Сбербанк требует от клиента рассказать, откуда у него деньги на карте

Сбер вообще мутная контора.
Вносил наличные на карту через оператора,так мало того,что процент сняли,так деньги двое суток поступали.
Но они монополисты во многих случаях,и хуй что предявишь.

Уже неделю , как требует !

вообще то любой банк должен подчинятся законам той страны, где он зарегистрирован, так вот, по законам России, сам банк не может блокировать\изымать средства по собственному желанию. только по запросам из соответствующих органов.

забудь
в альфе теперь та же песня...

Сбербанк всего лишь исполняет требования закона - 115-ФЗ, а точнее - требования службы по финансовому мониторингу (ФСФМ), согласно которым банк обязан выяснить происхождение средств клиентов и стучать об этом в ФСФМ.
И при обнаружении подозрительной сделки банк имеет право её заблокировать, причем сообщить об этом в ФСФМ и дождаться ответа.
За нарушения этих требований очень жесткая ответственность (если не изменяет память, если сотрудник проворонил сделку, то ему вкатывают штраф порядка 30 тыс.) Так что банки перестраховываются.

Это сообщение отредактировал Warq - 2.10.2017 - 22:32

ну в сбербанке из за толп бабушек есть свои ньюансы работы.
например при снимании большой суммы денег позвонят владельцу счета и поинтересуются у него, знает ли он за эту операцию, а зачем и куда деньги переводят...
бабки они же после развода на бабки имено сберычу предъявляют.

На основании чего происходит такая кутерьма? Сдается мне, это прямое нарушение 49 статьи конституции, я нихуя им не обязан доказывать, они должны доказать, но и то через суд, охуели сявки

Стесняюсь спросить - а по какому закону банк берет на себя функции, свойственные только органам судебной и исполнительной власти?

Работаю с клиентами через сбер, но бабло вывожу сразу в нал. что мешало этому индивидууму не копить сумму, а выводить по мере поступления?

Сберовску надо резать первой. Там вообще жопа. Пристава блокирую её первой при первом же подозрении в неуплате копеечного штрафа. А потом как мудак месяц ходишь и доказываешь что не баран и штраф год назад уплачен.
- Тетя разблокируйте карточку я штраф оплатил еще год назад, вот квитанция а вот справочка от приставов.
- Ниипет. Указания небуло.
- Тетя, а карту блокировать без предупреждения чьё указание было?
- Пристава бумагу с должниками прислали.
- Тетя, так вот же ж справочка от них самых. Я им квитанцию показал, годичной давности. Они довольны. Ошибку свою признали.
- Ниипет, ждите в течении месяца.
- БЛЯДЬ, тетя. А если б я сейчас был где ни будь на море. В 1т.км от дома. С единственной картой вашей вшивой. Чтоб мне тогда делать то было?

Это сообщение отредактировал ariytv - 2.10.2017 - 22:36

Банк может заблокировать ТС клиента по следующим причинам:
1. Наложение судом ареста на средства ТС. В этом случае блокируются денежные средства в том объеме, на который наложен арест. Арестованные средства исключают возможность проведения любых расходных операций. Банк блокирует ТС по причине ареста только при наличии соответствующего постановления судебных или приставных органов. Арест может быть применен в качестве меры исполнения приговора суда, взыскания штрафа с должника согласно ГК РФ или исполнения долга перед органами судебных приставов (например, выплата алиментов или задолженности по кредитам).
2.Наличие оснований, предусмотренных законодательством РФ. К ним могут относиться: сомнения банка в подлинности представленных документов, по которым проводиться операция (в этом случае банк может приостановить его исполнение до 7 рабочих дней для проверки документов), требования налоговых органов (например, при наличии задолженности по уплате налогов) и др.


