Когда и как банк заблокирует вашу карту. Новые правила

[ Версия для печати ]
Добавить в Facebook Добавить в Twitter Добавить в Вконтакте Добавить в Одноклассники
Страницы: (2) [1] 2   К последнему непрочитанному [ ОТВЕТИТЬ ] [ НОВАЯ ТЕМА ]
Jus
16.07.2020 - 12:40
Статус: Offline


Скарификатор перикарда

Регистрация: 30.05.06
Сообщений: 343656
36
Госдума приняла законопроект со множеством поправок в закон № 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов", согласно которому банки больше не смогут просто отказывать гражданам в обслуживании, прикрываясь нормами "антиотмывочного" законодательства. В том, какие новые права получают клиенты банков, разобрался Лайф.

Сейчас банк вправе отказать в проведении любой банковской операции, заблокировать счёт или карту клиента практически без объяснения причин. Согласно одобренному Госдумой документу, банки (как, впрочем, и другие организации, если они совершают операции с деньгами или имуществом) не смогут отказать в проведении клиентских операций, даже если клиент не представил документы, необходимые "для фиксирования информации" (эта фраза исключена из п. 11 ст. 7 115-ФЗ). То есть речь идёт о том, что банки не смогут прикрывать свой отказ запросом неких документов (например, доказывающих легальность происхождения денежных средств, вносимых при открытии счёта).

Нет чёрным спискам

Кроме того, согласно законопроекту, утрачивают своё решающее значение "чёрные списки" от Центробанка. Сейчас ситуация такова, что если по какой-то причине (иногда по ошибке) клиент попал в эти "чёрные списки", то ни один российский банк не открывает такому клиенту счёт. Этим пользуются отдельные недобросовестные банкиры, те самые, которые и отправили клиента в "чёрный список". Сейчас вопрос выхода из этих списков, как правило, решается деньгами, но с введением поправок на основании одних только "чёрных списков" отказывать в обслуживании станет невозможно (п. 13.3 ст. 7 115-ФЗ).

Аргументы для отказа

Однако не стоит думать, что с введением поправок закон 115-ФЗ больше не работает. Меняется не суть закона, а порядок его применения. Возможность отказывать в операции у финансовых структур останется, только теперь им придётся аргументированно обосновывать свои подозрения "в отмывании" и сообщать о каждом таком случае в Росфинмониторинг. При этом решение об отказе будет приниматься не операционным специалистом, а уполномоченном лицом банка или руководителем. Клиенту, которому отказали в открытии счёта, также должны будут в течение пяти дней сообщить причины принятия такого решения, время принятия решения об отказе и кем это решение было принято, а также каков порядок его обжалования.

Как не попасть в прицел

Впрочем, в поправках есть и новые ловушки. Предполагается, что не только банки должны проводить идентификацию клиентов. Теперь все организации, которые работают с деньгами или имуществом клиентов, должны проводить их идентификацию — например, при продаже клиентам любых ценных бумаг, паёв или страховых продуктов.

Технически, согласно поправкам, вносимым в ст. 7 115-ФЗ, если клиент не идентифицирован, то его обслуживание запрещается. И это не единственный "сюрприз" во вносимых поправках. Теперь банки будут документально фиксировать все случаи, когда клиент обратился в банк, а после сам отказался от договора с финансовой организацией. При этом сотрудники банка в своих документах должны будут указать причину фиксации информации об отказе клиента, например: у работников есть подозрение, что клиент испугался внутрибанковского контроля; или что клиент сам отказался от проведения сомнительной (по мнению работников банка) операции.

Вся собранная банками информация о добровольных отказах будет поступать в Росфинмониторинг, который, в свою очередь, имеет право эту информацию передавать заинтересованным госструктурам. То есть теперь перед походом в банк до открытия счёта имеет смысл заранее удалённо ознакомиться с его условиями, чтобы случайно не попасть в прицел Росфинмониторинга.

via

Когда и как банк заблокирует вашу карту. Новые правила
 
[^]
ПростоБаба
16.07.2020 - 12:47
18
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 10.08.19
Сообщений: 103
Было дело, попали под блокировку при покупке квартиры, деньги получили через 4 месяца.
 
[^]
wadimkad
16.07.2020 - 13:03
8
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 20.10.13
Сообщений: 2236
Для кого эта новость? Миллиардеры ЯПа, отзовитесь.

Размещено через приложение ЯПлакалъ
 
[^]
andyhash
16.07.2020 - 13:10
28
Статус: Offline


Хохмач

Регистрация: 2.03.17
Сообщений: 794
Пидор греф введ комиссию недавно. Блльше пятидесяти штук ворочаешь на карте- 1% с оборота... блять...
У меня и так бабки в банке. У меня только цифры в мобильнике. Картинка блять. А бабки в сбере, так ты сука еще и с моих баблк процент хочешь... по операциям которые машина сама генерирует, как холодильник холод...
Или переход в другой банк или нал...

