базе Университета Иннополис (также участвовал в конкурсе на создание модуля) Дмитрий Плахов. Он пояснил, что современные инструменты анализа больших данных, то есть косвенной информации об отправителе или получателе, позволяют выдвинуть определенные гипотезы, а также исследовать их с помощью нейронных сетей.

«В наше время именно симбиоз технологий позволяет сделать стремительный рывок в развитии системы. Просто сканер журнала транзакций не принесет никакой пользы», — добавил Плахов.

По словам Плахова, разрабатываемая система для мониторинга криптовалютных транзакций будет способна отслеживать операции, которые выполняются в блокчейне без посредничества криптобирж (напрямую от отправителя — адресату). «Система может отслеживать движение средств во всех блокчейнах открытого типа. У наших разработчиков уже есть опыт анализа таких сетей как Ethereum, Tron, Tezos, EOS, Cardano, Stellar и др», — рассказал Плахов.

Представители RCO на запрос «РБК-Крипто» о том, как будет работать система мониторинга, не ответили.

Как создание системы повлияет на крипторынок

Сейчас финансовая безопасность пользователей у большинства организаций, связанных с криптовалютой, стоит на первом месте, подчеркнул директор Binance в Восточной Европе Глеб Костарев. По его словам, ведущие криптобиржи, включая Binance, требуют от клиентов пройти обязательную верификацию для получения доступа к функционалу торговой платформы.

«Все эти инструменты имеют четкую и понятную задачу — бороться с незаконным отмыванием денег, финансированием терроризма, незаконным оборотом наркотиков, киберпреступностью», — говорит Костарев.

По мнению представителя Binance, система «Прозрачный блокчейн» может стать еще одним инструментом, который будет работать совместно с уже имеющимися инструментами для борьбы с незаконными операциями.

Появление такой системы, как «Прозрачный блокчейн» стоит считать скорее преимуществом, считает сооснователь оператора промышленного майнинга BitCluster Сергей Арестов. По его словам, если инвестор официально добывает криптовалюту, производит обмен цифровых активов на официально зарегистрированных криптобиржах и платит налоги, то ему нечего бояться.

via


Это сообщение отредактировал mrPitkin - 4.08.2021 - 08:56

Финансовая разведка заказала сервис для слежки за операциями с биткоином
 
[^]
Garfields
4.08.2021 - 08:58
-6
Статус: Offline


Тень Отца Гамлета

Регистрация: 18.06.13
Сообщений: 370
Ну, всё к тому идёт. И это нормально
 
[^]
Tormund18
4.08.2021 - 08:59
15
Статус: Offline


Приколист

Регистрация: 16.12.17
Сообщений: 302
Финансовая разведка не хочет обратить внимание на жидка абрамовича?
Конечно, нет.
 
[^]
Tropilexen
4.08.2021 - 09:00
19
Статус: Online


Ярила

Регистрация: 27.09.17
Сообщений: 5134
Очередной распил, проследить такие транзакции практически невозможно.
 
[^]
bereg79
4.08.2021 - 09:01
5
Статус: Online


Весельчак

Регистрация: 25.07.14
Сообщений: 150
Цитата (mrPitkin @ 4.08.2021 - 08:56)
сли инвестор официально добывает криптовалюту, производит обмен цифровых активов на официально зарегистрированных криптобиржах и платит налоги, то ему нечего бояться.


Добывать крипту и платить налоги? Хм... А кому? Деньги добыты в интернете, интернет придумали в США, значит налоги надо платить туда? Или в РФ, где стоит криптовалютная ферма? А если компьютер в РФ, а физлицо в Таиланде отдыхает?
 
[^]
Glenni
4.08.2021 - 09:02
5
Статус: Offline


Путник

Регистрация: 23.07.16
Сообщений: 1866
Послушные нужны, умные нет!
 
[^]
кукувсь
4.08.2021 - 09:02
4
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 21.05.12
Сообщений: 1037
один вопрос. раз так у них так все просто и легко, какого хрена тогда всем известная трехголовая торговая площадка в даркнете процветает?

Размещено через приложение ЯПлакалъ
 
[^]
Jangle
4.08.2021 - 09:03
6
Статус: Offline


Бронетёмкин ПоносецЪ

Регистрация: 16.01.12
Сообщений: 552
Объясните мне не далекому: а разве это возможно технически? Или это попытка контроля, после которой потратив хулиард рублей можно сказать мол ой не получилось.
 
[^]
mrPitkin
4.08.2021 - 09:07
4
Статус: Online


Ярила

Регистрация: 23.08.14
Сообщений: 34365
Цитата (Jangle @ 4.08.2021 - 11:03)
Объясните мне не далекому: а разве это возможно технически? Или это попытка контроля, после которой потратив хулиард рублей можно сказать мол ой не получилось.

Если знать адрес кошелька, то любой может отследить транзакции по этому адресу. Такую информацию могут слить биржи или обменники, где требуется полная идентификация KYC

Цитата
Знай своего клиента (англ. know your customer, сокращённо KYC) — термин банковского и биржевого регулирования для финансовых институтов и букмекерских контор, а также других компаний, работающих с деньгами частных лиц, означающий, что они должны идентифицировать и установить личность контрагента, прежде чем проводить финансовую операцию.