не может банк просто так закрыть по "собственному сомнению"

6% процентов это он платит налоги с юр. лица с упрощенки, потом выводит деньги на физ.лицо, возникают налоги с физ.лица о которых товарищ упомянуть забыл, если он о них совсем забывает это и есть отмывать деньги

А что такого? Не пойму. Любой банк может приостановить операции и запросить документы. Повторюсь - любой.
Сбер - это любой банк, такой же как все, только ипанутый самый
У любого банка есть лицензия, которая стоит немало - не только денег, но и усилий, репутации и пр.
И банки тоже контролят и проверяют. И вот за такую херню, типа деньги откуда-то пришли, потому, что я так хочу и ниебет - банку могут сказать ай-йя-йяй и приостановить лицензию\деятельность.
Поэтому банки и прикрывают себе зад. Ну, Сбер - просто от нехуй делать, ибо контора такая, дикая. Это не именно банк так себя ведет, а сотрудники.
Вспомним идиота Швондера или героя Исаева(Штирлиц) - люди разные, а представляют один "банк" - СССР.
Видос - очередной слив Сбера. Нахрена? Адекватные люди давно со Сбером не сотрудничают.
Я еще сотрудничаю, держусь из последних сил... но я и не говорил, что я адекватный

Бля у меня была история , открыл металоприемку на двоих , его деньги моё все остальное , работали со сбером , первый втык вы не можете снять больше полтоса в сутки , хуй с ними переоформил карту сделал себе золотую (лимит снятия 350),второй втык деньги на карту стали приходить через трое суток (бух . необходимый минимум документов подавала и проблем с налоговой у нас не было ).третий втык арест бля , неоплаченные штрафы , оплатил , карту порезал , профит сидим на тинькове оформленные в другой области .

в мешках деньги храню!
в каких??? в тех, что под глазами...

115-ФЗ

Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

А она законная, эта блокировка.
По законодательству о борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (экстремизма).
Скажу больше, это по указаниям соответствующих органов как раз банки у себя и вводят комплаэнс.
Это будет во ВСЕХ банках скоро.
А к 2020 году совершение крупных покупок за налик будет запрещено законодательно, поэтому никаких "ну там в битках и оттуда сразу налить" тоже не будет прокатывать, т.е. ни машину в салоне купить, ни квартиру, ни путевку оплатить.
"Большой брат", что тут сказать

а что с тинькоф не так?

А лицензию получил или "и так сойдет"?

Ага есть такое дело у этих ростовщиков..
Мне работодатель зп перевёл на карту Сбера, после конвертации там что то около 2 лямов получилось - заблокировали на месяц...
Заебался объясняться..
В итоге закрыл счёт и послал российские банки вообще нахуй..

А еще квартиру маманя продала в другом регионе переехала поближе ко мне , деньги переправила через сбер себе же на счет в сбере но в другом регионе , должны были придти в течении трех дней , шли ДВЕ недели , со слезами мамули и скандалом еле забрали .

Для них понятие есть-банковская таконфиденциальность!

Объяснаю на пальцах:

1. Он ИП на 6% с оборота (это форма налогообложения такая в РФ для ИП).

2. У него РС в Альфабанке с привязанной к этому РС картой (скорее всего неименной).

3. Часть денег с этой СВОЕЙ карты Альфы он переводит на СВОЮ карту Сбера.

4. И тратит деньги на себя, блядей, пиццу и пельмени со сметаной в Ашане с карты Сбера (просто ему так удобнее).

Охуевшие дауны из отдела "Хочу все знать" Сбера были проинформированы владельцем карты , что источником денег, поступающих на карту Сбера является карта, привязанная к РС ИП с аналогичным ФИО в Сбере. Что идиоты из Сбера еще хотят узнать? Платит ли этот ИП НДС? Какая у него группа крови? Сколько пломб установлено в нижней челюсти владельца карты? Ни один из этих вопросов они не имеют права задавать. Если сотрудникам Сбера что то "кажется" - они могут известить о своих сомнениях в "благонадежности" клиента ЦБ, налоговую, милицию и фсб.

приятно читать человека,который разбирается в теме
побольше бы таких на форуме
:))))) рукопожимаю