Размещено через приложение ЯПлакалъ
 
[^]
Tektone
16.07.2020 - 13:13
17
Статус: Offline


Балагур

Регистрация: 25.06.15
Сообщений: 817
Цитата (andyhash @ 16.07.2020 - 13:10)
Пидор греф введ комиссию недавно. Блльше пятидесяти штук ворочаешь на карте- 1% с оборота... блять...
У меня и так бабки в банке. У меня только цифры в мобильнике. Картинка блять. А бабки в сбере, так ты сука еще и с моих баблк процент хочешь... по операциям которые машина сама генерирует, как холодильник холод...
Или переход в другой банк или нал...

Да я охуел с этого. Думал с 50 тысяч за раз. А это суммарно за месяц. Просто пиздец

Размещено через приложение ЯПлакалъ
 
[^]
DAS1970
16.07.2020 - 13:14
22
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 18.05.12
Сообщений: 11495
Цитата (wadimkad @ 16.07.2020 - 13:03)
Для кого эта новость? Миллиардеры ЯПа, отзовитесь.

Когда попадешь со своей зарплатой в двадцатку рублей под блокировку, так случайно совершенно, тогда вспомнишь: "А на ЯПе предупреждали." А потом побегаешь пару месяцев, что б доказать, что белый и пушистый, а не верблюд. С нашими законами и правосудием это как два пальца об асфальт.
 
[^]
ПростоБаба
16.07.2020 - 13:15
2
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 10.08.19
Сообщений: 103
Цитата (andyhash @ 16.07.2020 - 13:10)
Пидор греф введ комиссию недавно. Блльше пятидесяти штук ворочаешь на карте- 1% с оборота... блять...
У меня и так бабки в банке. У меня только цифры в мобильнике. Картинка блять. А бабки в сбере, так ты сука еще и с моих баблк процент хочешь... по операциям которые машина сама генерирует, как холодильник холод...
Или переход в другой банк или нал...

Тоже в шоке. Перевожу маме и родителям мужа, у всех сбер и оппа комиссия.
 
[^]
ПростоБаба
16.07.2020 - 13:17
6
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 10.08.19
Сообщений: 103
Цитата (DAS1970 @ 16.07.2020 - 13:14)
Цитата (wadimkad @ 16.07.2020 - 13:03)
Для кого эта новость? Миллиардеры ЯПа, отзовитесь.

Когда попадешь со своей зарплатой в двадцатку рублей под блокировку, так случайно совершенно, тогда вспомнишь: "А на ЯПе предупреждали." А потом побегаешь пару месяцев, что б доказать, что белый и пушистый, а не верблюд. С нашими законами и правосудием это как два пальца об асфальт.

Особенно обидно, когда по зачислениям идет операция зачисление зарплаты и бац блокировка. Супер просто. Потом носи справки, что ты не верблюд.

Ушла в альфу, родителям и тем и другим сказала выпустить карты. % нет. блокировок нет.
 
[^]
ЯСергей
16.07.2020 - 13:17
1
Статус: Offline


Хохмач

Регистрация: 7.04.10
Сообщений: 681
Блин, я тут за коммуналку платил налом. Комиссию взяли 330 рублей с 11000, "весело" в Сбербанке. А какие сейчас проценты по вкладам (совсем о..ели зеленые) ?
 
[^]
Niflunqar
16.07.2020 - 13:18
1
Статус: Offline


Шутник

Регистрация: 3.02.15
Сообщений: 2
Про комиссию и лимит на переводы в сбере. Есть подписка, стоит 199 рублей в месяц. Лимит лям без комсы и прочей лабуды. Про межгород сказать ничего не могу, но в одном регионе работает.

Это сообщение отредактировал Niflunqar - 16.07.2020 - 13:19
 
[^]
ПростоБаба
16.07.2020 - 13:19
5
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 10.08.19
Сообщений: 103
Цитата (Niflunqar @ 16.07.2020 - 13:18)
Про комиссию и лимит на сбере. Есть подписка, стоит 199 рублей в месяц. Лимит лям без комсы и прочей лабуды. Про межгород сказать ничего не могу, но в одном регионе работает.

Нафига, есть банки без этой оплаты и без комиссии.
 
[^]
zabudem
16.07.2020 - 13:21
1
Статус: Online


Ярила

Регистрация: 10.09.12
Сообщений: 1289
Цитата (wadimkad @ 16.07.2020 - 13:03)
Для кого эта новость? Миллиардеры ЯПа, отзовитесь.