Это требование распространяется на получение разумно полных сведений о контрагентах-юридических лицах, характере их бизнеса и отдельных хозяйственных операций, для обеспечения которых проводится финансовая операция.

Считается, что такая практика препятствует отмыванию денег, финансированию терроризма и уклонению от уплаты налогов.

В настоящее время требования и стандарты, направленные на реализацию этого принципа, устанавливаются на уровне национального законодательства, нормативных документов банковских регуляторов и международных организаций, таких как FATF.

Последовательное внедрение принципа Знай своего клиента привело к постепенному запрету обслуживания анонимных банковских счетов.
 
[^]
Vahalyapov
4.08.2021 - 09:09
1
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 10.05.21
Сообщений: 116
Цитата (Jangle @ 4.08.2021 - 11:03)
Объясните мне не далекому: а разве это возможно технически? Или это попытка контроля, после которой потратив хулиард рублей можно сказать мол ой не получилось.

А чо нет то?
Транзакции на сколько я знаю все публичные, т.е. все видят с какого на какой кошель и сколько прилетело.
Осталось идентифицировать владельца кошелька.
Так люди сами всё сдадут, если Сбер и Ко свою площадку замутят, ещё и скан паспорта приложат!
Ещё можно выводом средств манипулировать и я тут на Амазоне шорты Спанч-Боба покупал, так меня таможня попросила и фотку чега показать и ссылку на шорты. Т.е. если бы я имел биткоины и решил купить что-то у кого-то за границей, то документов то у меня нет нихуя на покупку.
 
[^]
ch3mbo
4.08.2021 - 09:14
0
Статус: Online


Шутник

Регистрация: 11.04.18
Сообщений: 82
Цитата
Объясните мне не далекому: а разве это возможно технически? Или это попытка контроля, после которой потратив хулиард рублей можно сказать мол ой не получилось.

Биткоины в виде биткоинов никому не нужны. Их ценность в том, что их можно обменять на реальные деньги. Вот как раз на выводе средств можно и спалиться.
 
[^]
zizi6
4.08.2021 - 09:17
0
Статус: Offline


Шутник

Регистрация: 11.04.20
Сообщений: 22
Цитата (Vahalyapov @ 04.08.2021 - 09:09)
А чо нет то?
Транзакции на сколько я знаю все публичные, т.е. все видят с какого на какой кошель и сколько прилетело.
Осталось идентифицировать владельца кошелька.
Так люди сами всё сдадут, если Сбер и Ко свою площадку замутят, ещё и скан паспорта приложат!
Ещё можно выводом средств манипулировать и я тут на Амазоне шорты Спанч-Боба покупал, так меня таможня попросила и фотку чега показать и ссылку на шорты. Т.е. если бы я имел биткоины и решил купить что-то у кого-то за границей, то документов то у меня нет нихуя на покупку.

Как вы без посредника на Амазоне купили?

Размещено через приложение ЯПлакалъ
 
[^]
mrPitkin
4.08.2021 - 09:21
2
Статус: Online


Ярила

Регистрация: 23.08.14
Сообщений: 34365
Цитата (ch3mbo @ 4.08.2021 - 11:14)
Цитата
Объясните мне не далекому: а разве это возможно технически? Или это попытка контроля, после которой потратив хулиард рублей можно сказать мол ой не получилось.

Биткоины в виде биткоинов никому не нужны. Их ценность в том, что их можно обменять на реальные деньги. Вот как раз на выводе средств можно и спалиться.

У биткоина есть капитализация в фиатных деньгах, этим он и ценен. Капитализация фиатных денег не соответствует их стоимости, центробанки могут печатать сколько угодно денег, разгоняя этим инфляцию.
Крипта постоянно дорожает, это дефляционная модель денег, фиатные деньги дешевеют, это инфляционная модель.
 
[^]
Vahalyapov
4.08.2021 - 09:24
1
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 10.05.21
Сообщений: 116
Цитата (zizi6 @ 4.08.2021 - 11:17)
Цитата (Vahalyapov @ 04.08.2021 - 09:09)
А чо нет то?
Транзакции на сколько я знаю все публичные, т.е. все видят с какого на какой кошель и сколько прилетело.
Осталось идентифицировать владельца кошелька.
Так люди сами всё сдадут, если Сбер и Ко свою площадку замутят, ещё и скан паспорта приложат!
Ещё можно выводом средств манипулировать и я тут на Амазоне шорты Спанч-Боба покупал, так меня таможня попросила и фотку чега показать и ссылку на шорты. Т.е. если бы я имел биткоины и решил купить что-то у кого-то за границей, то документов то у меня нет нихуя на покупку.

Как вы без посредника на Амазоне купили?

Какого посредника нахуй?

Финансовая разведка заказала сервис для слежки за операциями с биткоином
 
[^]
user2ural
4.08.2021 - 09:28
3
Статус: Online


Юморист

Регистрация: 25.01.14
Сообщений: 553
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,....

