Бизнес по-русски от АО Тинькофф банк

Дорогие друзья бизнесмены, если у вас под действием рекламы или по каким-либо другим причинам потерялась связь с окружающей действительностью или наступило временное помешательство или может просто планка съехала и Вы решили открыть счет в банке АО Тинькофф прошу Вас НИКОГДА НиКоГдА никогда даже не думайте об этом.
(далее подробности)

Вы рискуете не только поиметь такое количество геморроя, которое сильно ослабит Ваше здоровье, но и потерять честно и не честно нажитое бабло, в лучшем случае 10%.
Итак, теперь подробности:
Я открыл счет в банке Тинькофф 21.03.2017г. После чего начал потихоньку переводить предоплаты клиентов на новый счет. После того как сумма выросла и начались оплаты счетов банк Тинькофф заморозил платежи и, прикрываясь 115-ФЗ, потребовал следующие документы:
- копии договоров и приложения к ним по всем поставщикам и покупателям с октября 2016г.
- пояснения каким образом эти договора исполняются
- с помощью каких ресурсов осуществляется работа по договорам
- пояснения с какой целью приобретается товар
- если для продажи, то договора с покупателями
- информационное письмо о бизнесе - технологический процесс
- характер ведения деятельности
- формирование выручки и прибыли
- как проходит поиск поставщиков и покупателей
- с помощью каких ресурсов происходит продажа
- наличие складов и помещений
- договора на аренду
- логистика
- фактическая численность персонала
- актуальное штатное расписание
- информация об открытых счетах
- выписка по расчетному счету в другом банке с 01.10.2016 по текущее время, ПОДПИСАННОЕ И ПРОПЕЧАТАННОЕ ПЕЧАТЬЮ БАНКА
- документы, подтверждающие оплату НДФЛ за 2016, 2017 год с ПЕЧАТЬЮ БАНКА
- обязательные налоговые платежи за 2016, 2017 год с ПЕЧАТЬЮ БАНКА
- перечисление в фонды за 2016, 2017 год с ПЕЧАТЬЮ БАНКА
- документы, подтверждающие выплату ЗП за 2016, 2017 год с ПЕЧАТЬЮ БАНКА
- оплата аренды офиса за 2016, 2017 год с ПЕЧАТЬЮ БАНКА
- отчетность за 2016, 2017 год с ПЕЧАТЬЮ НАЛОГОВОЙ (декларации, налог на прибыль НДС, 6 НДФЛ и т.д.)
- копии актуальных договоров аренды складов и производственных помещений за 2016, 2017 год с ПЕЧАТЬЮ БАНКА

Если бы мне выкатили такой список при открытии счета я бы сразу сказал "до свидания", а теперь, когда на счету 7.7 как-то дорого уходить

Я собрал все документы, но без печати банка и налоговой - заверил своей печатью, но Тинькофф все-таки настаивает на заверенную печатью банка и налоговой копию и выставляет новые требования о предоставлении документов.

И что грозит за непредоставление документов? В лучшем случае банк снимет 10% с остатка на счете и отпустит с миром. В худшем будет Вам мозг высасывать долго и нудно, а потом заблокирует счет и передаст Ваше дело в Росфинмониторинг или еще куда ему захочется.

Вы спросите почему Бизнесс по-русски ? Отвечу - зачем зарабатывать деньги на банковских операциях когда можно прикрываясь 115-ФЗ тупо отбирать у клиентов 10% от суммы на расчетном счете.

Не надо писать, что типа очередной олень и т.д. - просто крик души, мало ли кого-то удастся уберечь от потери денег и нервов.

P.S. у меня честный бизнес, что мог купил дешево - продал подороже, никаких кривых схем с обналами и прочими непонятностями

P.P.S. кстати, я и налоги плачу, 200-250 килорублей в квартал, и ЗП сотрудникам, но кому это нахер нужно

Это сообщение отредактировал Damien - 20.04.2017 - 22:17

В Сбере такая же хуйня, и в Промсвязи - тоже. Это Правительство, с другой планеты, карманы ощупывает. Примеряется...