Ну один у нас тут есть. К нему обращайся:


Когда и как банк заблокирует вашу карту. Новые правила
 
[^]
RUSCTAPbIU
16.07.2020 - 13:22
1
Статус: Offline


С Новым, мать его, Годом!

Регистрация: 19.03.12
Сообщений: 3027
Цитата (wadimkad @ 16.07.2020 - 17:03)
Для кого эта новость? Миллиардеры ЯПа, отзовитесь.

Да нам похуй есличессна. lol.gif
 
[^]
Temp1933
16.07.2020 - 13:24
10
Статус: Offline


Шутник

Регистрация: 28.02.11
Сообщений: 31
И что вам всем не сидится только с наличкой?! Поверьте - это не сложно.
Только трудности билет на самолёт купить иногда. Приходится просить друзей. Но это единственное.
В остальном норм! Свобода :)
 
[^]
ПростоБаба
16.07.2020 - 13:27
5
Статус: Offline


Весельчак

Регистрация: 10.08.19
Сообщений: 103
Цитата (Temp1933 @ 16.07.2020 - 13:24)
И что вам всем не сидится только с наличкой?! Поверьте - это не сложно.
Только трудности билет на самолёт купить иногда. Приходится просить друзей. Но это единственное.
В остальном норм! Свобода :)

А если зарплата на карту и родители в другом регионе.
 
[^]
wadimkad
16.07.2020 - 13:49
6
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 20.10.13
Сообщений: 2236
Цитата (DAS1970 @ 16.07.2020 - 13:14)
Цитата (wadimkad @ 16.07.2020 - 13:03)
Для кого эта новость? Миллиардеры ЯПа, отзовитесь.

Когда попадешь со своей зарплатой в двадцатку рублей под блокировку, так случайно совершенно, тогда вспомнишь: "А на ЯПе предупреждали." А потом побегаешь пару месяцев, что б доказать, что белый и пушистый, а не верблюд. С нашими законами и правосудием это как два пальца об асфальт.

Хуйни какой-то нафантазировала. Кому ты со своей двадцаткой всралась то хоть?

Это сообщение отредактировал wadimkad - 16.07.2020 - 13:50
 
[^]
torroid
16.07.2020 - 13:53
5
Статус: Offline


Балагур

Регистрация: 2.03.14
Сообщений: 876
Ебал я российскую банковскую систему в рот. moderator.gif Только нал.
 
[^]
Ksilen
16.07.2020 - 13:59
8
Статус: Online


Шутник

Регистрация: 23.09.15
Сообщений: 81
Цитата
Хуйни какой-то нафантазировал. Кому ты со своей двадцаткой всрался то хоть?


Да ни кому.
Просто однажды банковский алгоритм посчитает, что ты типа терористов решил профинансировать (к примеру,другу в долг на карту кинул, которому ни когда не перечислял до этого) и девочка из банка, что сама хер внутреннии инструкции знает, но зашугана начальством, твою карту блокирнет.
 
[^]
andyhash
16.07.2020 - 14:09
4
Статус: Offline


Хохмач

Регистрация: 2.03.17
Сообщений: 794
Цитата (ПростоБаба @ 16.07.2020 - 13:15)
Тоже в шоке. Перевожу маме и родителям мужа, у всех сбер и оппа комиссия.

В том то и цимес что бабки крутятся в основном внутри банка!!! Внутри банка берут комиссию!!)))
Щас пошла уже интересная тенденция, люли, которые отвечают за зарплатные проекты выбирают конкурентов сбера из за именно этой комиссии... что блять за команда эффективных предложила грефу это сделать и так понятно... это из тех кто пропуска на работу программируют и штрафуют на 5 тыс за опоздание на минуту... но нахрена он им подмахнул??
Потери будут намного больше


Размещено через приложение ЯПлакалъ
 
[^]
Guerrero
16.07.2020 - 14:15
3
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 7.02.14
Сообщений: 3890
Цитата (Temp1933 @ 16.07.2020 - 13:24)
И что вам всем не сидится только с наличкой?! Поверьте - это не сложно.
Только трудности билет на самолёт купить иногда. Приходится просить друзей. Но это единственное.
В остальном норм! Свобода :)

Что мешает повторить примерно вот такое?