А что же эта служба не видит полковников с миллиардами и гаишников с золотыми унитазами? А, вспомнил...

Финансовая разведка заказала сервис для слежки за операциями с биткоином
 
[^]
DmitryDmitry
4.08.2021 - 09:28
1
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 15.06.15
Сообщений: 2241
Выехал в Финляндию - перевел куда надо - вернулся в свободную Россию lol.gif
Туры одного дня могут серьезно подорожать ... rulez.gif

Это сообщение отредактировал DmitryDmitry - 4.08.2021 - 09:28
 
[^]
Vahalyapov
4.08.2021 - 09:30
-1
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 10.05.21
Сообщений: 116
Цитата (DmitryDmitry @ 4.08.2021 - 11:28)
Выехал в Финляндию - перевел куда надо - вернулся в свободную Россию lol.gif
Туры одного дня могут серьезно подорожать ... rulez.gif

Придёт налоговая и спросит: Откуда добро/бабло и что ты им скажешь? gigi.gif
Как ты банку объяснишь откуда у тебя бабло на счёте?
А что если финансовые структуры будут сотрудничать между странами?
А что если общемировой общий реестр составят?
 
[^]
Messorem
4.08.2021 - 09:32
3
Статус: Offline


Нахальный кот

Регистрация: 10.07.20
Сообщений: 1243
Цитата
платит налоги, то ему нечего бояться.


Только доить начнут по самое не могу.

Хуй им а не мониторинг - доите Миллеров и Усмановых - у них и так миллиарды из ноздрей уже лезут.
 
[^]
wiover
4.08.2021 - 09:34
0
Статус: Online


Ярила

Регистрация: 13.10.15
Сообщений: 1419
Все как обычно.

Финансовая разведка заказала сервис для слежки за операциями с биткоином
 
[^]
wiover
4.08.2021 - 09:37
0
Статус: Online


Ярила

Регистрация: 13.10.15
Сообщений: 1419
Цитата
Выехал в Финляндию - перевел куда надо - вернулся в свободную Россию
Туры одного дня могут серьезно подорожать ...

Скажу тебе по секрету, что есть такая штука, как ВПН. Никуда ехать не надо.

Это сообщение отредактировал wiover - 4.08.2021 - 09:59
 
[^]
zizi6
4.08.2021 - 09:37
0
Статус: Offline


Шутник

Регистрация: 11.04.20
Сообщений: 22
Цитата (Vahalyapov @ 04.08.2021 - 09:24)
Какого посредника нахуй?

Амазон с Россией не работает, или что-то поменялось?

Размещено через приложение ЯПлакалъ
 
[^]
Vahalyapov
4.08.2021 - 09:43
2
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 10.05.21
Сообщений: 116
Цитата (zizi6 @ 4.08.2021 - 11:37)
Цитата (Vahalyapov @ 04.08.2021 - 09:24)
Какого посредника нахуй?

Амазон с Россией не работает, или что-то поменялось?

Первый раз слышу cheer.gif
Заказ приехал в Екатеринбург.

Это сообщение отредактировал Vahalyapov - 4.08.2021 - 09:48

Финансовая разведка заказала сервис для слежки за операциями с биткоином
 
[^]
zizi6
4.08.2021 - 09:46
0
Статус: Offline


Шутник

Регистрация: 11.04.20
Сообщений: 22
Цитата
Первый раз слышу
Заказ приехал в Екатеринбург.

Надо глянуть, давно там не был.
Глянул, региона Россия там нет.

Размещено через приложение ЯПлакалъ
 
[^]
Vahalyapov
4.08.2021 - 09:49
2
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 10.05.21
Сообщений: 116
Цитата (zizi6 @ 4.08.2021 - 11:46)
Цитата
Первый раз слышу  
Заказ приехал в Екатеринбург.

Надо глянуть, давно там не был.
Глянул, региона Россия там нет.

Ещё гляди значит, не доглядел
Вот рубашка
https://www.amazon.com/dp/B07DJ2YG8S/ref=sy...2dDbGljaz10cnVl

Видимо с моим Екатеринбургом работают gigi.gif

Это сообщение отредактировал Vahalyapov - 4.08.2021 - 09:53

Финансовая разведка заказала сервис для слежки за операциями с биткоином
 
[^]
mks
4.08.2021 - 11:19
2
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 12.02.09
Сообщений: 2143
Цитата (Tropilexen @ 4.08.2021 - 08:00)
Очередной распил, проследить такие транзакции практически невозможно.

Абсолютно все транзакции можно и так посмотреть на блокчейне! Только ты никак не узнаешь кому какой кошелек принадлежит!
 
[^]
Понравился пост? Еще больше интересного в Телеграм-канале ЯПлакалъ!
Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь, если не зарегистрированы.
1 Пользователей читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей) Просмотры темы: 2346
0 Пользователей:
Страницы: (2) [1] 2  [ ОТВЕТИТЬ ] [ НОВАЯ ТЕМА ]


 
 



Активные темы








Наверх