Поддержу ТСа.
Открывал счёт, правда в другом банке. Такая же историйка приключилась. Гемора поимел вагон и маленькую телегу. После чего быстро перебежал в ВТБ24.

Транзитишь помаленьку?
Ну-ну, любишь кататься, люби и ебаться

Damien
Старается обезопаситься от отзыва лицензии? После последних репрессий? Тебе удачи, конечно, но я как физик с банком Тинькова подружился (даже несмотря на то, что как человек он мне не симпатичен).

А при чем тут банк? Это же закон. Росфинмониторинг обязал проверять клиентов на возможность отмыва денег.

Тоже месяца 2 назад открывал расчетный счет.
В Ак барс банке. Название скрывать не буду.
Притаранил все документы, жду звонка - когда прийти с печатью для заключения договора.
Кутак! Что по-татарски - хуй!
Начали требовать данные, что у меня нет задолженности по налогам. Причем, начиная с 2003 года.
Нахуя???
Ладно, залез в личный кабинет, распечатал данные. Есть какая-то неведомая херь, но что это, откуда это, кто кому должен - налоговая умалчивает.
Отправил.
Неее. Требуют точные данные.
Эта хуйня продолжалась дней 10. Они меня еще и в налоговую отправляли, штоп я на учет встал. Это вообще пиздец!
Послал Ак барс банк нахуй, за 1 день открыл счет в другом банке. Еще и обслуживание дешевле вышло.
Банки - зло, сука!

Я с декабря в Тинькофф счет перевел, пока подобных закидонов не замечено. Но спасибо, буду держать ухо востро

Отправлено с мобильного клиента YAPik+

Дело не в Тинькове. Сейчас все банки так себя ведут. Финмониторингу банка не понравился кто-то из твоих контрагентов. И теперь они тебя заебут. Была такая же фигня, пришлось поменять банк.

как физик проблем нет, лабызайся в уста

ожидаемо, а что тут такого - купил дешево - продал дорого - не всем же звезды с неба хватать

Я сам в.банке тружусь (это если вопросы последуют), всем банкам в конце прошлого года указаля из цб пришла, по данному поводу. Лишиться лицензии никто не хочет. Дело не в банках, это требования ЦБ

тинькоф тут не при чем
сейчас везде так
банк, где обслуживаюсь не один год, тоже затребовал документы, правда список короче

ага, это первые три пункта
а может им еще мазки сдать ?

дык я о том же
я же все предоставил - все договора и счета и т.д.
надо и совесть поиметь

Там будет то же самое

ЦБ не требует просить заверенные выписки из другого банка

И правительство хочет максимальной легализации российского бизнеса? А нахера ему (бизнесу) легализовываться?
Расчёты будут проводиться втихую, прибыли занижаться, рабочие места будут и дальше отдаваться хлопкоробам, а не русским.

вау!привет, черный нал. ))

россельхозбанк, пока что не дрочат.

какая отвратительная рожа! © Джентльмены удачи

зы не нравится мне Тиньков... от слова совсем

Смешно
Я спрашивал несколько другое (если ты понимаешь о чем я)
А в чем проблема документы заверенные из налоговой да с прошлого банка притаранить?

с физиков тоже трясут, пока немного - прощупывают почву )

кто там хотел "как в европе" ? вот оно - как в европе. на все 100%

Тинькоф не брезгует собирать копеечные долги с бывших абонентов Росстелекома. Кто сталкивался, тот в курсе.
Росстелеком продаёт базы данных бывших клиентов, которые даже не вкурсе о долгах, и всякие Тиньковы, ЦЗинвесты обзванивают всю страну, в надежде, что кто нить подаст.
Ещё раньше фамилия Тинькофф светилась на гастрономических изделиях.
Так что да. Автор прав

Тебя начали дрочить,потому что в выписке обнальные контрагенты. Ты можешь не наличить, но твои агенты скорее всего палились на наличке ранее. Скажи спасибо, что маски не приезжали. А вообще самые поганые банки - сбер и альфа. Тиньковым пользуюсь как физик. Доволен шо пиздец. Переводы за 5 сек, проценты и кэшбэк без наебалова. Не реклама!