22 января 1991 года Президент СССР Михаил Горбачёв подписал Указ об изъятии из обращения и обмене 50- и 100-рублёвых банкнот образца 1961 года[4]. О подписании Указа было сообщено по телевидению в 21 час по московскому времени того же дня, когда практически все финансовые учреждения и магазины уже были закрыты. Наиболее находчивые люди в ближайшие часы после этого смогли разменять имевшиеся у них 50- и 100-рублёвые банкноты в кассах метро, железнодорожных вокзалов и у таксистов (многие кассиры и таксисты, занятые работой, ещё не знали об оглашении указа). Некоторым удалось отправить крупные денежные переводы в отделениях почты при вокзалах, работавших до полуночи. Некоторые покупали за 50- и 100-рублёвые банкноты в кассах железнодорожных вокзалов и аэропортов билеты на дальние расстояния на несколько дней вперёд, а потом, после окончания обмена, сдавали эти билеты и получали деньги. Реформой предусматривалось, что 50- и 100-рублёвые банкноты образца 1961 года подлежат обмену на более мелкие банкноты образца того же 1961 года, а также банкноты 50 и 100 рублей образца 1991 года.

Обмен изымаемых банкнот сопровождался существенными ограничениями:

Сжатые сроки обмена — три дня с 23 по 25 января (со среды по пятницу).
Не более 1000 рублей на человека — возможность обмена остальных банкнот рассматривалась в специальных комиссиях до конца марта 1991 года.
Одновременно была ограничена сумма наличных денег, доступных для снятия в Сберегательном банке СССР — не более 500 рублей в месяц на одного вкладчика. Поскольку граждане могли иметь вклады в нескольких сберкассах, в том числе в разных городах, то на последних страницах общегражданского паспорта сотрудниками сберкасс делались отметки о снятых со вкладов суммах.
 
[^]
orda72
16.07.2020 - 14:16
14
Статус: Offline


Шутник

Регистрация: 2.06.20
Сообщений: 56
Господа, Вы как маленькие, честное слово. Уже пора понять - период прикармливания (раздачи ништяков) закончился. Бараны загнаны в стойло - пора стричь
 
[^]
advokat999
16.07.2020 - 14:16
7
Статус: Offline


Ярила

Регистрация: 22.12.06
Сообщений: 2102
Цитата (Temp1933 @ 16.07.2020 - 13:24)
И что вам всем не сидится только с наличкой?! Поверьте - это не сложно.
Только трудности билет на самолёт купить иногда. Приходится просить друзей. Но это единственное.
В остальном норм! Свобода :)

Не знаю, что у людей в головах, которые всё онлайн и "расплачиваюсь часами". Я как-то в Бергштайн заехал, а у них терминалы сдохли (обьява прямо на входе была с извинениями). Так за кэш карту скидочную на 20% вручили.
Кэш должен быть всегда и в кармане и в заначке

Размещено через приложение ЯПлакалъ
 
[^]
Моглик
16.07.2020 - 14:23
-1
Статус: Offline


Балагур

Регистрация: 23.07.19
Сообщений: 837
Цитата (andyhash @ 16.07.2020 - 14:09)
Цитата (ПростоБаба @ 16.07.2020 - 13:15)
Тоже в шоке. Перевожу маме и родителям мужа, у всех сбер и оппа комиссия.

В том то и цимес что бабки крутятся в основном внутри банка!!! Внутри банка берут комиссию!!)))
Щас пошла уже интересная тенденция, люли, которые отвечают за зарплатные проекты выбирают конкурентов сбера из за именно этой комиссии... что блять за команда эффективных предложила грефу это сделать и так понятно... это из тех кто пропуска на работу программируют и штрафуют на 5 тыс за опоздание на минуту... но нахрена он им подмахнул??
Потери будут намного больше

На бюджетниках удержится
 
[^]
ЗеркалоМира
16.07.2020 - 14:31
1
Статус: Offline


Шутник

Регистрация: 30.10.18
Сообщений: 80
А что, теперь в каждом банке есть свой отдел по борьбе с экономическими преступлениями? И каков их регламент действий? Нормативно-правовые моменты? Презумпция невиновности? За что платятся налоги граждан, если полиция не исполняет своих обязанностей? Нахер такие банки, где мои деньги уже как бы и не мои. Законы должны работать в обе стороны. Банки дают и взымают займы...а вдруг они дают эти займы террористам, или недобросовестным людям, и незаконно взымают с добросовестных. Кто проверит проверяющего?

Это сообщение отредактировал ЗеркалоМира - 16.07.2020 - 14:36
 
[^]
sprint87
16.07.2020 - 14:42
4
Статус: Online


Приколист

Регистрация: 29.08.15
Сообщений: 356
Уходите в нал

Размещено через приложение ЯПлакалъ
 
[^]
Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь, если не зарегистрированы.
1 Пользователей читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей) Просмотры темы: 5505
0 Пользователей:
Страницы: (2) [1] 2  [ ОТВЕТИТЬ ] [ НОВАЯ ТЕМА ]


 
 



Активные темы








Наверх